nyugdíjbiztosítás

2021. szeptember 20. 16:50 | Portfolio

Időzített nyugdíjbombán ül Magyarország, de van itt egy még nagyobb bökkenő

Közhely, de néhány évtizeden belül a jelenlegi magyar nyugdíjrendszer fenntarthatatlanná válik. Ennél talán még nagyobb probléma, hogy alig készül erre a lakosság: az öngondoskodást segítő megtakarítások (életbiztosítások, nyugdíjpénztárak, NYESZ) aránya nagyot csökkent az elmúlt években a megtakarításokon belül. A járvány miatti kényszertartalékolás sem javított érdemben a helyzeten: bár hosszú ideje nem áramlott annyi friss pénz a nyugdíjbiztosításokba és a pénztárakba, mint idén az első félévben, a megtakarítók száma nem alakult kedvezően. A Portfolio szerdai Öngondoskodás 2021 konferenciáján értékelik a helyzetet a hazai megtakarítási piac vezetői.

2021. augusztus 23. 10:13 | Palkó István

14 éve nem történt ilyen a magyar életbiztosításoknál

Utoljára 2007-ben helyeztünk el annyi friss pénzt életbiztosításokban, mint idén az első félévben. A járvány hatására kényszertartalékolásba kezdett az elmúlt másfél évben a magyar lakosság, és ennek nyertesei között az életbiztosítások is megtalálhatók. Kissé ellentmondásos módon azonban olyan termékekbe helyezték pénzüket a háztartások, amelyeket a járvány elmúltával sem érdemes visszaváltani.

2021. június 30. 06:05 | Szalai Péter

Nemzeti biztosító a láthatáron: súlyos hiánybetegséget gyógyíthat a kormány

A jelentős hazai versenyzők hiánya ellehetetleníti az állam és biztosítóipar közti - a társadalom hosszú távú biztonságos működéséhez szükséges, a kockázatok közös csökkentésére irányuló - szakmai párbeszédet a magyar biztosítási piacon. Részben ezzel magyarázható az elmúlt harminc év együttműködési kudarca az egészségügy és a nyugdíj területén. A „komoly” országokban az egészségügyi és a nyugdíjellátás jelentős részét magánalapon a biztosítók finanszírozzák, nálunk azonban nincs kivel rendszert építeni. Az Aegon magyar kézbe kerülésével a hazai tulajdon aránya 20%-ra emelkedne, ami még nem meggyőző, de a kölcsönösen előnyös, bővülő partnerség kialakításához már elég lehet.

2021. május 18. 11:21 | Portfolio

Akár 130 ezer forintot is elbukhatsz, ha nem figyelsz erre a fontos részletre az adóbevállásnál

Csütörtökön jár le a 2020. évi jövedelmek bevallásának határideje. A nyugdíjcélú megtakarítással rendelkezőknek is eddig kell kérvényezniük a 2020-as befizetéseik után járó 20%-os adójóváírást. Különböző okok miatt ezt minden évben több tízezren mulasztják el csak a nyugdíjbiztosítások esetében, figyelmeztetett közleményében a Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ).

2021. március 10. 14:01 | Portfolio

Több vagy kevesebb biztosítást kötünk a koronavírus-járványban?

Kinyitnak-e a biztosítói ügyfélszolgálatok a korlátozások alatt is? Mely biztosításokból kötünk többet és melyekből kevesebbet a járvány alatt? Minek köszönhető a hosszú távú öngondoskodás felértékelődése 2020-ban? Mit mutat a kötelező biztosítások díjáról az MNB új kgfb-indexe? Mit hozott a biztosítóknál a távolságtartás az értékesítésben? Gyorsulás, lassulás vagy visszaesés jön 2021-ben a magyar biztosítási piacon? Többek között ezekről a témákról beszél a Portfolio Pénzügy Podcast újabb adásában Pandurics Anett, a Magyar Biztosítók Szövetségének (MABISZ) elnöke.

2020. december 30. 10:01 | Palkó István

Mi lesz a magyar biztosítókkal 2021-ben? Elmondták nekünk a biztosítóvezérek

A Portfolio hagyományainak megfelelően a legnagyobb hazai biztosítók első számú vezetőit arra kértük év végén, értékeljék a mögöttünk álló esztendőt és adjanak előrejelzést 2021-re. Alábbi kérdéseinkre válaszoltak:
1. Hogy értékeli 2020-at saját biztosítója és a biztosítási piac szempontjából?
2. Mit tekint saját biztosítója és a szektor előtt álló legnagyobb kihívásnak 2021-re?
3. Mely termékek, szolgáltatások és innovációk területén hozhat növekedést, előrelépést 2021 saját biztosítójánál, illetve a biztosítási szektorban?

2020. december 27. 10:20 | MTI

Fontos biztosítási határidők közelednek, érdemes résen lenni

December 31-e a kötelező gépjármű-felelősségbiztosítások (kgfb) egy részénél, és a nyugdíjbiztosításoknál is fontos határnap - hívja fel a figyelmet a Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetsége (FBAMSZ).

2020. december 14. 17:00 | Palkó István

Nyugdíjpénzek: százezreket bukhatsz, ha nem figyelsz ezekre a speciális határidőkre

Sokat foglalkozik a gazdasági média, így a Portfolio is azzal, hogy év végén érdemes minél többet befizetni valamelyik nyugdíjcélú megtakarításba, mert ezzel maximalizálni tudjuk a megtakarításunkat a jövő évben gyarapító adójóváírás összegét. Ugyanakkor könnyen megeshet, hogy lecsúszunk a lehetőségről: biztosítónként, nyugdíjpénztáranként, sőt fizetési módozatonként is eltér ugyanis az év végi befizetés tényleges határideje.

2020. december 04. 06:00 | Palkó István

Elúszott nyugdíjpénzek: súlyos százezrekkel rövidítik meg magukat egyesek

Egyre többen és egyre nagyobb értékben veszik igénybe a nyugdíjbiztosítások befizetései után járó 20%-os adókedvezményt: idén már csaknem 290 ezren éltek a lehetőséggel e nyugdíjcélú megtakarítások esetében. Ugyanakkor a Portfolio által összesített számok azt mutatják, hogy nem mindenki tudatos e téren: az adójóváírásra jogosult nyugdíjbiztosítások mindössze 84%-ára vették igénybe idén a maximálisan igénybe vehető összeg 78%-át. Vannak objektív akadályai is a teljes összegű adójóváírás igénybevételének, ugyanakkor sokan megfeledkeznek az akár évi 130 ezer forintos kedvezményről és annak jövőbeni hozamáról.

2020. december 02. 06:10 | Portfolio

Már csak pár napod maradt, hogy akár 280 ezer forint állami ingyenpénz üsse a markodat

Közeledik az év vége, így kevesebb mint egy hónap maradt arra, hogy maximálni tudjuk a nyugdíjcélú megtakarítási termékekkel elérhető állami adójóváírás mértékét, amely akár 280 ezer forintra is rúghat. Cikkünkben összeszedtük az egyes nyugdíjcélú termékek tulajdonságait, ahogyan azt is, mire érdemes figyelni és mik lehetnek a buktatók.

2020. november 10. 09:10 | Portfolio

MNB: a 20 ezresek kétharmadát nem fizetésre használja a lakosság

Átmeneti megingást hozott a koronavírus a hazai megtakarítások piacán – mondta Kandrács Csaba a Portfolio Öngondoskodás 2020 konferenciáján. A készpénzállomány magas Magyarországon, de nemzetközi összehasonlításban nem kiugró – jegyezte meg előadásában az MNB alelnöke. Az öngondoskodási célú termékek hosszabb ideje tartó visszaszorulása miatt azonban nem lehetünk elégedettek.

2020. szeptember 28. 18:30 | Portfolio

Nyugdíjra spórolsz? Ezek most a legolcsóbb biztosítások

Nagy előnye a nyugdíjbiztosításoknak, hogy az éves befizetésünk 20%-át, 130 ezer forintos maximumig visszakapjuk az államtól adójóváírás formájában. A lehető legnagyobb nettó hozam elérésére törekedve viszont nem mindegy, hogy mennyi vándorol a biztosító, illetve a mögöttes alapkezelők zsebébe költségek formájában. Megnéztük, melyek most a legolcsóbb nyugdíjbiztosítások a piacon az MNB TKM-összesítője alapján.

2020. június 09. 16:10 | Portfolio

Tényfeltáró belső vizsgálat indult az OVB-nél, itt az eredmény

Az MNB az ügyfelek megtévesztő tájékoztatása miatt bírságot szabott ki a minap az OVB-re, a jegybank tényfeltáró vizsgálatával egyidejűleg részletes, tényfeltáró belső vizsgálatot folytatott le az OVB is, ennek következményeként több megbízott jogviszonyát megszüntette vagy fegyelmi intézkedéseket alkalmazott velük szemben.

2020. június 08. 09:40 | Portfolio

Megtévesztette ügyfeleit az OVB, repült is a 24 milliós bírság

Az MNB 24 millió forint fogyasztóvédelmi bírságot szabott ki az OVB biztosításközvetítő többes ügynökre a fogyasztókkal szembeni tisztességtelen kereskedelmi gyakorlat tilalmának megsértése miatt. Az OVB a megbízott közvetítői által küldött ügyféltájékoztató levelekben valótlan, megtévesztő állításokkal próbálta ügyfeleit nyugdíjbiztosítás kötésére ösztönözni, majd teljes mértékben elzárkózott a megbízottjaiért való felelősségtől, azt az ő magánakciójuknak minősítette.

2020. május 22. 07:00 | Portfolio

Sokat bukhat az, aki most nyúl hozzá a nyugdíjbiztosításához

Az elmúlt években az életbiztosításban való megtakarítás legnépszerűbb formája a nyugdíjbiztosítás volt, hiszen erre az éves befizetésünk 20%-ának megfelelő szja-jóváírást is kapunk, 130 ezer forintos összeghatárig. Az idei évben azonban sokan kerültek olyan pénzügyi helyzetbe, hogy megszüntetnék ezt a megtakarításukat. Ennek azonban a legutolsó megoldásnak kellene lennie – véli Hochmann András, a GRAWE Életbiztosító Zrt. vezérigazgatója. Akik ugyanis felbontják a nyugdíjbiztosításukat, nem csupán az adójóváírástól esnek el, hanem az ügyfélnek az adóhatóság által átutalt összegeket 20%-kal növelten vissza kell fizetnie, ha a nyugdíjbiztosítás nyugdíjbiztosítási szolgáltatás nélkül szűnik meg.

2020. május 15. 11:30 | Portfolio

Teljesen átírta a koronavírus a biztosításokat: egy ősrégi hiedelem dőlt meg

Néhány hónapja még a legtöbb biztosító úgy vélte, hogy lehetetlen digitálisan életbiztosításokat eladni, a koronavírus miatti bezárkózás viszont ezt a paradigmát is megdöntötte. Az ügyfeleknek kényelmesebb és gyorsabb, otthon, a kanapéjukból videóchatelve szerzédést kötni, a biztosító embereinek pedig nem kell kilométereket utazniuk ahhoz, hogy ügyfeleikkel találkozzanak. A CIG Pannónia volt az egyik első biztosító Magyarországon, amely a szerződéskötés folyamatát end-to-end (az igényfelmérőtől a kötvény átadásáig) digitalizálta; Sallai Linda, a biztosító innovációs és digitalizációs igazgatója bemutatta nekünk, hogy működik a megoldás.

2020. március 04. 16:50 | Huszák Dániel

Lerántotta a leplet az MNB: ennyit gombolnak le rólad a nyugdíjkasszák

Közzétette az MNB az önkéntes nyugdíjpénztárakra vonatkozóan is a megtakarítási célú életbiztosításoknál már évek óta elérhető Teljes Költségmutatókat (TKM), ezzel nemcsak egymással, hanem fő riválisukkal, a nyugdíjbiztosításokkal is összehasonlíthatóvá váltak a nyugdíjkasszák, bár a két számítási módszertan enyhén eltér. A TKM-számokból kiderül: a nyugdíjpénztárak 10 éves időtávon 0,33-2,55%-os éves költséget vonnak el, ami jellemzően alacsonyabb, mint a nyugdíjbiztosítások 1,89-5,69%-os terhelése.

2020. február 22. 06:30 | Palkó István

Időzített nyugdíjbombán ül Magyarország, de van itt egy még nagyobb baj

Néhány évtized múlva a jelenlegi magyar nyugdíjrendszer fenntarthatatlanná válik. Ennél talán még nagyobb probléma, hogy nem készül erre rendesen a lakosság: az öngondoskodást segítő megtakarítások (életbiztosítások, nyugdíjpénztárak, NYESZ) aránya nagyot csökkent az elmúlt években a megtakarításokon belül. Az életbiztosításokba 6 éve, a nyugdíjpénztárakba 7 éve nem áramlott olyan kevés friss megtakarítás, mint tavaly, és NYESZ-en is egyre kevesebben takarékoskodnak. Március 5-ei Biztosítás 2020 konferenciánkon a téma elismert szakértői foglalkoznak a jelenséggel és a kitörési lehetőségekkel, érdemes lesz eljönni.

2020. január 30. 15:45 | Palkó István

Gyártják már a nyugdíjbombát, szuperállampapírral készülhetsz rá

Piaci forrásaink szerint továbbra is tartja magát a pletyka, hogy megszüntetné a kormány a nyugdíjcélú megtakarítások 20%-os adókedvezményét, jelentős előnybe hozva az idei első félévben megjelenő új állami megtakarítási formát, a nyugdíjkötvényt. Az életbiztosítások értékesítői már amúgy is szenvednek egy másik állami kötvény, az évi 5%-os kockázatmentes hozamot ígérő szuperállampapír miatt, ezért a téma a Portfolio március 5-ei Biztosítás 2020 konferenciáján is kiemelt figyelmet kap. A közhiedelemmel ellentétben a MÁP+ havi rendszerességű megtakarításra, így nyugdíjcélú befektetésre is kiválóan alkalmas, valós piaci versenytárs a biztosítók és a nyugdíjpénztárak számára. Bemutatjuk, miért és hogyan.

2019. december 05. 14:00 | Portfolio

Hogyan leszel gazdag nyugdíjas?

Közeleg az év vége, és ahogy ilyenkor lenni szokott, elárasztanak minket a hirdetések, hogyha valakinek maradt még pénze a karácsonyi bevásárlások után, akkor vegye igénybe a 130 000, vagy akár 150 000 Ft-os adójóváírást, és nyisson nyugdíjjal kapcsolatos megtakarítási számlát még most. A kisbefektetők számára elérhető lehetőségeket azonban eléggé felrúgta a Magyar Állampapír Plusz, illetve az, hogy a lakosság közel ötször akkora kamatot kap az állampapírok után, mint az intézményi szereplők. Ennek fényében tekintjük át a klasszikus nyugdíjmegtakarítási termékeket.