Befektetés

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak

A Portfolio Öngondoskodás 2017 konferenciához kapcsolódó kérdőívünknél ígértük, hamarosan kiderül, hogy állnak a Portfolio olvasói az öngondoskodás témaköréhez. Az Erstével közösen végzett kutatás eredményei mellett a cikkben szereplő ábrák a konferencia szakmai közönségének válaszait is tartalmazzák, így még szélesebb körű összehasonlítási lehetőséget kapunk arra, miben gondolkodik másként egy átlagos magyar, egy Portolio-olvasó és egy szakmabeli. Érdekes eredmények születtek.

Mindenkinek fontos, hogy pénzt tegyen félre, csak kérdés, mire elég

Alig volt olyan válaszadó az átlag magyarok, a Portfolio-olvasók vagy a konferencia szakmai közössége között, aki azt mondta volna, hogy ne tartaná fontosnak a megtakarítást. Közöttük is pénzt félretenni a Portfolio olvasói körében a legfontosabb, a válaszadók 73%-a mondta azt, hogy nagyon fontosnak tartja, miközben a kissé fontos vagy az egyáltalán nem fontos válaszlehetőségekre a szavazatok csak egy elenyésző hányada érkezett.

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak
Ehhez képest azzal az összeggel már egyik tábor sem annyira elégedett, amennyit félre tud tenni. Egyedül a Portoflio-olvasók értékelik valamelyest pozitívan jelenlegi megtakarítási képességüket, a szakmai közönség ennél már megosztottabb, az átlag magyarról nem is beszélve.

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak
Arra a kérdésre, hogy mely megtakarítási cél a legjellemzőbb, több válaszlehetőség közül is válogathattak a válaszadók. Az Erste-kutatásban résztvevők többsége a rosszabb napok, váratlan helyzetek mellett tette le a voksát, míg a Portfolio-olvasók és a konferencia résztvevői inkább a pénzügyi tartalékot, mint indokot helyezték előtérbe. Ebben a tavalyi eredményekhez képest a Portfolio és a konferencia megkérdezettei részéről is van változás, egy évvel ezelőtt a Portfolio-t olvasók körében még a rosszabb napok, váratlan helyzetek, a konferencia résztvevői között pedig az előgondoskodási cél, ápolás biztosítás került előtérbe a célok között.

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak

A Portfolio-olvasók a legbevállalósabbak

A kérdőívben volt egy, a pénzügyi ismeretekre vonatkozó kérdés is, amelyre a szakmai közönség azt válaszolta, hogy többségében nagyon jól vagy jól informáltnak érzi magát pénzügyi témákat illetően, a Portfolio-olvasók inkább közepesen informáltnak tartják magukat, míg az átlag lakosság válaszai szerint lenne még hova fejlődniük ezen a téren.

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak
Amikor arról szólt a kérdés, hogy ki mennyire hajlandó kockázatot vállalni, ha cserébe magasabb a potenciálisan elérhető hozam, a Portfolio olvasói voltak a legbevállalósabbak, mindezt úgy, hogy a pénzügyi ismereteiket azért nem vallották 100%-osnak. A konferencia közössége is inkább a kockázatvállalás felé ment el, míg az Erste kutatásában szereplő válaszadók, részben valószínűleg a hiányos pénzügyi ismeretek miatt is, inkább a biztonságra törekszenek, amikor befektetési döntést hoznak.

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak
A szakmai közönség és a Portfolio-olvasók kockázatvállalásra vonatkozó válasza összhangban van az értékpapírok, kötvények, befektetési alapok pozitív megítélésével, miközben az Erste kutatásában résztvevők többsége inkább semlegesen tekint ezekre a lehetőségekre, amikor befektetési döntéseket hoznak.

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak
Nagyon érdekes, hogy miközben a megtakarítást mindegyik megkérdezett szegmens nagyon fontosnak tartja, a saját vagy a család pénzügyeit havi szinten részletesen vezetni már nem tartja olyan életbevágónak. Mind a három válaszadói körben többségben voltak azok, akik nem vezetnek havi háztartási naplót, azok között viszont, akik részletes pénzügyi elszámolást végeznek, a Portfolio-olvasók voltak többségben.

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak

A személyre szabott ajánlatok a legfontosabbak

Plusz kérdésként a Portfolio-n és a konferencián is felmerült, hogy a válaszadók milyen banki ügyfélkategóriába tartoznak. A Portfolio-olvasók körében gyakoribb az átlagos lakossági ügyfél, bár a válaszadók 28%-a prémium banki ügyfélként kategorizálta magát. A konferencia közönségében már többen vallották magukat prémium banki ügyfélnek, míg a privátbanki kategória 11-14%-ot ért el az egyes válaszkategóriákon belül.

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak
Rákérdeztünk arra is, hogy a magukat privátbanki ügyfélnek valló válaszadók (ők voltak kevesebben) milyen szolgáltatásokat várnak el leginkább bankjuktól. A többség a Portfolio-n és a konferencián is az egyedi, személyre szabott ajánlatok és befektetési lehetőségekre voksolt, de fontos volt még mindkét szegmensben a személyes konzultáció lehetősége, emellett viszonylag nagy arányt képviselt az online ügyintézési lehetőség is.

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak
A prémium banki ügyfeleknél is a személyre szabott ajánlatok lettek a legfontosabbak, de ez esetben a személyes konzultációs lehetőséget már megelőzte az egyedi kedvezmény népszerűsége.

A nagy pénzügyi leleplezés: a Portfolio olvasói a legbevállalósabbak
Címlapkép: Shutterstock

A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ

Találd meg a neked való befektetési alapot!
Ricardo

Összeadás, kivonás, rombolás

A mesterséges intelligencia útán egy kis természetes intelligencia. Avagy Összeadás, kivonás, rombolás. Öt bekezdés a számokról címmel friss írásom olvasható az individualista blogon. Kös

Holdblog

Szegény ország, több ima

A szegény országokban többet imádkoznak - akár ez is lehetne az e heti grafikonunk megállapítása. Minél nehezebb az élet, minél kisebb a társadalmi hátszél, annál... The post Szegény orszá

KonyhaKontrolling

Mennyit költs egyetem alatt?

A napokban Redditen egy apuka segítséget kért, hogy mennyi zsebpénzt adjon az egyetemista gyermekének. Nem olyan régen csináltam arról videót, hogy a pénzügyi tudatossággal kapcsolatban meglep

Ricardo

Kolnai, utópia, ChatGPT

Egy irányított "csevegés" a ChatGPT és köztem Kolnai Aurél utópiafelfogásáról, ami egy kis esszével végződik. A ChatGPT-nek az esszéíráshoz elég volt három idézet és négy általam te

FIN-CON 2025

FIN-CON 2025

2025. szeptember 3.

Portfolio Sustainable World 2025

2025. szeptember 4.

Sikerklub hazai kkv-nak

2025. szeptember 16.

Követeléskezelési trendek 2025

2025. szeptember 16.

Hírek, eseményajánlók első kézből: iratkozzon fel exkluzív rendezvényértesítőnkre!
Díjmentes előadás

A platformok harca – melyiken érdemes kereskedni?

Online előadásunkon bemutatjuk a különböző kereskedési felületeket, megmutatjuk, melyik mire jó, milyen költségekkel számolhatsz, és milyen funkciók segítenek a hatékony befektetésben.

Ez is érdekelhet
Kedves Olvasónk!

A Portfolio híreinek, elemzéseinek többségét előfizetés nélkül olvashatod. Ez azért van így, mert a hirdetések jelentik szerkesztőségünk legfontosabb bevételi forrását. A célunk az, hogy ez hosszú távon is így maradjon.

Kérünk, ne használj adblockert, és olvasd tovább a Portfolio-t!
×
Lájkolja Facebook oldalunkat!
Értesüljön azonnal a legfontosabb gazdasági hírekről!