A BCG digitális vagyonkezelésről szóló tanulmánya az alábbi fő kihívásokat tárja fel a vagyonkezelői piacon:
- A 2018-as év egy visszaesést hozott a vagyonkezelési piacon, a növekedési ütem a legalacsonyabb szinten volt az utóbbi 50 év viszonylatában. Ugyanakkor a tanulmány kitér arra is, hogy a vagyonkezelői és privátbanki szektor az okos és személyre szabott tanácsadási szolgáltatásokkal és ügyfélmenedzsmenttel az emberek egyre nagyobb hányadát tudják megszólítani, ezzel pedig a kezelt vagyon is jelentős növekedésnek indulhat. A BCG becslése szerint a kezelt vagyon 25-50%-kal, a bevétel 15-30%-kal, a profitmarzsok pedig 25-50%-kal ugorhatnak meg a vagyonkezelői piacon a mesterséges intelligenciának és más okos technológiáknak köszönhetően.
- Mindeközben egyre nagyobb átalakulásokat lehet megfigyelni a vagyonkezelői piaci szereplők körében. A hagyományos pénzügyi intézmények egyre több startuppal kötnek megállapodást és egyre több ügyfél- és döntéstámogató applikációt építenek be. A fintechek a végfelhasználókról egyre inkább a hagyományos pénzügyi szereplők felé fordítják figyelmüket, segítve őket a fejlesztésekben, sok esetben kihasználva így a szinergiákat. Mindeközben a folyamatosan változó globális szabályozói piac és az egyre csak emelkedő compliance költségek a RegTechek gyors fejlődését eredményezik (a RegTechek jogi megfeleléssel foglalkoznak).
Visszaesett a vagyonkezelői piac
A BCG 2018-as vagyonkezelési jelentése szerint bár a teljes piac mintegy 20,5 milliárd dolláros vagyon felett őrködik, a növekedési ütem lelassult, és a következő öt évre már csak egy visszafogottabb, 5,7%-os növekedési ütemmel kalkuláltak. A fejlett piacokon a kezelt vagyon már csökkenésnek indult, itt a hozamokban is kisebb visszaesés volt 2014 és 2018 között.
A tanulmány szerint a vagyonkezelői piacnak új növekedési forrásra van szüksége, amit a tehetősebb prémium banki ügyfelek (jelen esetben azok a háztartások, amelyek egymillió dollárnál kevesebb befektethető eszközzel bírnak) jelenthetnek. Ezeknél az embereknél ugyanis a pénz fele készpénzben vagy bankszámlán ül, tehát nagy a potenciál, nem beszélve arról, hogy a kezelt vagyon mindössze 17%-a jön ettől a tehetősebb szegmenstől, miközben a vagyonkezelésből származó bevétel 27%-át rajtuk nyerik a szolgáltatók.
A cikk fontosabb üzenetei:
- Lelassult a vagyonkezelői piac növekedési üteme, a gazdagok helyett új szegmens került a figyelem középpontjába.
- Betörnek a technológiai újdonságok a vagyonkezelésbe, ezzel a költségek is lejjebb szorulnak.
- Európában nehezebben terjed az okostechnológia, itt a hagyományos szereplők kezében van a piac.
- Egyre jobban hódít a RegTech, ilyen szabályozói környezetben a nagy vagyonkezelők is előszeretettel veszik igénybe a segítségüket.
Signature Pro-val ezt a cikket is el tudnád olvasni!
Ez a cikk folytatódik, de csak Portfolio Signature előfizetéssel olvasható tovább. A Signature PRO szolgáltatás havi díja 2 990 forint. A hozzáférés egy évre is megvásárolható, amelynek díja 29 845 forint, az éves előfizetés keretében tehát 10 havi díjért cserébe 12 havi szolgáltatást kapnak olvasóink. További információ és csatlakozás az alábbi gombra kattintva! További információ és csatlakozás az alábbi gombra kattintva!
