A Charles Schwab felmérése szerint az amerikaiak becslése szerint 2,2 millió dolláros nettó vagyon szükséges ahhoz, hogy gazdagnak tekintsék őket, azonban jelentős eltérést mutat a vélt vagyoni követelmény és a magukat gazdagnak érzők tényleges nettó vagyona.
A felmérés során 1000 amerikait kérdeztek meg a vagyon definíciójáról és arról, hogy mennyire érzik magukat ma gazdagnak. A válaszadók 48 százaléka számolt be arról, hogy gazdagnak érzi magát, ugyanakkor az átlagos nettó vagyon ebben a csoportban lényegesen alacsonyabb, átlagosan mintegy 560 000 dollár. Ez a számadat generációnként változik, az ezredfordulósok a legnagyobb valószínűséggel számoltak be arról, hogy ma gazdagnak érzik magukat.
A Charles Schwab eredményei arra is rávilágítanak, hogy az amerikaiak a pénzügyi mérőszámokon túl hogyan határozzák meg a gazdagságot. Amikor arra kérték őket, hogy írják le, mit jelent számukra gazdagnak lenni, a válaszadók gyakrabban említették a jóléthez kapcsolódó szempontokat, semmint a pénzbeli vagy vagyonalapú meghatározásokat. Sokan például a nagy mennyiségű pénzzel szemben előnyben részesítették
- a teljes értékű magánéletet,
- az élmények élvezetét és
- a munka és a magánélet egészséges egyensúlyának fenntartását.
A felmérés feltárta az idő fontosságát a pénzzel szemben, és kiderült, hogy a résztvevők 61%-ának fontosabb az idő, mint a több pénz. Ez a preferencia a baby boomerek körében volt a legerősebb. A boomerek 67%-a értékelte az időt a pénzzel szemben, szemben az X generáció 59%-ával, az ezredfordulósok 56%-ával és a Z generáció 58%-ával.
A felmérésből kiderül az is, hogy az amerikaiak mindössze 35%-a dokumentálta hivatalosan pénzügyi céljait. Ezzel szemben az amerikaiak többsége nem rendelkezik hivatalos pénzügyi tervvel - a válaszadók 65%-ának egyáltalán nincs ilyene. Azok közül, akik már elgondolkodtak a pénzügyi tervezésen, 40% ismerte el, hogy dokumentálniuk kell céljaikat, ami azt jelzi, hogy felismerték a fontosságát, de késlekednek a cselekvéssel. További 26% egyáltalán nem gondolkodott pénzügyi tervezésen.
Címlapkép forrása: Shutterstock
A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ
