A médiapiaci helyzet azonban folyamatosan változik: ha támogatni szeretnéd a minőségi gazdasági újságírást, és szeretnél részese lenni a Portfolio közösségnek, akkor fizess elő a Portfolio Signature cikkeire. Tudj meg többet
Kevin Merrillre, a piramisjáték főkolomposára még 2018-ban csapott le az amerikai igazságügyi minisztérium, a bíróság a napokban ítélte el 22 év börtönre jelentős vagyoni hátrányt okozó csalásért.
Merrill elsősorban intézményi befektetőket károsított meg, főleg hedge fundokra és family office-okra lőtt, de néhány lakossági ügyfél is bedőlt neki. A hedge fundok többnyire szintén intézményi befektetőknek és vagyonos lakossági befektetőknek kínálnak aktív vagyonkezelési szolgáltatásokat, míg a family office-ok pénzügyi tanácsadást és vagyonkezelést kínálnak magánbefektetőknek és családjuknak.
Merrill azt állította a befektetőinek, hogy hitelkártya-tartozásokból, lakossági autóhitelekből és diákhitelekből álló portfóliókkal foglalkozik, azt ígérte, hogy a pénzből, amit neki adnak, ilyen jellegű tartozásokat vásárol, majd a törlesztő részletekből hozamot fizet nekik. Bár tényleg volt néhány hiteltartozás, amit Merrill megvett, a hozamkimutatásokat, vételi tranzakciókat rendszeresen hamisította, sokkal nagyobbnak feltüntetve a befektetési portfólióját, mint amekkora volt.
A csaló a törlesztőkből befolyó bevételek helyett az új befektetők pénzéből fizette ki a régi befektetők hozamát, vagyis klasszikus piramisjátékot üzemeltetetett. A befolyó pénz nagy részét egyébként magára költötte, drága sportkocsikat és luxusingatlanokat vásárolt. Ezeket most a bíróság mind elárverezi, hogy a befektetőket kártalanítani tudják. Összesen 189 millió dollár visszafizetésére kötelezte Kevin Merrillt a bíróság, de ők maguk is esélytelennek látják a teljes összeg visszaszerzését. Merrill feleségét is börtönre ítélték: a nőnek hat hétvégét kell majd a rácsok mögött töltenie.
A Baltimore Sun részletesen is foglalkozott a piramisjátékos tárgyalásával, melyről érdekes tények szivárogtak ki.
Merrill például sírva esedezett a bírónak, hogy könyörüljön rajta, mondván, hogy élete végéig bánni fogja, hogy visszaélt a benne bízó emberek bizalmával. A bíróra nem hatottak az érzelmek, azt állította, hogy 11 év alatt Merrill még Bernie Madoff piramisjátékát is meghaladó csalás-hálózatot épített volna fel, ha ilyen ütemben folytatja.
Az obszcén mohóság szintje egyszerűen felháborító. Mennyi az, ami elég?
– tette fel a kérdést a bíró a tárgyaláson. Amiatt is lehordta Merrillt, hogy besétált az FBI-hoz és megpróbálta kimagyarázni a helyzetet, hogy megússza a büntetést.
A tárgyaláson néhány ügyfél konkrét esetét is ismertette az ügyészség:
- Egy 74 éves nyugdíjas 2 millió dollárt vesztett el nyugdíjcélú megtakarításaiból.
- Egy 36 éves férfi és felesége 50 ezer dollárt bukott abból a pénzből, amit gyerekük taníttatására szántak.
- David Price, Merrill legjobb barátja még hitelt is felvett, hogy be tudjon fektetni a svindlernél, 70 ezer dollárt bukott
- John Paradise 250 ezer dollárt fektetett be Merillnél, elbukta az összes befektetésén kívül felesége örökségét is. A pénzt szintén gyerekeik taníttatására szánták.
