Bozsogi Tamás vezető, OTP Private Banking
1. Ügyfeleink számára ez egy rendkívül eredményes év volt, ahogy számunkra, valamint azt gondolom, hogy a teljes szektor számára is. A gazdasági életben számos bizonytalanság volt látható, de mindezek ellenére szép hozamokat lehetett elérni a tőkepiacokon, a különböző eszközosztályokban. Ügyfeleink vagyona így látványosan gyarapodott, hiszen tanácsadóink jól kiismerik magukat a változékony piaci viszonyok között is. Már több mint 21 500 ügyfelünk bízik szakértelmünkben, és az általunk kezelt vagyon a harmadik negyedév végére már a 3300 milliárd forintot is megközelítette. Ha ezt összevetjük azzal, hogy a teljes szektor által kezelt vagyon idén lépte át a 10 ezer milliárd forintot – ami szintén egy fontos mérföldkő volt – az is látható, hogy mi nagyságrendileg ennek harmadát kezeljük.
2. A piaci és geopolitikai bizonytalanságokból sok 2025-ben is velünk marad, de én optimistán tekintek a következő évre, hiszen pont az ilyen időszakokban értékelődik fel igazán a privátbanki tanácsadók szerepe. Az már most látható, hogy a lakossági állampapírok tulajdonosaihoz a lejáró kötvények és a kamatfizetések nyomán az év első felében ezermilliárd forintos nagyságrendű forrás érkezik, ami keresni fogja a helyét a piacon. Ez persze nem kihívás számunkra, sokkal inkább lehetőség, hogy ismét bizonyíthassunk ügyfeleink számára. Az idei tapasztalataink alapján arra számítunk, hogy a konzervatívabb befektetők keresni fogják az állampapírokat is, míg azon ügyfeleink számára, akik kockázat-, hozam- és devizakitettség mentén is diverzifikálják portfóliójukat, számos egyéb lehetőséget tudunk majd kínálni. Mindemellett az is látható, hogy ügyfeleink és az általunk kezelt vagyon gyarapodásával nyomás alá kerültek a szolgáltatásainkhoz szükséges belépési limitek is, keressük az ügyfeleink számára optimális megoldást.
3. A digitális megoldásokat természetesen a privátbanki ügyfelek körében is egyre többen keresik, folyamatosan fejlesztjük e téren is szolgáltatásainkat, és több elképzelésünk is van, hogy miként tehetjük a korábbinál is egyszerűbbé és kényelmesebbé ügyfeleink számára pénzügyeik intézését, és befektetési portfoliójuk rugalmas kezelését. Emellett továbbra is kiemelt figyelemmel és szakértelemmel segítjük a generációváltás előtt álló ügyfeleinket, mert fontos számunkra, hogy ismerjék lehetőségeiket és időben gondoskodhassanak családjuk vagyoni biztonságáról, akár generációkon átívelően. Fontos látni, hogy még Nyugat-Európában is előfordulnak sikertelen generációváltások – pedig bizonyos országokban évszázados hagyománya van –, a magyar családok széles köre pedig ezekben az években szembesül először ezekkel a kihívásokkal. Segítheti őket a családi vagyonkezelési szolgáltatásunk, valamint a bizalmi vagyonkezelés pénzügyi kereteinek biztosítása is, mindkettőre fokozódó érdeklődést tapasztalunk.
Signature Pro-val ezt a cikket is el tudnád olvasni!
Ez a cikk folytatódik, de csak Portfolio Signature előfizetéssel olvasható tovább. A Signature PRO szolgáltatás havi díja 2 990 forint. A hozzáférés egy évre is megvásárolható, amelynek díja 29 845 forint, az éves előfizetés keretében tehát 10 havi díjért cserébe 12 havi szolgáltatást kapnak olvasóink. További információ és csatlakozás az alábbi gombra kattintva! További információ és csatlakozás az alábbi gombra kattintva!
