Számottevően csökkent a még nem azonosított ügyfelek aránya a Takarék Csoportnál (x)
A pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás elleni törvény két éve előírta, hogy a pénzügyi szolgáltatóknak – az eredeti határidő szerint – 2019. június 26-ig teljeskörű átvilágítási adatokkal kell rendelkezniük ügyfeleikről. A határidőt június közepén 2019. október 31-re módosította az Országgyűlés. Annak az ügyfélnek, aki az új határidőig sem teljesíti azonosítási kötelezettségét, pénzügyi intézményének novembertől korlátoznia kell a számlája feletti rendelkezési jogát, nem kezdeményezhet tranzakciókat egészen addig, amíg a hiányzó adatokat nem pótolja.
A Takarék Csoport az érintett ügyfeleknek az értesítést több alkalommal, többféle módon küldte ki. Akik rendszeresen kapnak bankszámlakivonatot, azoknak ahhoz csatolva küldte az értesítést a kötelező ügyfél-átvilágításról: postán, netbankban, e-mailben, mindenkinek azon a csatornán, amelyen a számlakivonatot is megkapja. Aki nem kap kivonatot, annak önálló levélben küldte meg az értesítést a Takarék Csoport. A Takarék Csoport egyes tagjainál telefonon is keresik az ügyfeleket. Folyamatos tájékoztatást nyújt a bankcsoport az elektronikus banki csatornáin (netbank, mobilapp), és honlapjain is.

A tájékoztatási kampánynak köszönhetően a rövid nyári időszakban számottevően csökkent azok aránya, akik még nem azonosították magukat.
Fontos, hogy aki vállalkozóként és magánszemélyként is rendelkezik bankszámlával, annak mindkét minőségében el kell végeznie az azonosítást.
A Takarék Csoport a vállalkozóknál a nyilatkozati elvet alkalmazza, ezért a tényleges tulajdonos személyéről, a szükséges adatairól nyilatkozniuk kell az ügyfeleknek. Emellett az egyéni vállalkozó, őstermelő és az önálló tevékenységet végző magánszemélyek esetében külön nyomtatványt alkalmaznak az azonosítási adatok rögzítésére. Az ismételt ügyfél-átvilágításra nem lehet megbízást adni, még akkor sem, ha ügyvéd jelenlétében történik a meghatalmazás. Kizárólag közjegyző által hitelesített meghatalmazást fogadhatnak el a pénzintézetek, így Takarék Csoport is.
Amennyiben valaki magánszemélyként érintett, annyi a teendője, hogy számlavezető pénzintézeténél bemutatja a személyazonosságot és a lakcímet igazoló okmányait, amelyekről a számlavezető Takarékja fénymásolatot készít, illetve írásban szükséges nyilatkoznia arról, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e.
Vállalkozásként be kell mutatni az azt igazoló, 30 napnál nem régebbi okiratot, miszerint az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetve a gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte.
Amennyiben valaki bizonytalan abban, hogy érintett-e az ügyfél-átvilágításban, vagy bármilyen kérdése van, számlavezető Takarék fiókjában segítséget kaphat az ügyintézőktől, vagy a következő linken.
(x)
Durva károkat okozott a vihar a MÁV-nak, kezdődik felsővezeték javítása az észak-balatoni vonalon
Fák dőltek a pályára, tartó oszlopok törtek ketté.
Von der Leyen bejelentette: az EU gazdasági válaszai túl lassúak, radikális változások jönnek
Az orosz gáz importjának tilalmáról is beszélt.
Olyan technológiai beruházást húztak Észak-Afrikában, ami még Európában is kuriózum
A jövő fejlesztéseinek alapjául szolgáló központot ráadásul teljes egészében zöld energia működteti.
Támadásba lendülne az ukrán hadsereg, hatalmas katlan kezd kialakulni a Donbaszban – Ukrajnai háborús híreink szerdán
Cikkünk folyamatosan frissül.
Ez az ország lehet a NATO leggyengébb láncszeme: a szövetségből való kilépés is felmerülhet
Hamarosan szavazás is lehet.
Évi 4 százalék kockázatmentes hozam megy a kukába a Trump-kockázat miatt
A dollár trendszerű erősödésének vége, év eleje óta a világ egyik leggyengébben teljesítő fizetőeszköze a zöldhasú. Névrokonán, a hongkongi dolláron át mutatjuk be, hogyan dobnak...
Th
Értékpapír és állampapír öröklése
A pénzügyi tudatosság nem áll meg a befektetéseknél - az öröklés kérdésköre legalább ennyire fontos. Különösen igaz ez a bank- és értékpapírszámlákon elhelyezett pénzeszközök, ért
GINOP Plusz-1.2.4-25: Felfüggesztés és keretemelés
A GINOP Plusz-1.2.4-25 pályázati felhívás, amely a leghátrányosabb helyzetű régiókban és a Szabad Vállalkozási Zónákban működő mikro- és kisvállalkozások támogatását célozza, 2025.
GINOP pályázat: Felfüggesztés és keretemelés
A GINOP Plusz-1.2.4-25 pályázati felhívás, amely a leghátrányosabb helyzetű régiókban és a Szabad Vállalkozási Zónákban működő mikro- és kisvállalkozások támogatását célozza, 2025.
Jogszerű lesz-e, ha tényleg teljesen automatizáltan bírságolják meg a Pride résztvevőit?
A június 28-án lezajlott rendezvény kapcsán már számos jogi kérdés felmerült, így - többek között - az arcfelismerő technológia alkalmazásával összefüggésben (lásd erről a korábbi po
A hosszú spanyol éjszaka tanulságai - eljött az aksik ideje
Néha 5-6 éves megtérülési időről is lehet hallani az akkumulátoros energiatárolók piacán, a következő 5 évben megnégyszereződhet a tárolók összkapacitása. Viszont olyan elánnal növeks
Hogyan válassz megbízható kivitelezőt otthonfelújításhoz?
HitelesAndrás - Keress, kövess, költözz! Hogyan válassz megbízható kivitelezőt otthonfelújításhoz? A felújítási támogatások igénybevételénél az egyik legnagyobb félelem a kivitelező
Németország hűti legjobban a világot
Évi 201 ezer tonna fagyi külföldre - ezzel Németország messze a világ legnagyobb exportőre volt 2023-ban, a fagyi őshazájának tartott Olaszország a kanyarban sincs. Persze...
The post Németorsz


- Itt a friss inflációs adat! Újra gyorsult az áremelkedés Magyarországon
- Végzetes háború törhet ki az USA és Kína között - Pillanatokon belül hatalmas fordulatra lesz szükség Magyarországon
- Bármelyik pillanatban elsöprő támadást indíthat a nagyhatalom – Nyakunkon az újabb pusztító háború?
- Mit hozhat a lakáspiacon az első vásárlók 3%-os lakáshitele?
- Azt mondtuk, hogy ez lehet a következő aranyláz – Be is jött
Mégis hogy mehetett csődbe egy nagy utazási iroda?
Ennyire erős a verseny?
Egyre magasabbak az árak Magyarországon - Mégis, mi történik?
Friss adatok érkeztek.
Nagy árat fizetünk a kiköltekezésért: már látszik a csúnya elcsúszás
Sötét felhők a költségvetés felett.
Kiadó modern irodaházak
Az iroda ma már több, mint egy munkahely. Találják meg most cégük új otthonát.
Limit, Stop, vagy Piaci? Megbízások, amikkel nem lősz mellé!
Ismerd meg a tőzsdei megbízások világát, és tanulj meg profin navigálni a piacokon!
Warren Buffett helyett én: Kezdők útmutatója a befektetéshez
Fedezd fel a befektetés világát úgy, ahogy még sosem! Ez a webinárium egyszerűen és érthetően mutatja be az alapelveket, amelyekre még a legnagyobb befektetők, mint Warren Buffett is esküsznek.