A korábban a legfontosabb tevékenységét jelentő magán vagyonkezelés (wealth management) terén is jelentős anyagi és hírnévbeli veszteségeket kell elszenvednie a hitelválságban megtépázott UBS-nek. A svájci bank amerikai üzletága ugyanis kénytelen jelentős összegekért visszavásárolni azokat a strukturált értékpapírokat, amelyeket a hitelválságot megelőzően tukmált tehetős magánügyfeleire.
Az OTP Bank részvényeire alapuló, öthónapos futamidejű certifikátot vezet be a BNP Paribas Private Banking ügyfelei részére. A sajátos konstrukció a futamidő lejártakor 6.25 százalékos kamatot fizet, és ha a részvény árfolyama egyetlen napon sem zár a kiinduló érték 80 százaléka alatt, akkor a befektetett tőkét is biztonságban tudhatják a befektetők.
Budapesten nyit irodát az európai privát banki piac egyik legnagyobb presztízsű társasága, a Sal. Oppenheim, a 2005-ös csehországi és az áprilisi varsói nyitást követően. Az összességében mintegy 152 milliárd eurót kezelő bank idei célja, hogy a magyarországi kezelésben lévő vagyon elérje az 50-60 millió eurót. A magyarországi érdekeltség vezetője Pál Árpád, a BÉT korábbi vezérigazgatója lesz.
Sokan csak azért nem válnak privát banki ügyféllé, mert fogalmuk sincs, hogy megtehetnék - derül ki a Cater Allen Private Bank legfrissebb felméréséből, amelyben lakossági ügyfeleket faggattak arról, hogy szerintük mekkora vagyonelvárást támasztanak a privát bankok ügyfeleik számára. Az eredmények magukért beszélnek, hiszen a potenciális ügyfelek többsége amellett, hogy igénybe szeretné venni a szolgáltatásokat, egyszerűen túl kevésnek véli vagyonát ahhoz, hogy a legmagasabb szintű kiszolgálásban részesülhessen.
Nincs értelme feldolgozhatatlan mennyiségű információval bombázni az ügyfeleket, helyette inkább tanítani kell őket, hogy átlássák a megtakarítások lényegi kérdéseit - véli Fatér Gyula, a Budapest Alapkezelő vezérigazgatója. A Budapest Bank kiemelt ügyfeleinek szóló Money Plus privát banki üzletág célja, hogy a legfontosabb döntésekben támogassa, és ne rengeteg termékkel árassza el a laikus ügyfeleket. A szakember rámutat, hogy a hazai privát banki piacon egyelőre nincs igazi verseny, de a szegmens a kedvezőtlen környezetben is gyorsan bővül, így hamarosan élesebb lehet a rivalizálás a szolgáltatók között.
A Bank Gutmann a 2008. évi Fuchsbriefe teszten az osztrák országos rangsorolásban második, míg a bécsi piacon első helyet szerzett. A Bank Gutmann volt emellett az egyetlen osztrák bank, melyet a német nyelvterület (Ausztria, Svájc, Liechtenstein, Németország, Luxemburg) minden idők öt legjobb vagyonkezelője közé rangsoroltak.
Mától jegyezhető a BNP Paribas PRivate Bankingnél két új certifikát, az euróban, illetve dollárban kibocsátott termékek mezőgazdasági indexek alakulását követik. Az értékpapírok jegyzési időszaka március 19-ig tart.
1,550 milliárd forintot kezeltek 2007 végén a hazai privát banki szegmens szereplői, de az ágazat egész éves növekedése a Portfolio.hu private banking felmérésének tanulsága szerint így is elmaradt az előzetes várakozásoktól. Az ügyfélszám növekedése ugyanakkor töretlen, ami arról árulkodik, hogy a szolgáltatók többsége továbbra is az ügyfélbázis erőteljes bővítését tartja szem előtt, ezért az egy ügyfélre eső vagyon jottányit sem mozdult az elmúlt évben.
Az ügyfélakvizíciónak a legtöbb privát bank továbbra is alárendeli a szegmentációs törekvéseket, amit néhány kivételtől eltekintve a változatlanul alacsony belépési limitek is jól tükröznek. A költségek, díjak tekintetében sem tapasztaltunk számottevő elmozdulást a hagyományos privát banki szolgáltatásoknál megszokott struktúrák felé, a termékek terén ugyanakkor egyre inkább a valódi befektetési termékek - praktikusan a befektetési alapok - dominálnak.
Dr. Gordian F. Gudenus meghívást kapott a Bank Gutmann társtulajdonosai közé. Gudenus kinevezésével tízre emelkedett a bécsi székhelyű privátbankban tulajdonnal rendelkező vezetők száma, akik közül négyen már több mint 20 éve dolgoznak a banknál. A Kahane család többségi tulajdonában álló bank növekvő hangsúlyt kíván fektetni a nemzetközi tevékenység fejlesztésére.
A Raiffeisen Bank Private Banking üzletágát találta a legjobbnak a Magyarországon működő szolgáltatók között a Euromoney, elismert brit pénzügyi szaklap.
Több mint megkétszereződött a globális private banking szektorban kezelt vagyon 2007-ben, miközben a bankok nyeresége átlagosan 44 százalékkal emelkedett. A private banking így a kiemelkedő nyereséghányadnak köszönhetően továbbra is az egyik legvonzóbb üzlet a bankok számára, akik viszont most válaszút elé értek. A leggazdagabb ügyfelek egyre növekvő aggodalommal hallgatják ugyanis a veszteségleírásokról szóló híreket, és ha egy milliárdos aggódik, akkor a szolgáltatónak komoly lépéseket kell tennie, hogy megtartsa ügyfelét.
Továbbra is kiemelkedő ütemben fejlődik a private banking szektor a világ szinte minden területén, és a KPMG legutóbb publikált felmérése azt sugallja, az elkövetkező években is fennmaradhat ez a bővülés. A hajtóerőt elsősorban a feltörekvő ázsiai országok adják, és ennek megfelelően itt is a legaktívabbak a szolgáltatók az akvizíciós célpontok felkutatásában. A növekedés nagyobb részét ugyan a szolgáltatók még organikus úton képzelik, többek között az ügyfélbázis növelése és a méretgazdaságosság elérése miatt több százmillió dollárt is hajlandók akvizícióra fordítani, annak ellenére, hogy a tapasztalatok szerint a felvásárolt szolgáltató ügyfeleinek akár 10 százalékát is elveszíthetik.
Miközben a "strukturális bull" piac elsődleges hajtóereje az elmúlt években a globalizáció és a technológiai fejlődés voltak, amelyek hosszú távon fenntarthatják az emelkedő részvénypiaci trendet, a pénzügyi válság rövid távon erodálhatja a befektetői bizalmat a Goldman Sachs elemzői szerint. Emellett a növekedési várakozásokban bekövetkező változások nyomást gyakorolhatnak a részvényárfolyamokra, ugyanis a Goldman Sachs elemzői a 9%-os konszenzusos profitnövekedési várakozásokat továbbra sem tartják realisztikusnak, várakozásaik szerint ugyanis az egyszeri tételek hatását kiszűrő nettó profit stagnálást mutathat a jövő évben.
A Goldman Sachs modellje szerint eredménynövekedés nélkül, és 3.5%-os kockázati felárral számolva a részvénypiacoknak megközelítőleg 5%-os esést kell elszenvedniük ahhoz a közeljövőben, hogy elérjék fair értéküket. Ugyanakkor az elemzők várakozásai szerint 2008 második fele a nagy visszatérés ideje lehet, amikor meredeken emelkedni kezdenek a részvényárfolyamok, amelynek elsődleges hajtóereje a pénzügyi szektor lesz. A Goldman Sachs számításai szerint a teljes 2008-as évet 5% és 7% közötti hozammal zárhatjuk, azonban a részvénypiacok jelenleg tapasztalható, magas volatilitása továbbra is fennáll.
A Goldman Sachs elemzői szerint Európában 2008-ban azon cégek jelenthetnek jó befektetést, amelyek nagy növekedési lehetőségekkel rendelkeznek. Emellett az erős mérleggel rendelkező és a nagy piaci kapitalizációjú cégek részvényeit érdemes venni, kerülni kell viszont azokat, amelyek bevételeikben nagy amerikai kitettséggel rendelkeznek.
A Citibank Zrt. Citigold-ügyfeleinek több mint 50 százaléka rendszeresen utazik külföldre üzleti és magánútra, és eközben jelzik növekvő igényüket aziránt, hogy bankjukkal külföldi tartózkodásuk során is bármikor felvehessék a kapcsolatot. Ezekre az igényekre válaszolva a Citibank Zrt., a Citi tagja, a mai napon elindítja a Citigold Global Access-t, mely egy sor privilégium szolgáltatást tesz elérhetővé magyarországi Citigold-ügyfelei számára.
Hosszú éveken keresztül is 30 százalékos ütemben bővülhet a szingapúri privát bankokban kezelt vagyon, ha az egyre több szolgáltatót felvonultató ágazat képes lesz a növekedéshez szükséges, kellő mennyiségű szakképzett munkaerőt bevonni. Az ázsiai szigetállam ugyanakkor már így is a világ második legnagyobb private banking központjává nőtte ki magát az elmúlt évtizedben, amiben a térség fejlődése mellett a private bankinget segítő tudatos szabályozás is nagy szerepet játszott: a private banking őshazájához, Svájchoz képest lényegesen alacsonyabb adók és jelentősen szilárdabb banktitok komoly vonzerőt jelent az európai ügyfelek számára is.
Vígan növekszik a private banking szegmens Európában, de a verseny ezzel együtt egyre élesebb, így a növekedésre nem koncentráló szolgáltatók könnyen elsüllyedhetnek - mutatott rá a legfontosabb trendekre a McKinsey tanulmányában. Tavaly tovább nőtt a privát banki szempontból is kiemelten gazdag ügyfelek súlya a kezelt vagyonon és a tőkebeáramlásokban, a friss befektetések regionális megoszlását tekintve pedig egyértelműen a feltörekvő piaci ügyfelek jelenthetik a növekedés motorját az elkövetkező években.
Magasabb szintre emeli a Citibank kiemelt lakossági és kiemelt kisvállalati ügyfeleinek nyújtott szolgáltatásait egy új kiszolgálási helyszín, a Citigold Select Center megnyitásával. Az új központ segítségével a bank ugyanazon exkluzív fiókban szeretné kiszolgálni a legtehetősebb lakossági és legfontosabb kisvállalati ügyfeleit, ás ebben a tekintetben a budapesti Citigold Select Center egyedülálló a világon még csak kevés országban bevezetett szolgáltatás terén.
A 2005-ös adatok alapján a világ legnagyobb kilenc gazdasága sorrendben: az Amerikai Egyesül Államok, Japán, Németország, Franciaország, Egyesült Királyság, Oroszország, Olaszország, Spanyolország és Kanada. 2005-ben az EU megközelítőleg azonos fontosságú szerepet töltött be a világgazdaságban mint az USA -az OECD által közzétett legfrissebb rangsor alapján.
2007 harmadik negyedévében 0.7 százalékkal emelkedett a német gazdaság növekedési üteme - az előző negyedévhez viszonyítva. A gazdaság lendületét belföld adta, emelkedett a lakossági fogyasztás és a beruházások. Az építőipar teljesítménye is javulást mutatott, miután 2007 második negyedévében a szektor visszaeséséről számolt be a Német Statisztikai Hivatal. A német külkereskedelem alakulása is a növekedést szolgálta, az import bővülése meghaladta az exportét.
A privát banki szolgáltatások egyre kevésbé hangzanak annyira misztikusan, mint az pár éve elmondható volt. Mára a vagyonosabb réteg egyre nagyobb százaléka igyekszik igénybe venni a kényelmi szempontokon túl a magasabb hozamlehetőség elérése érdekében is a hazai privát bankok termékeit. A privát bankok egyre szofisztikáltabb termékcsomagokkal igyekeznek kielégíteni az ügyféligényeket, a privát banki ügyfelek jellemzően a normál banki ügyfeleknél lényegesen szélesebb termékskálából választhatnak. Takács Andrást, az OTP Bank Befektetési Szolgáltatási Igazgatóságának vezetőjét kérdeztük a hazai piac, illetve az OTP Privát Bank jellegzetességeiről.
Az elhangzottakból kiderült, hogy továbbra is magas a kockázatkerülési hajlandóság a hazai ügyfeleknél jellemzően magas a nyugati átlagokhoz képest, ugyanakkor megfigyelhető, hogy minél vagyonosabb valaki, annál inkább hajlandó magasabb kockázatot felvállalni a jelentősebb hozamlehetőség érdekében. A piacon továbbra is a fix díjas szolgáltatások dominálnak, vagyonarányos díjazással, illetve sikerdíjakkal csak szórványosan találkozhatunk. A piac idén és jövőre legalább 15-20 százalékkal nőhet a kezelt vagyon tekintetében, de kedvező tőkepiaci folyamatok mellett 40 százalékos bővülés sem kizárt. A növekedés mellett a verseny intenzitása fokozódhat, a nagyok mellett egyre több specializált szereplő is megjelenhet. Az off-shore jelenlét a következő években várhatóan egyre határozottabb formát ölt.
Megérkezett az index a február végi nagyobb idősíkű elemzés célzónájába (hetes idősík). Az emelkedő csatornatetőig...
A legfontosabb pénzügyi hírekből válogattunk a vasárnapi kávé mellé. Bizton állíthatjuk, hogy nem telt el izgalmak...
Egyes ázsiai gazdaságok nagy részben az áramkörökre vagy a kőolaj-termékekre épülnek. Megint egy látványos infografikával... 
Az éves TAO (Társasági adó) és HIPA (helyi iparűzési adó) bevallással kapcsolatban az RSM szakértőihez érkező... 
Nézegettem a számláimat ma, és az Ersténél észrevettem egy soha nem látott részvényt a portfóliómban. Solvenum...
Hétfő reggel a lányokon matrózblúz, a fiúkon öltöny, előttük egy kitöltendő gondolattérkép Ady Endre veresiről....
Akár egymillió érintettje is lehet az új pályázatnak, aminek első körben 20 vagy talán 30 ezer nyertese lehet.
Valami felfelé húzza az árakat.
Az Európai Unióban a kínai érdekeket leginkább támogató országokba látogat csak el az ázsiai világhatalom vezetője.
