A Finax jelenleg Közép-Európa 5 országában kínálja befektetési szolgáltatásait, aminek keretében robot-tanácsadó segítségével a személyre szabott, kezelt portfóliókat online juttatják el minden ügyfelünknek. A portfóliók kizárólag tőzsdei indexeket, illetve kötvényindexeket követő passzív tőzsdei alapokból, ETF-ekbők épülnek fel.
Fontos tisztában lenni azzal, hogy egy jól diverzifikált, alacsony költségű, rendszeres és automatikus átsúlyozást végrehajtó portfólió esetében a meglévő rizikót a piaci kockázat, vagyis a piaci kilengések jelentik. Ezeket azonban, ha a múltból merítünk példát – idővel mindig sikerült leküzdeni. Természetesen a múltbeli hozamok nem garantálhatják és nem is garantálják a jövőbeni hozamokat, de emlékezzünk vissza a márciusi, koronavírus okozta tőzsdei kilengésekre, amelyek folyamán a meredek árfolyamcsökkenéseket követően ugyanolyan hirtelen emelkedésnek lehettünk szemtanúi. Vagy vehetjük akár a 2007/2008-as és az azokat követő évek válságát. Mint azt az alábbi ábránk is mutatja, a Finax 80/20-as növekedési portfóliója a 2008-as válság óta a zuhanás előtti eredeti értékét 4 év és 4 hónap alatt érte el, továbbá a 2008-tól számított 10 év elteltével már 77%-os nyereséget produkált. Tény, hogy ez az eredmény a szárnyaló amerikai árfolyamok nélkül nem jöhetett volna létre.
Személyre szabott portfólió kialakítás
A Finax Tartós Befektetési Számla célja az ETF alapú kezelt portfólió adóhatékony, hosszú távú kamatoztatása. A Magyarországon adózó 18. életévét betöltött személy nyithat TBSZ-t. A Finaxnál nincs se számlanyitási, -sem számlavezetési díj! A befektetés után nem kell adót fizetni, amennyiben a tőke TBSZ-en kamatozik, és a számlanyitás évét követően az 5. év végéig nem veszünk fel pénzt a TBSZ számláról. Egy adóévben egy szolgáltatónál, így a Finaxnál is egy tartós befektetési számlát nyithat és a számla nyitásakor a minimálisan befektetendő összeg 25 000 Ft, vagy ennek megfelelő devizaérték.
Hogyan nyithatok Finax TBSZ-t?
Mi sem egyszerűbb! Online, pár kattintás, egy levél a NAV-nak és hozamai tovább gyarapodhatnak az adóhatékony befektetésnek köszönhetően.
