Bozsogi Tamás vezető, OTP Private Banking
1. Ügyfeleink számára ez egy rendkívül eredményes év volt, ahogy számunkra, valamint azt gondolom, hogy a teljes szektor számára is. A gazdasági életben számos bizonytalanság volt látható, de mindezek ellenére szép hozamokat lehetett elérni a tőkepiacokon, a különböző eszközosztályokban. Ügyfeleink vagyona így látványosan gyarapodott, hiszen tanácsadóink jól kiismerik magukat a változékony piaci viszonyok között is. Már több mint 21 500 ügyfelünk bízik szakértelmünkben, és az általunk kezelt vagyon a harmadik negyedév végére már a 3300 milliárd forintot is megközelítette. Ha ezt összevetjük azzal, hogy a teljes szektor által kezelt vagyon idén lépte át a 10 ezer milliárd forintot – ami szintén egy fontos mérföldkő volt – az is látható, hogy mi nagyságrendileg ennek harmadát kezeljük.
2. A piaci és geopolitikai bizonytalanságokból sok 2025-ben is velünk marad, de én optimistán tekintek a következő évre, hiszen pont az ilyen időszakokban értékelődik fel igazán a privátbanki tanácsadók szerepe. Az már most látható, hogy a lakossági állampapírok tulajdonosaihoz a lejáró kötvények és a kamatfizetések nyomán az év első felében ezermilliárd forintos nagyságrendű forrás érkezik, ami keresni fogja a helyét a piacon. Ez persze nem kihívás számunkra, sokkal inkább lehetőség, hogy ismét bizonyíthassunk ügyfeleink számára. Az idei tapasztalataink alapján arra számítunk, hogy a konzervatívabb befektetők keresni fogják az állampapírokat is, míg azon ügyfeleink számára, akik kockázat-, hozam- és devizakitettség mentén is diverzifikálják portfóliójukat, számos egyéb lehetőséget tudunk majd kínálni. Mindemellett az is látható, hogy ügyfeleink és az általunk kezelt vagyon gyarapodásával nyomás alá kerültek a szolgáltatásainkhoz szükséges belépési limitek is, keressük az ügyfeleink számára optimális megoldást.
3. A digitális megoldásokat természetesen a privátbanki ügyfelek körében is egyre többen keresik, folyamatosan fejlesztjük e téren is szolgáltatásainkat, és több elképzelésünk is van, hogy miként tehetjük a korábbinál is egyszerűbbé és kényelmesebbé ügyfeleink számára pénzügyeik intézését, és befektetési portfoliójuk rugalmas kezelését. Emellett továbbra is kiemelt figyelemmel és szakértelemmel segítjük a generációváltás előtt álló ügyfeleinket, mert fontos számunkra, hogy ismerjék lehetőségeiket és időben gondoskodhassanak családjuk vagyoni biztonságáról, akár generációkon átívelően. Fontos látni, hogy még Nyugat-Európában is előfordulnak sikertelen generációváltások – pedig bizonyos országokban évszázados hagyománya van –, a magyar családok széles köre pedig ezekben az években szembesül először ezekkel a kihívásokkal. Segítheti őket a családi vagyonkezelési szolgáltatásunk, valamint a bizalmi vagyonkezelés pénzügyi kereteinek biztosítása is, mindkettőre fokozódó érdeklődést tapasztalunk.
Signature Pro-val ezt a cikket is el tudnád olvasni!
Ez a cikk folytatódik, de csak Portfolio Signature előfizetéssel olvasható tovább. Lapunk kiemelt tartalmaihoz való hozzáférés díja egy évre 29 845 forint. Választhatsz havi csomagot is, melynek költsége 2 490 forint. További információ és csatlakozás az alábbi gombra kattintva!
