A 205/2023. (V. 31.) kormányrendelet alapján a természetes személyeket szociális hozzájárulási adó fizetési kötelezettség terheli az szja-törvény szerinti kamatjövedelem (ide értendő az árfolyamnyereség is) után.
Az új adó azonban csak a 2023. július 1-jétől megszerzett értékpapírok kamatára, hozamára terjed ki. Azaz, ha valaki olyan értékpapírokat tartana, amelyekre júliust követően kiterjed a szocho-fizetés, érdemes már most meghozni a megtakarítási döntést. Erre vonatkozóan a pénzügyi szolgáltatók már aktív kampányokat is indítanak, ezeket is érdemes figyelni a következő hetekben.
Sőt, a már meglévő portfóliót adózási indokok miatt nem feltétlenül kell átalakítani, mivel a már most meglévő papírokból származó kamatok korlátlan ideig mentesek lesznek a 13%-os szociális hozzájárulási adóteher alól.
A cikk tartalmából:
- Vannak olyan befektetések, amelyek mentesülnek a kamatjövedelemre vonatkozó adófizetési kötelezettség alól, ideértve a szochót is.
- Megnéztük, mi lesz a befektetési alapok, állampapírok, egyéb kötvények, bankbetétek, ETF-ek és nyugdíjcélú megtakarítások adózási sorsa júliustól.
- Van kiskapu annak, aki július 1. után is szeretne kamatadó- és szocho-mentes megtakarításokat tartani, és ez nem csak az állampapír.
Signature Pro-val ezt a cikket is el tudnád olvasni!
Ez a cikk folytatódik, de csak Portfolio Signature előfizetéssel olvasható tovább. A Signature PRO szolgáltatás havi díja jelenleg 2490 forint, ami augusztus 13-tól 2990 forintra emelkedik. A hozzáférés egy évre is megvásárolható, amelynek díja 29845 forint, így tehát még jobban megéri éves előfizetésre váltani. További információ és csatlakozás az alábbi gombra kattintva!
