Ingatlan-portfólió kockázatkezelés szeminárium
Program
L
09:00
10:00
11:00
12:00
13:00
14:00
15:00
16:00
I. blokk: Ingatlan-portfólióval kapcsolatos kockázatkezelési kihívások
09:00–09:50 | Trendek és kockázatok a kereskedelmi ingatlan projektfinanszírozásban
- Hogyan változtak meg a befogadás feltételei, milyen kockázatokra fordítanak fokozott figyelmet az elbírálásnál? Futamidők, saját erő elvárás, tőkeszükséglet, biztosítékok, szponzor szerepe, kezességvállalás
- Milyen ingatlanfinanszírozási területeken, szektorokban lesznek aktívak a bankok közép- és hosszútávon?
- Milyen finanszírozási struktúrák jellemzőek a jelenlegi piaci körülmények között?
- Működik-e nemzetközi portfólió finanszírozás? Mennyire fogadnak be a finanszírozó bankok vidéki projekteket?
- Mennyire jellemzőek a zöld fejlesztések? Van-e jelentősége a bérlők szempontjából a zöld tanúsítvány megszerzésének?
- Mely piaci kereskedelmi ingatlanszegmensekben várható fellendülés, ha folytatódik a recesszió? Miért az ingatlan-portfólió duzzadt hatalmasra, mi akadályozza a csökkenést?
- Milyen típusú állami beavatkozás (pl. szabályozás, adó, stb.) segíthetne, ill. van-e olyan szabály, ami most blokkolja a portfólió tisztulást?
- Az NHP alkalmazhatósága rossz helyzetben lévő projektek kimentésére
- Hozhatnak-e megtérülést a nagy nemzetközi kockázati tőkealapok?
- Mennyire alkalmazható portfólió-szemlélet kereskedelmi ingatlanok esetében?
- Mi tanultak közösen a befektetők és a banki finanszírozók az elmúlt időszakból?
Makai Gábor, projektfinanszírozás csoportvezető, Raiffeisen Bank Zrt.
09:50–10:40 | Esettanulmány: Ingatlanértékelés szerepe a banküzemben
- Ingatlan-portfólió kezelés és monitoring - az ingatlanok és egyéb fedezetek új értékének meghatározása a fedezetlen portfólió értékének meghatározásához, céltartalék képzéshez és a Basel 2 szerinti tőkeképzéshez a nem várt veszteségekre
- Use test" - hogyan jelenik meg a gyakorlatban, hogy a kockázatkezelés végigkísérje a banki folyamatokat a jóváhagyástól a workout tevékenységig?
- Milyen módszertanok vannak a fedezettség megállapítására? Fedezeti diszkontráta alkalmazása - hogyan kerül visszacsatolásra a workout tevékenységből?
- Basel 2 - 1. pillér alapfeltételek teljesítése: lakóingatlanoknál min. 3, nem lakó ingatlanoknál évente érték-felülvizsgálat
- A fedezeti portfólió értékváltozásának kockázata a hitel fedezettségével kapcsolatban
- Érvényes biztosítás az ingatlanra - hogyan tudnak együttműködni a biztosítók és a bankok a biztosítások ellenőrzésében és a biztosítottság bizonyításában?
Dr. PhD András Mikolasek, lakossági hitelkezelés ügyvezetõ igazgató, K&H Bank Zrt.
10:40–11:10 | Kávészünet
11:10–12:00 | Ingatlan portfolió kockázatának számszerűsítése az ICAAP-SREP folyamat keretében
- Milyen kockázat-értékelési modell működik a banki gyakorlatban és hogyan történik az ingatlan-portfólió kockázatának kezelése a modell részeként?
- Hogyan épüljön fel a kockázatkezelési rendszer a Basel 2 - 2-es pillér előírásai alapján az ingatlanok tekintetében - reziduális kockázat, hitelezési kockázat, stb.?
Gábriel Péter, igazgató, Mikroprudenciális Szabályozási Igazgatóság, Magyar Nemzeti Bank
12:00–12:50 | Esettanulmány: Ingatlan-portfólió menedzsment egy, a Basel 2 - 1. pillér alatt IRB módszert alkalmazó banknál
- Ingatlan értékbecslésre alapozott fedezetátértékelés - Basel 2 előírások az ingatlanok piaci értékének rendszeres felülvizsgálatára
- Hogyan működik a gyakorlatban az ingatlanok átértékelésére vonatkozó rendelkezések figyelembevételével kialakított ingatlan-monitoring koncepció és az ingatlanok átértékelési eljárásrendje a belső minősítésen alapuló (IRB) módszer alkalmazásának részeként?
- Módszertan és folyamatok; az adatbázis felépítése, tisztítása, kezelése - adatgyűjtés, adatforrások, esetleges adathiányok
- Hogyan kerülnek felhasználásra az eredmények a hitelezési kockázatok tőkekövetelményének megállapításakor?
12:50–13:50 | Ebédszünet
II. blokk: Hogyan hat vissza a workout tapasztalat a befogadásra? Best practise-k megosztása és beépítése a belső folyamatokba
13:50–14:40 | Az új Ptk. szabályok hatásai az ingatlan hitelügyletekre
- Melyek azok az elemek az új Ptk.ból, amelyek leginkább befolyásolják kockázatkezelési szempontból az ingatlanfedezetes hitelszerződés aláírását?
- Fiduciárius hitelbiztosítékok tilalma - a biztosítéki célú engedményezés semmissége és annak piaci hatásai
- Az opciók (vételi opció) eltörlése
- Mi helyettesítheti az eddigi engedményezést? Hogyan helyettesíthető ez zálogjoggal?
- Milyen hatásai lehetnek az új Ptk.-nak a banki workout stratégiákra corporate oldalon és a lakossági végrehajtásra?
Dr. Molnár Bence, ügyvéd, KMBK Ügyvédi Társulás
14:40–15:30 | Hogyan változtak meg az ingatlan értékelés szempontjai a válság után, ill. a végrehajtások hatására?
15:30–16:00 | Kávészünet
16:00–17:40 | Panelbeszélgetés: Hogyan csökkenthető a rosszhitelek aránya a banki kereskedelmi ingatlan-portfólióban?
- Adatellátottság a hatékony ingatlan portfólió-menedzsment támogatására: milyen a belülről és a piacról szerezhető adatok (tranzakciós adatok, végrehajtási adatok, stb.) minősége, mennyisége, kellően szegmentáltak-e, legalább 5 éves időtávon? Adatgyűjtés, adatforrások, adathiányok, problémák, best practicek IT oldalról
- Melyik bank milyen eszközöket, módszereket alkalmaz a restrukturálásnál? Hogyan őrizhető meg a jó kapcsolat az ügyféllel a folyamat során?
- Melyik bank milyen workout stratégiát alkalmaz kereskedelmi ingatlan-hitelek behajtására?
- Behajtási tapasztalatok: melyik eszköz bizonyult sikeresnek és a behajtási periódus mely szakaszában?
- Koncentráció management - melyik banknál milyen beragadt portfólió halmozódott fel és hogyan kezelhető?
- Várható-e élénkülés az ingatlanpiacon, amely hosszú távon a rossz ingatlan-portfóliók tisztulásához vezethet?
Borbély Gábor, kutatási igazgató, CBRE
Dr. Morsányi László FRICS, osztályvezető, Problémáshitel-kezelés Szakterület, MKB Bank Zrt.
Kapcsolat
Csatlakozzon
Kövessen, lájkoljon, iratkozzon fel, hallgasson minket, írjon nekünk az alábbi csatornákon:
Hírlevél
Iratkozzon fel exkluzív rendezvényértesítőnkre: hírek, események, ajánlatok első kézből.
Legyen Ön is támogatónk
Nagyobb elérés, erősebb márkaépítés, szélesebb kapcsolati háló és új üzleti lehetőségek.