Befektetés

Nyolcvanmilliárdnyi megtakarítás sorsa dől el év végén az OTP-nél

MTI, Portfolio
Év végén jár le a 2010-ben nyitott tartós befektetési számlák 5 éves ciklusa. Ennek kapcsán az OTP is ismertette most saját számait.
A fontos teendőkről itt írtunk:Nyitrai Győző, a bank igazgatója szerint:
  • Az OTP Banknál 2010-ben közel 20 ezer tartós befektetési számlát (tbsz-t) nyitottak, amelyeknek több mint 90 százaléka jelenleg is élő számla, azóta pedig további 60 ezer befektető választotta ezt.
  • A bank 2010-es tbsz-szel rendelkező ügyfelei összesen kétmilliárd forint adót takarítottak meg azáltal, hogy az elmúlt öt év befektetési hozamaira nem kell megfizetniük a 16 százalékos szja-t és 2013 óta az ehót.
  • A most lejáró tartós befektetési értékpapír számlák tulajdonosai, akik 2010-ben nyitottak tbsz-t, átlagosan fejenként 200 ezer forintnyi adót takarítottak meg az elmúlt öt év alatt, ami összesen 2,5 milliárd forintot jelent.
  • Náluk a tbsz számlákon elhelyezett megtakarítások átlagösszege 2,7-2,8 millió forint. A számlák 20-20 százalékát nyitotta 40 év alatti és 60 év feletti ügyfél.
  • Összesen 431 milliárd forintnyi megtakarítást és befektetést tartanak tbsz-en az OTP Bank ügyfelei. Az ebből idén lejáró 79 milliárd forint megtakarítás tulajdonosai november 17. és december 31. között nyilatkozhatnak arról, hogy továbbra is tbsz-en szeretnék tartani a befektetéseiket.
  • A hosszabbítás esetén csak a megújítástól számított hozamra kell adót fizetni, a korábban elért hozam adókedvezményét már "zsebre teheti" az ügyfél.
  • A hosszabbítás mellett szól az is, hogy lejárat után az értékpapír-számlákra visszavitt befektetéseket már nem lehet új tbsz számlákra helyezni, mivel a törvény értelmében a tbsz-számlákat csak pénzzel lehet nyitni és a számlákon elhelyezett pénzösszegből lehet különböző befektetéseket (befektetési alap, részvény) venni.
shutterstock_1488477983
Boris Johnson
General Motors sztrájk
shutterstock_1504552151
Frankfurt Stock Exchange
shutterstock_1277173258
baba_baby
Népszerű
Friss hírek TÖBB FRISS HÍR
2019. szeptember 25.
Követeléskezelési trendek 2019
2019. október 1.
Öngondoskodás 2019
2019. október 16.
Budapest Economic Forum 2019
2019. október 17.
Portfolio-MAGE Ipar 4.0 konferencia 2019
Portfolio hírlevél
Ne maradjon le a friss hírekről!
Iratkozzon fel megújult, mobilbarát
hírleveleinkre és járjon mindenki előtt.

Kiadó modern irodaházak

Az iroda ma már több, mint egy munkahely. Találják meg most cégük új otthonát.

Infostart.hu

Digitalizációs szakértő

Digitalizációs szakértő

Szerkesztő-újságíró

Szerkesztő-újságíró
Online kurzus
Akár 100 000 Ft-al elkezdhető, hosszú távú megtakarítási módszer.
Tőzsdetanfolyam
Légy tudatos a pénzügyeidben, vedd a saját kezedbe az irányítást.
olaj