Kövesse LinkedIn és Facebook oldalunkat!
Tájékozódjon eseményeinkről 6 iparágban: Offline és Online konferenciák
×

Ingatlan-portfólió kockázatkezelés szeminárium

Befogadás, monitoring és work-out kockázatok a banki kereskedelmi ingatlan-portfólióban

Időpont: 2014. június 12.  

Helyszín: Zara Continental Hotel Budapest

I. blokk: Ingatlan-portfólióval kapcsolatos kockázatkezelési kihívások

09:00 - 09:50

Trendek és kockázatok a kereskedelmi ingatlan projektfinanszírozásban

  • Hogyan változtak meg a befogadás feltételei, milyen kockázatokra fordítanak fokozott figyelmet az elbírálásnál? Futamidők, saját erő elvárás, tőkeszükséglet, biztosítékok, szponzor szerepe, kezességvállalás
  • Milyen ingatlanfinanszírozási területeken, szektorokban lesznek aktívak a bankok közép- és hosszútávon?
  • Milyen finanszírozási struktúrák jellemzőek a jelenlegi piaci körülmények között?
  • Működik-e nemzetközi portfólió finanszírozás? Mennyire fogadnak be a finanszírozó bankok vidéki projekteket?
  • Mennyire jellemzőek a zöld fejlesztések? Van-e jelentősége a bérlők szempontjából a zöld tanúsítvány megszerzésének?
  • Mely piaci kereskedelmi ingatlanszegmensekben várható fellendülés, ha folytatódik a recesszió? Miért az ingatlan-portfólió duzzadt hatalmasra, mi akadályozza a csökkenést?
  • Milyen típusú állami beavatkozás (pl. szabályozás, adó, stb.) segíthetne, ill. van-e olyan szabály, ami most blokkolja a portfólió tisztulást?
  • Az NHP alkalmazhatósága rossz helyzetben lévő projektek kimentésére
  • Hozhatnak-e megtérülést a nagy nemzetközi kockázati tőkealapok?
  • Mennyire alkalmazható portfólió-szemlélet kereskedelmi ingatlanok esetében?
  • Mi tanultak közösen a befektetők és a banki finanszírozók az elmúlt időszakból?

Előadó: Makai Gábor, projektfinanszírozás csoportvezető, Raiffeisen Bank Zrt.

09:50 - 10:40

Esettanulmány: Ingatlanértékelés szerepe a banküzemben

  • Ingatlan-portfólió kezelés és monitoring - az ingatlanok és egyéb fedezetek új értékének meghatározása a fedezetlen portfólió értékének meghatározásához, céltartalék képzéshez és a Basel 2 szerinti tőkeképzéshez a nem várt veszteségekre
  • Use test" - hogyan jelenik meg a gyakorlatban, hogy a kockázatkezelés végigkísérje a banki folyamatokat a jóváhagyástól a workout tevékenységig?
  • Milyen módszertanok vannak a fedezettség megállapítására? Fedezeti diszkontráta alkalmazása - hogyan kerül visszacsatolásra a workout tevékenységből?
  • Basel 2 - 1. pillér alapfeltételek teljesítése: lakóingatlanoknál min. 3, nem lakó ingatlanoknál évente érték-felülvizsgálat
  • A fedezeti portfólió értékváltozásának kockázata a hitel fedezettségével kapcsolatban
  • Érvényes biztosítás az ingatlanra - hogyan tudnak együttműködni a biztosítók és a bankok a biztosítások ellenőrzésében és a biztosítottság bizonyításában?

Előadó: Dr. PhD András Mikolasek, lakossági hitelkezelés ügyvezetõ igazgató, K&H Bank Zrt.

10:40 - 11:10

Kávészünet

11:10 - 12:00

Ingatlan portfolió kockázatának számszerűsítése az ICAAP-SREP folyamat keretében

  • Milyen kockázat-értékelési modell működik a banki gyakorlatban és hogyan történik az ingatlan-portfólió kockázatának kezelése a modell részeként?
  • Hogyan épüljön fel a kockázatkezelési rendszer a Basel 2 - 2-es pillér előírásai alapján az ingatlanok tekintetében - reziduális kockázat, hitelezési kockázat, stb.?

Előadó: Gábriel Péter, igazgató, Mikroprudenciális Szabályozási Igazgatóság, Magyar Nemzeti Bank

12:00 - 12:50

Esettanulmány: Ingatlan-portfólió menedzsment egy, a Basel 2 - 1. pillér alatt IRB módszert alkalmazó banknál

  • Ingatlan értékbecslésre alapozott fedezetátértékelés - Basel 2 előírások az ingatlanok piaci értékének rendszeres felülvizsgálatára
  • Hogyan működik a gyakorlatban az ingatlanok átértékelésére vonatkozó rendelkezések figyelembevételével kialakított ingatlan-monitoring koncepció és az ingatlanok átértékelési eljárásrendje a belső minősítésen alapuló (IRB) módszer alkalmazásának részeként?
  • Módszertan és folyamatok; az adatbázis felépítése, tisztítása, kezelése - adatgyűjtés, adatforrások, esetleges adathiányok
  • Hogyan kerülnek felhasználásra az eredmények a hitelezési kockázatok tőkekövetelményének megállapításakor?

Előadó: Molnár Zsolt..

12:50 - 13:50

Ebédszünet

II. blokk: Hogyan hat vissza a workout tapasztalat a befogadásra? Best practise-k megosztása és beépítése a belső folyamatokba

13:50 - 14:40

Az új Ptk. szabályok hatásai az ingatlan hitelügyletekre

  • Melyek azok az elemek az új Ptk.ból, amelyek leginkább befolyásolják kockázatkezelési szempontból az ingatlanfedezetes hitelszerződés aláírását?
  • Fiduciárius hitelbiztosítékok tilalma - a biztosítéki célú engedményezés semmissége és annak piaci hatásai
  • Az opciók (vételi opció) eltörlése
  • Mi helyettesítheti az eddigi engedményezést? Hogyan helyettesíthető ez zálogjoggal?
  • Milyen hatásai lehetnek az új Ptk.-nak a banki workout stratégiákra corporate oldalon és a lakossági végrehajtásra?

Előadó: Dr. Molnár Bence, ügyvéd, KMBK Ügyvédi Társulás

14:40 - 15:30

Hogyan változtak meg az ingatlan értékelés szempontjai a válság után, ill. a végrehajtások hatására?

Előadó: Sarlós Nóra MRICS, hitel- és vagyonértékelési főosztályvezető, MARK Magyar Reorganizációs és Követeléskezelő Zrt.

15:30 - 16:00

Kávészünet

16:00 - 17:40

Panelbeszélgetés: Hogyan csökkenthető a rosszhitelek aránya a banki kereskedelmi ingatlan-portfólióban?

  • Adatellátottság a hatékony ingatlan portfólió-menedzsment támogatására: milyen a belülről és a piacról szerezhető adatok (tranzakciós adatok, végrehajtási adatok, stb.) minősége, mennyisége, kellően szegmentáltak-e, legalább 5 éves időtávon? Adatgyűjtés, adatforrások, adathiányok, problémák, best practicek IT oldalról
  • Melyik bank milyen eszközöket, módszereket alkalmaz a restrukturálásnál? Hogyan őrizhető meg a jó kapcsolat az ügyféllel a folyamat során?
  • Melyik bank milyen workout stratégiát alkalmaz kereskedelmi ingatlan-hitelek behajtására?
  • Behajtási tapasztalatok: melyik eszköz bizonyult sikeresnek és a behajtási periódus mely szakaszában?
  • Koncentráció management - melyik banknál milyen beragadt portfólió halmozódott fel és hogyan kezelhető?
  • Várható-e élénkülés az ingatlanpiacon, amely hosszú távon a rossz ingatlan-portfóliók tisztulásához vezethet?

Előadók:

Kapcsolat

Iratkozzon fel exkluzív rendezvényértesítőnkre!

Hírek, eseményajánlók első kézből

A feliratkozással elfogadom az Adatkezelési tájékoztató 
és ÁSZF feltételeit. 
Elmúltam 16 éves.