Örömhír az ETF-befektetőknek, még tovább csökkennek a költségek

A globálisan több mint 10 500 milliárd dollárnyi eszközt kezelő Vanguard hét kötvény-ETF díjait csökkenti Európában, hogy több ügyfelet vonzzon, és növelje piaci részesedését a kötvénypiacon. A hét alap, amely a brit állampapíroktól kezdve a feltörekvő piaci államkötvényeket fedi le, 2 bázisponttal (0,02 százalékponttal) alacsonyabb folyamatos költséget számít fel a jövőben.

A változtatások eredményeként a Vanguard európai kötvény indexkövető és aktívan kezelt alapjainak eszközökkel súlyozott átlagos költségterhelése évi 0,11 százalék lesz.

A Vanguard becslése szerint a díjcsökkentés évi 3,5 millió dolláros megtakarítást jelent majd a befektetőknek.

Salim Ramji, a Vanguard vezérigazgatója tavaly szeptemberben a rendkívüli piaci hatékonytalanságokat és lehetőségeket kiemelve elmondta, hogy új offenzívát tervez a kötvénypiacon. Jelenleg a legnagyobb globális ETF-szolgáltatók, köztük a BlackRock és a State Street is versenyeznek a piaci dominanciáért.

Jon Cleborne, a Vanguard európai vezetője rámutatott, hogy a kötvénypiac ma már kétszer akkora, mint a részvénypiac, mégis átláthatatlan és drága. Véleménye szerint a befektetők jobbat érdemelnek ennél, és hozzátette, hogy a Vanguard a következő hónapokban bővíteni tervezi kötvénypiaci termékkínálatát.

Debbie Fuhr, az ETFGI kutatócég alapítója elmondta, hogy a piaci tapasztalat szerint a pénzek többsége az alacsonyabb költségű termékekbe áramlik, ezért a szolgáltatók a díjakkal versenyeznek. Minél nagyobb a kezelt vagyon, annál könnyebb kigazdálkodni a költségcsökkentést.

Idén a Vanguard bejelentette történetének legnagyobb díjcsökkentését az Egyesült Államokban, aminek következtében 2025-ben több mint 350 millió dollárt takaríthatnak meg a befektetők. Összesen 87 alap díjait csökkentették.

Tavaly a Vanguard az Egyesült Királyságban is átalakította díjstruktúráját. A befektetési platform használatáért bevezetett havi 4 fontos díj növelte az önálló befektetők költségeit, míg a menedzselt szolgáltatást igénybe vevők kevesebbet fizetnek. A cég szerint a változtatás célja az volt, hogy fedezzék az egyéni befektetők kiszolgálásának növekvő költségeit, és ösztönözzék a kevésbé tapasztalt ügyfeleket a portfóliómenedzsment igénybevételére.

A címlapkép illusztráció. Címlapkép forrása: Getty Images

A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ