Nyerni fog a lottón? Így fektessen be négymilliárdot! (x)
A lottóötös megütése - különösen ilyen nagy nyereménynél - nagy szerencse, ugyanakkor igen komoly felelősség, valamint - a tapasztalatok szerint - rendkívüli lelki terhet is jelenthet. Komoly dilemma, hogy a nyertes kivel ossza meg örömét (vagyonát), nehéz értelmezni a milliárdos nagyságrendű összeg valós értékét, és végül - de nem utolsósorban - a nyeremény befektetése sem olyan egyszerű feladat, mint ahogy az elsőre látszik. A legrosszabb megoldás - melyre bizony Európában több példát is lehetett látni - a nyereményről első felindulásban boldog-boldogtalant értesíteni (ez jelentős biztonsági kockázatokkal is járhat), valamint tervezés nélkül azonnal megkezdeni az összeg költését - mi több családtagok, ismerősök közötti szétszórását - például méregdrága luxuscikkek vásárlásával.
A Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking nagy tapasztalattal rendelkezik a nagy vagyonnal rendelkező magánszemélyek befektetéseinek kezelése, a portfolió-építés, a kockázatkezelés területén. Ezen túl kényelmi- és kiegészítő szolgáltatásaival teljes körben képes segítséget nyújtani az előzőekben említett problémák zökkenőmentes megoldásában. A pénzügyi kérdésekre fókuszálva a következő ajánlásokat fogalmazza meg ügyfelei számára:
Hova érdemes befektetni?
A vagyon egyrészt felelősséget is jelent a magunk, a szűkebb környezetünk, tágabb értelemben a teljes társadalom irányába, annak megőrzése, valamint a kockázatok kezelése melletti gyarapítása a legfontosabb feladat. A kiemelkedően magas vagyon birtokában is meg kell őrizni a költség/haszon alapú gondolkodás mindennapos, jól bevált gyakorlatát. Az FWR tanácsadói egy komplex befektetési modellt ajánlanak a jelenleg közel négymilliárdos potenciális nyeremény befektetésére:

Milyen értékpapírokat érdemes választani?
Az egyedi értékpapírok kiválasztása során a pénzpiaci és kötvény kitettség terén egyértelmű a hazai állampapírok döntő súlya, hiszen a jelentős fejlett piacokon kialakult (kvázi 0 szintű) hozamokhoz mérten jelentős hozamot, sőt pozitív reálhozamot (inflációt meghaladó hozam) biztosítanak. A választás oka tehát egyértelmű; már a tőkegarantált eszközök is képesek a vagyon megőrzésén felüli hozamot produkálni. Ehhez további pozitív eredményt hozhatnak részvények, melyet az OTP részvényei, illetve egy koreai részvény-piacon befektető részvény alap testesít meg. A hazai bankot nem kell különösebben bemutatni, mindenki ismerheti jól, a portfolióban való szereplését az indokolja, hogy a nyomott piaci hangulatban kissé alulértékeltnek ítéljük meg.

Olaj, amin nem lehet elcsúszni?
Az alternatív befektetések egy része olajra épül. Az olaj önmagában igen komoly kockázatot hordoz, azért döntöttünk két termék egyidejű használata mellett. Ennek oka az, hogy a két termék az olaj piacán két különböző földrajzi térségben kereskedett határidős jegyzésre épül. Európában (Brent) az utóbbi időben jellemzően magasabb a jegyzésár, mint az USA-ban (WTI), ezért olyan termékek vétele mellett döntöttünk, melyek közül az egyik a Brent csökkenése esetén hoz nyereséget, míg a másik a WTI emelkedése esetén mutat pozitív árelmozdulást. Tehát a két termék együttes használata okán nem az olaj tényleges ára a lényeges a befektetés eredményessége szempontjából, hanem a közöttük lévő különbség.
Ha csökken a különbség a két termék együttes teljesítménye pozitív, ha viszont nő a különbség, a két terméken veszteség keletkezik. A különbség változása jóval kisebb változékonyságot mutat, mint az olaj árának ingadozása, ezért a két termék együttes kockázati jóval alacsonyabb, mint az egyes egyedi termékek kockázata. Ezek után nem nagy meglepetés, hogy a különbség fokozatos csökkenésére számítunk. Az alternatív kitettség harmadik eleme egy származtatott alap, ahol az alapkezelő befektetési döntéseit szinte a teljes elérhető termékpalettán hozza meg. Az alap melletti döntést az elfogadható kockázatok mellett elért folyamatos jó teljesítmény indokolja, valamint az, hogy az alap teljesítménye a kötvény és a részvénypiaccal is csak alacsony korrelációt mutat - ahogy az általában az alternatív befektetési termékektől elvárható. Ez utóbbi megállapítás az olajra épülő termékekre is igaz.
Dollár, euró, forint?
Amint látható, a portfolió egészének 22,5%-a dollárban jegyzett termék, ami kockázatot, és egyben hozam-lehetőséget is jelent. A dollárban jegyzett termékek forintban mért hozamára a forint gyengülése a dollár ellenében pozitívan hat, ahogy az is, ha az euró gyengül a dollárhoz mérten, miközben a forint stabil marad az euróval szemben. Miután Magyarországon jelentős makrogazdasági kockázatokat látunk - bár az államcsőd eseménye gyakorlatilag kizárható -, a dollár alapú befektetések pozitívan hatnak az elérhető nyereségre.
Az FWR által aktívan kezelt portfolió (a bevezetőben említett feltételek és a mindenkori piaci szituációnak megfelelő összetételben) teljesítményét 2008.03.10-e óta mérjük, követjük. A teljesítmény tehát nem egy teoretikus, statikus portfolió teljesítményét, hanem az idők során heti felülvizsgálattal, aktívan kezelt portfolió valós teljesítményét mutatják, összevetve a hazai részvény-piaci (BUX) és kötvény-piaci (MAX) indexek teljesítményével.
Személyre szabott ajánlatért kérjük, keresse a Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking befektetési tanácsadóit!
(x)
Orbán Viktor és Karácsony Gergely is nagy bejelentéseket tettek a vihar miatt
Rengeteg kár keletkezett az országban, százezrek maradtak áram nélkül.
Olyan fegyvert akart Európa, amitől Amerikának is leesik az álla – A teljes összeomlás szélére került a vakmerő vállalkozás
Párizs szétverte az együttműködést.
Kibukott: Amerika legnagyobb riválisa titokban máris nekilátott a szétbombázott hatalom felfegyverzésének
Kreatív megoldásokat alkalmaznak.
Befagytak az európai tőzsdék, mindenki az újabb vámhírekre vár
Bizonytalan a hangulat kedd reggel.
Az utolsó nagy csatára készülnek Donyeckben - Ukrajna már most bajban van
Még idén eleshet a védelmi rendszer déli csücske.
Kijött a magyar inflációs adat – Mit csinál a forint?
A forint egyelőre gyengüléssel kezdi a napot.
Megérkezett a júniusi inflációs adat – aggódhat a jegybank?
Az elemzők meglepő értékelést adtak a júniusi számokról.
Jogszerű lesz-e, ha tényleg teljesen automatizáltan bírságolják meg a Pride résztvevőit?
A június 28-án lezajlott rendezvény kapcsán már számos jogi kérdés felmerült, így - többek között - az arcfelismerő technológia alkalmazásával összefüggésben (lásd erről a korábbi po
A hosszú spanyol éjszaka tanulságai - eljött az aksik ideje
Néha 5-6 éves megtérülési időről is lehet hallani az akkumulátoros energiatárolók piacán, a következő 5 évben megnégyszereződhet a tárolók összkapacitása. Viszont olyan elánnal növeks
Hogyan válassz megbízható kivitelezőt otthonfelújításhoz?
HitelesAndrás - Keress, kövess, költözz! Hogyan válassz megbízható kivitelezőt otthonfelújításhoz? A felújítási támogatások igénybevételénél az egyik legnagyobb félelem a kivitelező
Németország hűti legjobban a világot
Évi 201 ezer tonna fagyi külföldre - ezzel Németország messze a világ legnagyobb exportőre volt 2023-ban, a fagyi őshazájának tartott Olaszország a kanyarban sincs. Persze...
The post Németorsz
Én parkolnék, de nem tudok
Mi egy parkolóhely értéke? És a lakhelyé? Lehet érzelemmentesen dönteni? Ki mellé áll a közgazdaságtan? Balásy Zsolt a fokozódó világban a fokozódó urbanizációs helyzettel foglalkozik.
Értékpapír és állampapír öröklése
A pénzügyi tudatosság nem áll meg a befektetéseknél - az öröklés kérdésköre legalább ennyire fontos. Különösen igaz ez a bank- és értékpapírszámlákon elhelyezett pénzeszközök, ért
VIDEÓ! Miből látszik, hogy egy privát bankár profi a szakmájában?
Tegyük fel, hogy most ülsz le először tárgyalni a privát bankároddal. Befektetőként ilyenkor az a legfontosabb kérdés, hogy vajon rendelkezik-e azokkal a szakmai kompetenciákkal, amik szüksé
Az elektronikai hulladék globális problémája
Az elektronikai hulladék világszerte az egyik leggyorsabban növekvő hulladéktípus. 2022-ben 62 millió tonna e-hulladék keletkezett globálisan, és becslések szerint 2030-r


- Végzetes háború törhet ki az USA és Kína között - Pillanatokon belül hatalmas fordulatra lesz szükség Magyarországon
- Bármelyik pillanatban elsöprő támadást indíthat a nagyhatalom – Nyakunkon az újabb pusztító háború?
- Mit hozhat a lakáspiacon az első vásárlók 3%-os lakáshitele?
- Azt mondtuk, hogy ez lehet a következő aranyláz – Be is jött
- Kényszerszövetségesével bukhat Magyarország, Ursula von der Leyen megtalálta a kiskaput
Nagy árat fizetünk a kiköltekezésért: már látszik a csúnya elcsúszás
Sötét felhők a költségvetés felett.
El kell fogadni: ez már nem az a klíma, amire a világunk épült
Az éghajlatváltozás lehet az, ami átbillenti a növekedést a recesszióba.
Megjöttek a részletek – Megmozgathatja a lakáspiacot a kormány új kedvezménye?
Szinte bárhol és szinte bárki igénybe veheti majd.
Kiadó raktárak és logisztikai központok
A legmodernebb ipari és logisztikai központok kínálata egy helyen
Warren Buffett helyett én: Kezdők útmutatója a befektetéshez
Fedezd fel a befektetés világát úgy, ahogy még sosem! Ez a webinárium egyszerűen és érthetően mutatja be az alapelveket, amelyekre még a legnagyobb befektetők, mint Warren Buffett is esküsznek.
Kereskedés külföldi részvényekkel
Kezdő vagy, de külföldi részvényekkel kereskednél? Megmutatjuk, mire figyelj a kiválasztásnál, melyik platformunk a legjobb ehhez, és hogyan segít tanácsadó szolgáltatásunk, hogy magabiztosan lépj a nemzetközi piacokra.