
Mennyire lehetett megfigyelni jelentősebb vagyonfelhalmozást az utóbbi másfél évben a prémium banki ügyfelek körében Magyarországon?
A koronavírus-járvány okozta válság átmenetileg természetesen a prémium banki ügyfeleket is érintette. A pandémia európai berobbanását követően, a piacok történelmi mértékű összeomlása után azonban tavaly tavasszal viszonylag gyors volt a pénz- és tőkepiacok felépülése, amely még a reálgazdaság magához térését is megelőzte, így az elmúlt másfél évben – a privátbanki szegmenshez hasonlóan – a prémium banki területen sem láthattunk jelentős negatív hatásokat.
Ennek köszönhetően 2021-ben a hazai prémium banki piac folytatta a privátbanki piacot messze meghaladó bővülését,
és idén év végére a szektor teljes kezelt vagyona jelentősen meghaladhatja a 6 ezer milliárd forintos szintet, így már csak egy hajszál választja majd el a privátbanki szegmens mintegy 7 ezer milliárdos vagyonától.
Persze a prémium banki piac növekedési üteme nem ok nélküli: míg ugyanis a privátbanki piac esetében már egy érett piacról beszélhetünk, ahol a nagyjából 100 százalékos penetrációnak köszönhetően elsősorban a meglévő ügyfelek vagyongyarapodása hajtja a növekedést, addig a prémium szegmens esetében még jelentős számú új ügyfelet tudnak elérni a piaci szereplők, és vannak új szegmensek is, amelyek a dinamikus növekedést támogatják.
És mi a várakozás, mennyire maradhatnak meg tartósan az egyes prémium banki ügyfélszámlákon felhalmozott extra megtakarítások? Vagy a fogyasztás beindulásával ennek búcsút is lehet inteni?
A prémium ügyfeleknél jellemző, hogy a korábban tervezett nagyobb beruházásokat, például az ingatlanvásárlásokat elhalasztották a Covid miatt, és azt valószínűsítjük, hogy ezeket majd 2022-ben fogják pótolni az ügyfelek. Tehát a piac egészét tekintve az elhalasztott beruházások miatt előfordulhat kisebb vagyonkiáramlás – vagy inkább a növekedés dinamikájában némi visszaesés – jövőre, azonban semmiképp sem gondolom, hogy a prémium szegmens egésze jelentős csökkenést produkálna az eddig látottakhoz képest 2022-ben.
Tehát abszolút optimista vagyok a hazai prémium banki piac kilátásait tekintve, úgy gondolom, hogy a következő években fenntartható lesz az elmúlt időszakban látott kétszámjegyű bővülés.
Az SPB prémium üzletágától pedig a piaci szint felülteljesítését várom 2022-ben is. Terveink szerint a vagyonnövekedés legalább kétharmadát az új beáramlás adja majd, azonban a hozamainknak köszönhetően a meglévő ügyfeleink számlái is jelentős mértékben gyarapodhatnak jövőre is.
Melyek most a legkeresettebb papírok, iparágak, szektorok, eszközök a prémium ügyfelek körében?
A prémium üzletág befektetési stratégiájának fundamentumát a tavaly bevezetett, úgynevezett célportfóliós rendszerünk adja, amelynek lényege, hogy amellett, hogy a globális részvény- és kötvénypiacokon aktívak vagyunk, különböző, a befektetők által keresett sztorikra építünk fel tematikus portfóliókat.
Legnépszerűbb ezek közül a környezeti, társadalmi és vállalatirányítási szempontból felelős cégek értékpapírjait tartalmazó (ESG) portfóliónk,
de a home office előtérbe kerülése miatt megnőtt a kiberbiztonságra fókuszáló portfóliónk népszerűsége is, vagy említhetem az elektromos autózásba, az űrkutatásba, illetve, ha régiókban gondolkodunk, akkor az egyesült államokbeli cégekbe fektető tematikus portfóliónkat is.
Ezekből a tematikus portfóliókból az ügyfeleink egyéni igényei alapján állítjuk össze a személyre szabott befektetéseiket. Megjegyezném, hogy e célportfoliós rendszer sikeres működtetéséhez egy nagyon tudatosan felépített elemzői és bankári együttműködés, feladatmegosztás és csapatmunka szükséges.

Az eszközosztályok közül a tőzsdén kereskedett befektetési alapok (ETF-ek), valamint az egyedi részvény- és kötvénybefektetések mellett ügyfeleink komoly érdeklődést mutatnak a certifikátok iránt is, mivel ezzel a terméktípussal a magánbefektetők is kereskedhetnek azokon a magasabb hozampotenciálú piacokon, amelyek korábban csak a szakmai befektetők számára voltak elérhetőek. Ráadásul a legalább részleges tőkevédelmet kínáló certifikátokkal a befektetők úgy érhetnek el többlethozamot, hogy közben nem kockáztatják a tőkéjüket.
És milyen hozamokat tudtak elérni például az említett tematikus portfóliókkal tavaly?
A tavalyi év nyilván speciális időszak volt, így óriási szórást mutatnak a hozamaink, az adott ügyfél kockázatvállalási hajlandóságától függően 5 és 70 százalék közötti évesített hozamokat termeltünk a célportfóliókra épülő befektetési tanácsadási rendszerünk indulása óta. Pontosabb képet adhat a portfólióink hozamainak mediánja, ami tartósan évi 10 és 20 százalék között alakult az elmúlt időszakban, extra kockázatvállalás nélkül is, ami nagyon tisztességes eredmény.
Idén nyáron bővült a feladatköre az SPB-nél, igazgatósági taggá választották. Mik a főbb feladatai e minőségében?
A prémium üzletág irányítása és további növekedésének elősegítése mellett – igazgatósági tagként – az üzletfejlesztésért, így többek között az SPB független hazai pénzügyi szolgáltatókkal tervezett stratégiai jellegű együttműködéseinek kialakításáért felelek. Ez utóbbi területen várhatóan rövid időn belül már az első megállapodást is bejelenthetjük új partnerünkkel.
Emellett mivel határozott igényt látunk a prémium banki ügyfelek részéről arra, hogy például Bitcoinba vagy Etherbe fektessék a pénzük egy részét, ezért keressük azokat a megoldásokat és együttműködési lehetőségeket is, amelyek segítségével ki tudjuk szolgálni ügyfeleink ilyen irányú érdeklődését is.
Ezeken túl nagy örömünkre szolgál, hogy a Budapesti Értéktőzsde épp a múlt héten jelentette be, hogy
az SPB Befektetési Zrt. a BÉT Xtend piacának új NOMAD-ja, azaz kijelölt tanácsadója,
ami azt jelenti, hogy a jövőben szakmai tudásunkkal segíthetjük azokat a középvállalatokat, amelyek alkalmasak lehetnek a tőzsdére lépésre, és így hozzájárulhatunk a nemzetgazdaság és a hazai tőkepiac további erősödéséhez.
Az üzletfejlesztés mellett igazgatósági tagként kiemelten fontosnak tartom a HR-kérdéseket is, az eredményekhez elengedhetetlen volt az elmúlt két évben felépített tanácsadói csapatunk munkája. Idén is új, nagy tapasztalatokkal bíró kollégákkal bővítettük az SPB elemzőinek és bankárainak körét.
A cikk megjelenését az SPB Befektetési Zrt. támogatta.
A témáról – a Mikulás-raliról, a forint árfolyamáról, az inflációról, a részvénypiaci és geopolitikai kockázatokról – bővebben is szó lesz az SPB (ingyenes, de előzetes regisztrációhoz kötött) december 2-ai online befektetői rendezvényén.
A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ
Találd meg a neked való befektetési alapot!
Carney telefonált Trumppal: kiderült, miről tárgyaltak a két vezető között
Váratlan fordulat a kanadai-amerikai kereskedelmi háborúban.
NATO-Oroszország háború: elmondta a szakértő, hol és hogyan törhet ki a konfliktus
Nem várt helyen dördülhetnek az első fegyvertüzek.
Elképesztő fordulat: külföldre vihetik a szupermodern Szu-57-es vadászgép gyártását az oroszok
Ráadásul egy olyan országba, amely közeli kapcsolatban van Amerikával.
Európa legnagyobb gazdasága drámai lépésre kényszerül: megduplázza az áramkapacitást 2035-ig
Az energiamix kényszerű átalakítása miatt most jöhetnek a gázerőművek.
Túl nagyra hízott a gyógyszergyártó, egy egész országot fogyókúrára fogott
Egyesek már a Nokia sztori megismétlődésétől tartanak.
Azt mondják, betörtek az oroszok a stratégiai fontosságú ukrán városba – Elkezdődött Kupjanszk ostroma
Fontos csata zajlik Harkiv megyében.
Hatalmas mozgás a kötvénypiacon: ilyen nem volt 14 éve, aztán jött a meglepetés
Egy gyors fordulat jött az euróövezeti hozamoknák.
Csak egy kis dollárerősödés kellett és hatalmasat bukott a világverő deviza
A valutánál mérték a legnagyobb globális visszaesést.
Új malac a karámban? - Francia kockázatok Európában
Franciaországban ismét nő a politikai kockázat: a kormányfő bizalmi szavazást kért maga ellen, miközben 43,8 milliárd eurós megszorító csomag készül. A francia-német kötvényhozam-spread 8
Kell-e új nevet adni az évszakoknak a klímaváltozás miatt?
Az évszakok rendjét, amelyet a modernitás és a globalizáció uniformizált, az antropocén éghajlati változásai fokozatosan felülírják.
Mit köszönhetünk a ChatGPT-nek?
Az emberi hallucinációt mint a külső inger nélküli érzékelést definiálhatjuk. Modellhallucinációról akkor beszélhetünk például, amikor egy modell elsősorban nem adatra, hanem a modell fel
Fenntartási jelentés: a KFI projektek láthatatlan aknái az EPTK-ban
Akinek KFI projektje van, nem dőlhet hátra: itt az idő a fenntartási jelentések világával szembenézni.

Fenntartási jelentés a KFI pályázatoknál: így kerüld el az EPTK buktatóit
Akinek KFI projektje van, nem dőlhet hátra: itt az idő a fenntartási jelentések világával szembenézni.

Az ChatGPT is Redditezik - Az AI ugyanonnan tájékozódik, ahonnan mi
Az AI csak rendszerezi és újracsomagolja azt a kollektív zajt, amit mi nap mint nap a netre hordunk, kicsit ijesztő is nézni, milyen forrásokból dolgozik.... The post Az ChatGPT is Redditezik - Az A

ESG és adózás: így kapcsolódik össze a társadalmi felelősségvállalás és a vállalati adományozás
Az elmúlt években egyre nagyobb figyelmet kapott az ESG, azaz a környezeti, társadalmi és vállalatirányítási szempontokat figyelembe vevő működés. Az ESG nem csupán trend vagy megfelelési k

Az UniCreditnél is kedvező kamat mellett érhető el az Otthon Start hitel
Szeptember elsejétől az UniCredit Banknál is elérhető a kedvező kamatozású Otthon Start hitel. A bank kamatkedvezménnyel, jóváírással és díjelengedéssel is várja az érdeklődőket. Az Uni

Limit, Stop, vagy Piaci? Megbízások, amikkel nem lősz mellé!
Ismerd meg a tőzsdei megbízások világát, és tanulj meg profin navigálni a piacokon!
Bikák és Medvék: Kivel jobb haverkodni a tőzsdén?
Hogyan ismerd fel, hogy épp emelkedő (bull) vagy csökkenő (bear) piacon jársz? Megtanulhatod, mikor érdemes növelni a kockázatvállalást, és mikor jobb óvatosan hátrálni.
Összefognak az új világrend erős emberei − Mi lesz ebből, ki állitja meg őket?
Erősödőben Kína bűvköre.
Nem reális, de nem is cél az áramártüskék eltüntetése
Az extrém áringadozások háttere egyáltalán nem egyértelmű.
Másfél millióig húzza a legtöbb lakás árát az Otthon Start - Mi lesz ebből?
Elindult az Otthon Start.
