Portfolio Online Tartós Befektetési Számla

Tőzsdézzen akár 0% adóval!

Helyezze el megtakarításait Portfolio Online Tartós Befektetési Számlán (TBSZ), kereskedjen kedve szerint, ne vegye ki pénzét 3-5 évig és adózzon kevesebbet vagy akár semennyit!

Ön dönti el, hogy mibe fektet!

A TBSZ-re kizárólag forintot lehet elhelyezni, és a számlán csak forint alapú befektetésekre lehet megbízást adni. Egyébként minden tekintetben ugyanúgy kereskedhet, mint Portfolio Online Tőzsde számláján, akár határidős termékekkel is. (Az aktuális, TBSZ-re vásárolható termékekről kérjük, tájékozódjon ügyintézőinknél!)

A TBSZ megbízási díjai a Portfolio Online Tőzsde díjaival azonosak.
A TBSZ szolgáltatás csak magánszemélyek számára elérhető.

Az adózás mértéke, ha a befektető a befizetés évét követő:

3. év végéig a befektetett összegből nem vesz ki, úgy a növekmény 20 helyett 10%-kal adózik
5. év végéig a befektetett összegből nem vesz ki, úgy az eddig keletkezett növekmény adómentes
Ha a 3. évet megelőzően kivesz a számlájáról (amely egyben a számla megszűnését is jelenti), akkor az addigi növekménye után 20%-os adót kell fizetnie

A 3. év végén Önnek lehetősége adódik részösszeg felvételére, ilyenkor a kifizetett összeg arányos növekményére 10%-os adót kell fizetnie.

A Portfolio Online Tartós Befektetési Számla nyitása esetén az első év gyűjtőév, amely december 31-ével lezárul, ezt követően számítják a 3 ill. 5 éves periódust. Minden évben új számla nyitható, így akár több alszámlán is elhelyezheti befektetéseit.

A Portfolio Online Tartós Befektetési Számla működése

Befizetés és kifizetés
TBSZ nyitására minden évben van lehetőség. A nyitás évét gyűjtőévnek hívjuk. A gyűjtőévben (0. évben) befizetett összeg utáni növekmény az ezt követő 3. év elteltével kedvezményes adózással (10%), míg a gyűjtőévet követő 5. év elteltével az addigi növekmény adómentesen hozzáférhető. Tehát a 2010-es gyűjtőévben elhelyezett összeg utáni hozam, árfolyamnyereség, kamat, osztalék 2015 leteltével, 2016. január 1-én adómentesen elvihető.

A 5. év leteltével lehetőség nyílik a TBSZ újabb 3 illetve 5 évre való meghosszabbítására. Ilyenkor a teljes korábbi növekmény tőkésedik, nincs újabb gyűjtőév, további befizetés nem eszközölhető erre a számlára, de csak az újonnan keletkező növekményt kell az új periódusban a korábbi 3 illetve 5 éves szabályok szerint figyelembe venni.

Adózás
Amennyiben adókötelezettség keletkezik, úgy az adót Önnek kell az adott évre vonatkozó adóbevallásában megállapítania, bevallania és megfizetnie.
A tartós befektetésből származó jövedelméről következő év február 15-éig küldünk Önnek igazolást.

Tartós Befektetési Számla GYIK

Milyen feltételekkel nyithatok TBSZ-t?
Szükséges a TBSZ-re vonatkozó megállapodást megkötnie. A számla aktiválásához szükséges, hogy legalább 25.000,- Ft-ot helyezzen el, mint kezdő befizetés. A TBSZ-re csak forint fizethető be, deviza, értékpapír, más eszköz transzferálására nincs lehetőség.

Csak egy TBSZ-t nyithatok?
Ön egy évben csak egy számlát nyithat. A TBSZ egyébként az Ön főszámlájához tartozó alszámla.

Meglévő értékpapírjaimat áttehetem a TBSZ-re?
Sajnos erre nincs lehetőség. A számlára csak pénz fizethető be, és ott újra meg kell vásárolnia az értékpapír(oka)t.

Mi történik akkor, ha valamilyen oknál fogva a befizetés évét követő 3. vagy 5. év lejárta előtt szükségem lenne a pénzre?
Bármilyen idő előtti kifizetés esetén a számla automatikusan megszűnik. Ebben az esetben a keletkezett nyereség, hozam után - a normál számlán elhelyezett befektetéshez, megtakarításhoz hasonlóan - csak a 20%-os adót kell megfizetni, egyéb kötelezettsége Önnek nem keletkezik. (A befizetés évét követő 4. és 5. évben ez 10%). Ez alól kivétel a befizetés évét követő 3. év végével történő kifizetés, ahol részkivét lehetséges, amikor is a kivett összeg arányában kell 10%-os adót fizetni. Adókötelezettség esetében önadózással kell teljesítenie a bevallást és befizetést az általunk kiadott igazolás alapján.

Hogyan fizethetek be a TBSZ-re?
A TBSZ-re befizetni (új pénzt elhelyezni) csak a megnyitás évében lehet. Ezt követően a számlán kizárólag az elhelyezett megtakarítás hozama, kamata, nyeresége és osztaléka kerülhet jóváírásra.

Milyen ügyleteket köthetek TBSZ-en?
A TBSZ-en csak forintban jegyzett termékek adás-vételére lehet megbízást adni. A TBSZ futamideje alatt ezen termékek szabadon értékesíthetők, a portfólió összetételét bármikor átrendezheti.

Kereskedhetek határidős termékekkel a TBSZ-en?
Igen, ennek indulásáról kérjük, tájékozódjon munkatársainknál.

A TBSZ-en kötött ügyletek után elszenvedett veszteséget szembeállíthatom-e más számlámon kötött ügyleteim utáni nyereséggel?
Nem.

A tartós befektetési számlán egyelőre kizárólag forintban jegyzett termékekkel lehet kereskedni.

A tájékoztatás nem teljes körű. A megfelelő befektetési döntés meghozatala érdekében kérjük, hogy tanulmányozza a tartós befektetési számlával kapcsolatos jogszabályi előírásokat, adóhatósági állásfoglalásokat, valamint a Erste Befektetési Zrt. üzletszabályzatát, vonatkozó szerződéses feltételeit, valamint Díjjegyzékét. A fentiekben foglaltak kizárólag tájékoztatások és nem minősülnek adótanácsadásnak, befektetési tanácsadásnak, befektetésre való ösztönzésnek, ajánlattételi felhívásnak. A fentiekben foglaltakért az Erste Befektetési Zrt. nem felelős.