A befektetési alapokra vonatkozó szigorító szabályozások után nagy port kavart a kormány a befektetések körül, amikor bejelentette, hogy idén július 1-i hatállyal a meglévő 15%-os kamatadó mellett 13%-os szociális hozzájárulási adót is kivet a hozamokra, így a befektetési alapokon nyert összegekre is (az ingatlanalapokat kivéve). Mindeközben a 2019. július 1. után kibocsátott állampapíron elért nyereséget továbbra sem terheli adó.
Az alapok augusztusi helyzetéről az alábbi cikkben számoltunk be bővebben:
Mennyi az annyi?
A 2023. január elsején elérhető legjobb kamatozású állampapír a 2029/J sorozatú, 7 éves futamidejű Prémium Magyar Állampapír volt (a Babakötvényt leszámítva, ami csak bizonyos feltételekkel érhető el, így nem ezzel a papírral számoltunk), ami ekkor 1,5%-os kamatprémiummal 11,75%-os hozamot kínált a befektetőinek. E papír kamatfordulója 2023. március 21-én történt, ezután a 2022-es infláció emelkedésének köszönhetően már 16%-os hozamot kaphattak a befektetők a PMÁP-ban elhelyezett pénzükre. Ez azt jelenti, hogy 1 millió forint befektetésével 2023.01.01 és 2023.03.21 között a 2029/J sorozatú papírral körülbelül 25 700 forintot, 2023.03.22 és 2023.09.15 között pedig közel 81 150 forintot lehetett keresni, ez összesen majdnem 106 900 ezer forintot, azaz 10,69%-os hozamot jelent január elseje és szeptember 15-e között. Mivel a befektetési alapoknál számoltunk az azt terhelő adóval, itt is figyelembe vettük a PMÁP visszaváltási költségét, ami 1%, így hozzávetőlegesen 9,69%-os hozamot zsebelhettünk be e papírral 2023 eleje óta, ha eladtuk az állampapírt.
Miről szól még a cikk?
- Az egyes kategóriákon belül az alapok hány százaléka verte meg a PMÁP-ot,
- Hogyan teljesítettek a befektetési alapok idén eddig,
- Megverte-e a PMÁP-ot az 5 legnagyobb kezelt vagyonnal rendelkező alap.
Signature Pro-val ezt a cikket is el tudnád olvasni!
Ez a cikk folytatódik, de csak Portfolio Signature előfizetéssel olvasható tovább. A Signature PRO szolgáltatás havi díja 2 990 forint. A hozzáférés egy évre is megvásárolható, amelynek díja 29 845 forint, az éves előfizetés keretében tehát 10 havi díjért cserébe 12 havi szolgáltatást kapnak olvasóink. További információ és csatlakozás az alábbi gombra kattintva! További információ és csatlakozás az alábbi gombra kattintva!
