Videók

Portfolio Online Tőzsde

Nyugdíj és adókedvezmény: a nyerő kombináció

2015.04.02.   

A nyugdíjbiztosítások 2014-ben képesek voltak a csökkenő biztosítási piaci trendet megfordítani, eközben az állami jóváírások miatt az ügyfelek is magasabb lejáratkori összeggel számolhatnak. A díjbevételen túl az is egy pozitív hatása a nyugdíjbiztosításoknak, hogy az ügyfeleket egy hosszabb távú gondolkodásmódra, öngondoskodásra ösztönzi – véli Kozek András, az Allianz vezérigazgató-helyettese.

A nyugdíjbiztosítások rendkívül sikeresek voltak 2014-ben, az egész piac csökkenő trendjét képesek voltak megfordítani, hiszen a biztosítók olyan célokat tudtak kitűzni az ügyfeleknek, amelyek nekik és a társadalomnak is fontosak. Nemcsak azért nőtt jelentősen a volumen, mert több és tartósabb üzletet tudott kötni az egész biztosítási piac, mint a korábbi években, hanem mert az emberek figyelme is egy hosszabb távú gondolkodásra állt át.

A piac az elmúlt években a gazdasággal együtt csökkenő tendenciát mutatott, ami a 2011-es évben megfordult, több új üzlet született és az összesített díjbevétel is növekedett. Az Allianz rendkívül sikeres volt ebben, unit-linked biztosításokból a legtöbbet ők tudtak eladni. Ez a siker a rendkívül hatékony működésnek és a kedvező költségmutatónak is köszönhető Kozek András szerint.

A transzparens és olcsó termék hosszú távon jól működő ügyfélkapcsolatokat eredményez, a nyugdíjbiztosításoknál az elmúlt évekre visszatekintő hozam átlagosan 6-8 százalék között mozgott, és ennél jóval magasabb hozamot elérő alapok is voltak. Az Allianz általában azt javasolja az ügyfeleknek, hogy a különböző megtakarítási lehetőségek között megosztva fektessék be a pénzüket. Ez nem fogja a legmagasabb vagy a legalacsonyabb hozamot sem eredményezni, de hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot jelent számukra.

Az állami jóváírás lényegesen növelni tudja az ügyfelek megtérülését, így egy egyébként is növekvő befektetésre az évenkénti 20 százalékos jóváírás időtartamtól függően akár 10-20 vagy akár 30 százalékkal magasabb lejárati összeget is eredményezhet. Fontos ezen belül, hogy nemcsak a befizetett díjak, hanem az adókedvezmény is befektetésre kerül a termékben, az adókedvezményekkel kapcsolatban pedig költségeket a pénz kezelésén túl nem számítanak fel. Ezáltal a pénz rendkívül hatékonyan jut el a megtakarítási célhoz.

Nyugdíjcélra mindig is kötöttek az ügyfelek biztosítást, tehát az adókedvezmény nem egy egészen új célt hozott be, hanem aláhúzta, hogy az egész közösség és az állam is támogatja a nyugdíjas öngondoskodást. Az fontos, hogy olyan termék, ami adókedvezményre jogosít az összes tulajdonságával együtt, a múltban nem volt a piacon, hiszen egy eléggé szigorúan meghatározott termékről van szó a benne lévő kockázatokkal és szolgáltatásokkal. Mindenképpen több ilyen terméket tudott a piac eladni, de az ügyfelek egy része egyébként is tervezett valamilyen formában a nyugdíjáról gondoskodni. Ezt a döntést talán így korábban vagy nagyobb összegről tudta meghozni éppen azért, mert volt egy ilyen üzenet, ami ennek a fontosságát aláhúzta.

Cimkék: nyugdíjbiztosítás, kozek andrás, allianz, biztosítási konferencia 2015, videóinterjú

 

Ilyen volt az év ingatlanos eseménye Bécsben gyűlt össze az ingatlanos szakma krémje Concorde a brókerbotrányról: nem kell ide szigorítás Így látják az OTP-nél az Apple nagy dobását Szeptembertől egy óra alatt célba ér a pénzünk Digitális bankolás: ezzel rengeteget spórolhatsz a bankodnak Ki nyeri a harcot az Alfa generációért? Jó példát mutatunk Európának Át kell értékelni a terveket a kiskereskedelemben
Cimkék
rendezvény (100) tőzsde (37) konferencia (29) tőzsdenap (29) ingatlan (27) otp (15) hitel (15) property_investment_forum (15) energia (14) bank (12)
Friss hírek
20 hír 30 hír 40 hír



Prémium