2018. július 06. 08:25 | Portfolio
Egy tanulmány szerint a cégek 40%-a nem teljesíti a MiFID 2 ügyfelekkel való telefonbeszélgetések rögzítésére vonatkozó előírásokat, ez pedig 5 millió eurós bírsághoz is vezethet - írja a Teleware kommunikációs technológiai cég kutatására hivatkozva a The Trade.
2018. január 15. 12:21 | Portfolio
A befektetővédelem erősítését célozza a január elején életbe lépő új uniós rendelet, a Priips, csakhogy az ebbe foglalt előírások miatt sok ügyfél hiheti tévesen azt, hogy egyes pénzügyi termékekkel több mint egymillió százalékos hozamot is kereshet egy év alatt. A piac szerint minél hamarabb lépnie kellene a felügyeleti szerveknek, mert ez előbb-utóbb nagy problémákhoz vezet az értékesítésben - számol be a hírről a Financial Times.
2018. január 03. 10:07 | Árgyelán Ágnes
Ma indul útjára a pénz-, tőke- és befektetési piaci szereplők életét felforgató uniós irányelv, a MiFID 2. A piaci szolgáltatóknak számos kihívással kell szembenézniük és még több elvárásnak megfelelniük, de a befektetők sem dőlhetnek hátra, az új szabályozás ugyanis több ponton is megváltoztatja az eddigi befektetési folyamatot. Mostani cikkünkben összeszedtük, milyen fontosabb változásokra készülhetnek mától a befektetők, és milyen fontosabb előírásoknak kell megfelelniük a pénzügyi és befektetési szolgáltatóknak.
2017. november 27. 17:06 | Portfolio
Fontos pert nyert a Credit Suisse-szel szemben egy vagyonos kuvaiti család, miután 2008-ban 28 millió dollárt vesztettek a banknál lévő befektetéseiken - számol be a hírről a Bloomberg.
2017. szeptember 17. 09:18 | Portfolio
Miután már a világ legnagyobb alapkezelője, a BlackRock is bejelentette, hogyan döntött az elemzések díjának áthárításával kapcsolatban, sorra jönnek az újabb alapkezelői döntések. Vannak köztük olyanok is, akik bár korábban az ügyfelekre hárították volna a díjakat, most meggondolták magukat.
2017. szeptember 07. 12:47 | Portfolio
Olyan tetemes adminisztrációs és dokumentációs terhet hoz magával a januárban életbe lépő MiFID 2., hogy félő, a sok papírhasználat miatt még az esőerdők is veszélybe kerülnek - nagyjából ehhez hasonló vélemények születtek az új uniós irányelvnek való megfeleléssel kapcsolatban a Portfolio MiFID 2-ről szóló konferenciáján. A szekció panelrésztvevői szerint nem a privátbanki, hanem az alsóbb jövedelmi rétegbe tartozó ügyfeleknél jelent majd nagy kihívást a MiFID 2. mindennapokba ültetése, és ennek megértetése.
2017. szeptember 06. 08:25 | Kolossay Balázs
A MiFID II. előírás drasztikusan módosítja az ügyfélkiszolgálást 2018-tól. Az Európai Unió tagállamainak bankjai és befektetési szolgáltatói iparági gyakorlat és kialakult módszertan nélkül állnak a határidő előtt 3 hónappal.
2017. szeptember 04. 09:01 | Portfolio
Nagy visszhangot váltott ki a JP Morgan lépése az alapkezelői piacon, miután úgy döntött, hogy a jövőben az elemzésekért felszámított díjat saját zsebéből fizeti. Az alapkezelő lépése után több, aktív vagyonkezelésre berendezkedett szolgáltató is fontolgatja a hasonló megoldást, a Financial Times egy listában szedte össze, hogy mit kezdenek a helyzettel januártól a nagy alapkezelők.
2017. szeptember 01. 16:01 | Portfolio
Mi van akkor, ha szeretnél befektetni egy termékbe, de az nem neked ajánlott? Tényleg minden beszélgetést rögzítenek az ügyfél és a szolgáltató között és fizetned kell, ha vissza akarod azt hallgatni? Mi van akkor, ha a független szolgáltató a saját termékét ajánlja megvenni? Honnan fogod tudni, hogy pontosan mennyibe került neked egy befektetési termék? - Ilyen és ehhez hasonló kérdésekre is próbál választ adni az Esma MiFID 2-vel kapcsolatban. A kérdések és válaszok dokumentum befektetők számára is fontos témáiból szemezgettünk.
2017. szeptember 01. 10:47 | Portfolio
A megkérdezett alapkezelők 70%-a úgy döntött, nem hárítja ügyfeleire az elemzések költségét, hanem azt saját zsebből fizetik. Olyan nagy nevek döntöttek így, mint a Northern Trust, az NN Investment Partners, a JP Morgan, a Pimco vagy például a Vanguard - számol be a hírről a Financial Times.
2017. június 08. 14:53 | Portfolio
Nem sok erőfeszítést tesznek a cégek az ügyfelek fizetési kockázatával foglalkozó szakemberek képzésére és irányítására, pedig egy jó credit management divízió jelentősen javíthatja egy cég bevételeit - hangzott el a Portfolio Business and Finance Summit 2017 konferenciáján.
2017. április 24. 13:48 | Portfolio
A Magyar Telekom márciusban bejelentette, hogy változtat az internetes szolgáltatásának feltételein, ha elfogy a tarifacsomagban foglalt adatmennyiség, akkor már lassított sebességgel sem lehet majd internetezni. Közeledik az április vége és egyre több ügyfél csodálkozhat rá, hogy nem működik a mobilinternete.
2017. január 17. 17:45 | MTI
A Magyar Energetikai és Közmű-szabályozási Hivatal (MEKH) ötmillió forint bírság megfizetésére kötelezte a Főgáz Zrt.-t, mert a cég ügyfélszolgálatai nem teljesítették a jogszabályokban és az üzletszabályzatban előírt követelményeket - közölte a hivatal kedden az MTI-vel. A Főgáz Zrt. a hivatal döntésével szemben bírósághoz fordult.
2016. április 04. 11:00 | Árgyelán Ágnes
Bizonyára sokan hallottak már innen-onnan a MiFID II-ről, de azt már kevesen tudják, pontosan mit is takar ez az elnevezés, és miért olyan fontos a magyar befektetők és befektetési szolgáltatók számára. Ugyan egy évvel, úgy tűnik, eltolták a bevezetését, így 2018 januárjában léphet életbe, nem árt már most tisztában lenni azzal, mennyiben változtatja meg a befektetési lehetőségeket, a szolgáltatók tájékoztatási kötelezettségét, a termékfejlesztést és a termékértékesítést az új szabályozás. Megkérdeztük a hazai érintett szereplőket is a hatásokról, egy biztos: költséges változás lesz, amit a befektetők is érezni fognak, cserébe viszont javul a befektetővédelem.
2015. május 19. 21:35 | Portfolio
Benyújtotta a kormány a parlamentnek az e-kártya bevezetéséhez szükséges törvényjavaslatot. Az e-kártya a személyi igazolványt, a lakcímkártyát, az adókártyát, a társadalombiztosítási kártyát és - például a schengeni övezeten belüli utazásnál - az útlevelet egy okmányba vonja össze, és kibővíthető közlekedési kedvezmények igénybe vételére, vagy akár diákigazolványként is használható - foglalja össze az Index.
2015. április 24. 09:13 | Portfolio
Alig képesek friss ügyfélélményt nyújtani globális szinten a bankok, ezért egyre inkább a bankszolgáltatások piacára betörő új versenytársakkal kell megküzdeniük. A már elemzések sokasága által leírt jelenségről most a Capgemini és az Efma tanulmányában olvashatunk. A bankok számára talán az lehet a legijesztőbb, hogy a fiatalok tömegesen pártolnának el tőlük.
2014. július 22. 09:38 | Portfolio
A privátbanki ügyfelek körében nagyon elterjedtek a hobbibefektetések, egy friss felmérés szerint az érméket, a műalkotásokat és az ékszereket gyűjtik a legtöbben. A fő ok a vásárlás mellett, hogy az örömet okoz számukra és kifejezhetik velük az egyéniségüket. Nem elhanyagolható szempont az sem, hogy az értékük fokozatosan emelkedik - derül ki a BMO privátbank elemzéséből.
Dízelgenerátorokkal tartják életben a biztonsági rendszereket.
Hazai terroristákról beszél Trump.
Nemrég találkozott III. Károly királlyal.
Túl sok függ az időjárás szeszélyeitől.
Mi az a minimálnyugdíj, és hogy lehetne hatékonyan alkalmazni?
Lehet még erősebb a hazai fizetőeszköz?
