Az első külföldi TBSZ számla megérkezett
Befektetés

Az első külföldi TBSZ számla megérkezett

Portfolio
Közeleg az év vége, amikor még meg lehet nyitni a 2020-as TBSZ-t, hogy adómentesen kamatoztassuk megtakarításunkat. A TBSZ eddig a belföldi befektetési szolgáltatók privilégiuma volt, külföldi szolgáltatók nem fejlesztették le külön a magyar ügyfelek számára. A jég azonban megtört a Finax TBSZ elindításával.

A Finax jelenleg Közép-Európa 5 országában kínálja befektetési szolgáltatásait, aminek keretében robot-tanácsadó segítségével a személyre szabott, kezelt portfóliókat online juttatják el minden ügyfelünknek.  A portfóliók kizárólag tőzsdei indexeket, illetve kötvényindexeket követő passzív tőzsdei alapokból, ETF-ekbők épülnek fel.

Befektetési terv létrehozása

Fontos tisztában lenni azzal, hogy egy jól diverzifikált, alacsony költségű, rendszeres és automatikus átsúlyozást végrehajtó portfólió esetében a meglévő rizikót a piaci kockázat, vagyis a piaci kilengések jelentik. Ezeket azonban, ha a múltból merítünk példát – idővel mindig sikerült leküzdeni. Természetesen a múltbeli hozamok nem garantálhatják és nem is garantálják a jövőbeni hozamokat, de emlékezzünk vissza a márciusi, koronavírus okozta tőzsdei kilengésekre, amelyek folyamán a meredek árfolyamcsökkenéseket követően ugyanolyan hirtelen emelkedésnek lehettünk szemtanúi. Vagy vehetjük akár a 2007/2008-as és az azokat követő évek válságát. Mint azt az alábbi ábránk is mutatja, a Finax 80/20-as növekedési portfóliója a 2008-as válság óta a zuhanás előtti eredeti értékét 4 év és 4 hónap alatt érte el, továbbá a 2008-tól számított 10 év elteltével már 77%-os nyereséget produkált. Tény, hogy ez az eredmény a szárnyaló amerikai árfolyamok nélkül nem jöhetett volna létre.

finax hozam

Személyre szabott portfólió kialakítás

A Finax Tartós Befektetési Számla célja az ETF alapú kezelt portfólió adóhatékony, hosszú távú kamatoztatása.  A Magyarországon adózó 18. életévét betöltött személy nyithat TBSZ-t. A Finaxnál nincs se számlanyitási, -sem számlavezetési díj! A befektetés után nem kell adót fizetni, amennyiben a tőke TBSZ-en kamatozik,  és a számlanyitás évét követően az 5. év végéig nem veszünk fel pénzt a TBSZ számláról. Egy adóévben egy szolgáltatónál, így a Finaxnál is egy tartós befektetési számlát nyithat és a számla nyitásakor a minimálisan befektetendő összeg 25 000 Ft, vagy ennek megfelelő devizaérték. 

Hogyan nyithatok Finax TBSZ-t? 

Mi sem egyszerűbb! Online, pár kattintás, egy levél a NAV-nak és hozamai tovább gyarapodhatnak az adóhatékony befektetésnek köszönhetően.  

A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ

Találd meg a neked való befektetési alapot!
Ricardo

Összeadás, kivonás, rombolás

A mesterséges intelligencia útán egy kis természetes intelligencia. Avagy Összeadás, kivonás, rombolás. Öt bekezdés a számokról címmel friss írásom olvasható az individualista blogon. Kös

Holdblog

Szegény ország, több ima

A szegény országokban többet imádkoznak - akár ez is lehetne az e heti grafikonunk megállapítása. Minél nehezebb az élet, minél kisebb a társadalmi hátszél, annál... The post Szegény orszá

KonyhaKontrolling

Mennyit költs egyetem alatt?

A napokban Redditen egy apuka segítséget kért, hogy mennyi zsebpénzt adjon az egyetemista gyermekének. Nem olyan régen csináltam arról videót, hogy a pénzügyi tudatossággal kapcsolatban meglep

Ricardo

Kolnai, utópia, ChatGPT

Egy irányított "csevegés" a ChatGPT és köztem Kolnai Aurél utópiafelfogásáról, ami egy kis esszével végződik. A ChatGPT-nek az esszéíráshoz elég volt három idézet és négy általam te

Holdblog

New York, te kommunista...

Világvége, összeomlás, Szovjetunió - ez vár New Yorkra a republikánusok szerint, ha a demokrata Zohran Mamdani lenne a város polgármestere. De tényleg bibliai méretű pusztulás... The post New

FIN-CON 2025

FIN-CON 2025

2025. szeptember 3.

Portfolio Sustainable World 2025

2025. szeptember 4.

Sikerklub hazai kkv-nak

2025. szeptember 16.

Követeléskezelési trendek 2025

2025. szeptember 16.

Hírek, eseményajánlók első kézből: iratkozzon fel exkluzív rendezvényértesítőnkre!
Díjmentes előadás

A platformok harca – melyiken érdemes kereskedni?

Online előadásunkon bemutatjuk a különböző kereskedési felületeket, megmutatjuk, melyik mire jó, milyen költségekkel számolhatsz, és milyen funkciók segítenek a hatékony befektetésben.

Ez is érdekelhet