
A cikk megjelenését a Groupama Biztosító támogatta
Az elmúlt időszak turbulens gazdasági folyamatai és a meglóduló infláció a megtakarításokat és befektetéseket sem kímélték. A májusi 10,7%-os magyar adat magasabb az EU átlagánál, bár bőven nem a legdrasztikusabb emelkedés az Unióban, de arra pont elég, hogy a befektetési termékek jelentős részének reálhozama gyakorlatilag elpárologjon, a készpénzben vagy betétben tárolt tartalékok pedig jelentősen veszítsenek értékükből. Összesen 18 ezer milliárd forint van jelenleg látra szóló betétben és készpénzben, amelyek semmilyen módon nem védettek az inflációs hatásoktól, így a közel húszezer milliárd forintnyi megtakarítás (összehasonlításképp, ez a teljes magyar államadósság csaknem fele) folyamatosan veszít az értékéből. Az év eleji adóvisszatérítések és egyéb juttatások – nominálisan – felfuttatták a megtakarításokat, az első negyedévben több mint 1100 milliárd forintot tettek félre a családok, amelynek azonban több mint 85%-a készpénzben vagy bankszámlán maradt.
„Hiába növekedett három hónap alatt 1,4%-kal a vagyon, reálértéken mintegy 2,7%-kal lettünk szegényebbek”
- foglalta össze a jelenlegi helyzetet Madár István a Portfolio vezető elemzője a Groupama Biztosító júniusi szakmai rendezvénysorozatának székesfehérvári állomásán.
A készpénzben és a folyószámlabetétben tartott összegek jelentősen növekedtek, de szinte minden más megtakarítási termék, még az állampapírok népszerűsége is csökkent. A jelenség mögött összetett gazdasági-társadalmi okok húzódnak, a magyarok készpénzbe vetett hite az elmúlt évtizedek alatt mindig is erős maradt. Az orosz-ukrán háború, és annak közelsége még óvatosabbá tehette a lakosságot, és különösen ügyelnek arra, hogy extrém módon likvid tartalékokkal rendelkezzenek.
A reálbérek elkerülhetetlen csökkenésével a megtakarítások volumenének növekedése is nyugvó pályára kerülhet, ezért lesz különösen fontos új, a lakosság számára vonzó megtakarítási termékek bevezetése, amelyek új lendületet adhatnak a nagyobb hozamokkal kecsegtető befektetési formáknak.
„Egy mostanihoz hasonló turbulens gazdasági környezetben az ügyfelek és a szolgáltatók legfőbb célja egyaránt a nyugalom, a biztonság és a kiszámíthatóság megteremtése. Ehhez új termékmegoldásokra van szükség, amelyek az ügyfelek biztonság iránti vágyát elégíti ki, likvidek, mégis a jelenleg elérhető bankbetéti kamatoknál magasabb hozamot tudnak nyújtani” – hangsúlyozta a Portfolio kérdésére Füzes Edit, a Groupama Biztosító személybiztosítási termékmenedzsment vezetője. A vállalat amellett, hogy széles eszközalap-palettát nyújt, melyekből akár előre összeállított, különböző kockázati szinteket képviselő modellportfóliók is választhatók, most elsősorban azokra az ügyfelekre fókuszál, akik semmilyen kockázatot nem szeretnének vállalni. Számukra lehet jó megoldás egy garantált hozamot nyújtó megtakarítási életbiztosítás, amelyhez akár több kiegészítő szolgáltatás is rendelkezésre áll, így például garantálható, hogy a gyermek vagy kedvezményezett mindenképpen megkapja a megcélzott megtakarítási összeget a tartam végén akkor is, ha például egy váratlan baleset miatt nem lehetséges a havi megtakarítások befizetése.
„A megtakarítások passzív kezelése vagy nem kezelése most egy biztos, 10 százalék körüli vagyonvesztést jelent
Erre kínálunk most alternatívát a garantált hozamot nyújtó megtakarítási termékünkkel” – hívta fel a figyelmet Füzes Edit.

Rendkívül felértékelődött a személyes tanácsadás, amikor egy szakember az ügyfél konkrét kérdéseire, igényeire helyben és azonnal tud válaszolni. A tanácsadói munka közben számos olyan téma előkerülhet, amely elindít egy közös gondolkodást, és sok esetben arra jutnak az ügyfelek, hogy a pénzük sokkal jobb helyen van egy megtakarítási termékben, mint „gazdátlanul” a bankszámlán vagy elrejtve a könyvespolc mögött. „Az a tapasztalatom, hogy a legtöbb szolgáltató vagy pénzintézet nem fordít erre megfelelő figyelmet, csak addig fontos az ügyfél, amíg az adott szerződést megkötik, de az már sokkal kevésbé vonzó számukra, amikor nyomon kell követni a befektetések alakulását.
Nekem is van önkéntes nyugdíj-megtakarítási számlám több mint 10 éve, de eddig még senki nem kérdezte meg, hogy szeretnék-e valamin változtatni vagy van-e lehetőség nagyobb hozamot elérni
– hozta fel a példaként Füzes Edit.
A befektetések folyamatos, értő menedzselése szakértelmet és időt igényel még nyugodtabb gazdasági helyzetben is, a jelenlegi környezetben ez még inkább így van. A lakosság körében népszerű állampapírok közötti eligazodás is komoly odafigyelést igényel, hiszen egy jó kondíciókkal megvásárolt állampapír is termelhet negatív reálhozamot, ha a gazdasági helyzet kedvezőtlen irányba változik. A Groupama Biztosító éppen ezt a terhet tudja levenni az ügyfelek válláról, ha nem akarnak befektetési kockázatot vállalni: professzionális befektetési csapat követi folyamatosan figyelemmel a változásokat és a portfólió aktív menedzselésével optimalizálják az elérhető hozamot, arra garanciát is vállalva. „Tapasztalataink szerint ez a többletszolgáltatás most különösen vonzó a lakosság körében, egyre többen választják a biztonságot, likviditást és garantált hozamot nyújtó megtakarításainkat akár új szerződést kötve, akár extra befizetést eszközölve meglévő szerződéseikbe” – mondta el a Groupama Biztosító személybiztosítási termékmenedzsment vezetője.
A cikk megjelenését a Groupama Biztosító támogatta
Váratlan fordulat: az európai vezető szerint Putyin hatalmas gesztust tehet Zelenszkijnek
Eddig nem erről volt szó.
Ismeretlen drón zuhant le a NATO hatalom területén: mindenki meglepődött, mi volt a valódi cél
Másra lehetett gondolni.
Szörnyű fegyvert vett elő Moszkva: kiderültek a részletek
Ellene mennek a nemzetközi megállapodásnak.
Trump lényegében háborút hirdetett az egyik legnagyobb amerikai város ellen: „Imádom a reggeli deportálás illatát!”
Ikonikus filmjelenetet vett elő.
Elfogyott Trump türelme: kemény ultimátumot adott, mostantól lelövik a veszélyes vadászgépeket
Súlyos biztonsági problémák merültek fel.
Macy's Inc - kereskedés
Tavaly októberben vásároltam, nem is keveset, mert akkor azt hittem, hogy a korrekciónak vége, és már egy felfelé tartó impulzusba ülök bele pár hétre. Hát nem, az a korrekció idén április
HR trendek 2025-2026
A magyar munkaerőpiac 2025-ben fordulóponthoz érkezett. A gazdasági bizonytalanság, a technológiai fejlődés és a társadalmi elvárások együtt formálják át a vállalatok működését. Az elk

Hasznos útmutatót ad Odüsszeusz az élet bolyongásaihoz
Az Odüsszeia kódja ma is friss. Fontos kérdésekben ad iránymutatást az eposz: mi múlik rajtunk és mi nem; mit lehet megúszni és mit nem; mi a nők szerepe a világban; milyen erők alakítják az
Hullámok hátán a zöldebb energia felé
A tengerek, óceánok hullámzása és az árapály régóta ismert, állandó és kiszámítható energiaforrás. Az energetikai szakértők egyre többen hangsúlyozzák, hogy az
Deák Ferenc eladná a lelkét egy lakásért? (feat. Szabó László)
Jó szórakozást! Milyen platformokon találjátok még meg? A HOLD After Hours podcastek megtalálhatók a Spotify, YouTube, Apple Podcast, Google Podcasts és Soundcloud

Sosem látott pénzt költött el a leggazdagabb liga, de megfizetik az árát
Több, mint 1.360 milliárd forint - ennyit költöttek el az angol első osztály, a Premier League focicsapatai játékosokra a nyáron. Bődületes rekord, amit egy másik... The post Sosem látott pén

Jóléti társadalom megoldja a problémáidat?
Talán senki számára nem kérdés, hogy a világ gazdagodásával nem szabadultunk meg a gondjainktól. Sőt, sokszor a "gazdagabb" országokban "rosszabbul" élnek az emberek, mint a "szegényebbek
Kik vehetnek fel 10% önerő mellett Otthon Startot és kikre nem érvényes a könnyítés?
Szeptember másodikától módosította az MNB az adósságfék szabályokat. Így szélesebb réteg vehet fel minimális 10% önerő mellett lakáshitelt. Mindenképpen érdemes leszögezni, hogy a válto

Tőzsde kezdőknek: Hogyan ne égesd el a pénzed egy hét alatt!
A tőzsde világában a lelkesedés könnyen drága hibákhoz vezethet – előadásunk abban segít, hogy kezdőként is megértsd a legfontosabb alapelveket, felismerd a kockázatokat, és elkerüld, hogy egy hét alatt elolvadjon a megtakarításod
Bikák és Medvék: Kivel jobb haverkodni a tőzsdén?
Hogyan ismerd fel, hogy épp emelkedő (bull) vagy csökkenő (bear) piacon jársz? Megtanulhatod, mikor érdemes növelni a kockázatvállalást, és mikor jobb óvatosan hátrálni.
Olyan csúcsokat támad a forint, amit kevesen hittek – Mi történik?
A Közgazdász-vándorgyűlésen elhangzottak a magyar devizát is megmozgatták.
A Labubu babák a tőzsdén is tarolnak
Amikor az eredetit gyártja Kína, a másolatot a világ.
Pickup tuning a határban: ezek az extrák most a gazdák és vadászok kedvencei
A pickupok ütőképességét az extrák adják.
