
Mennyire lehetett megfigyelni jelentősebb vagyonfelhalmozást az utóbbi másfél évben a prémium banki ügyfelek körében Magyarországon?
A koronavírus-járvány okozta válság átmenetileg természetesen a prémium banki ügyfeleket is érintette. A pandémia európai berobbanását követően, a piacok történelmi mértékű összeomlása után azonban tavaly tavasszal viszonylag gyors volt a pénz- és tőkepiacok felépülése, amely még a reálgazdaság magához térését is megelőzte, így az elmúlt másfél évben – a privátbanki szegmenshez hasonlóan – a prémium banki területen sem láthattunk jelentős negatív hatásokat.
Ennek köszönhetően 2021-ben a hazai prémium banki piac folytatta a privátbanki piacot messze meghaladó bővülését,
és idén év végére a szektor teljes kezelt vagyona jelentősen meghaladhatja a 6 ezer milliárd forintos szintet, így már csak egy hajszál választja majd el a privátbanki szegmens mintegy 7 ezer milliárdos vagyonától.
Persze a prémium banki piac növekedési üteme nem ok nélküli: míg ugyanis a privátbanki piac esetében már egy érett piacról beszélhetünk, ahol a nagyjából 100 százalékos penetrációnak köszönhetően elsősorban a meglévő ügyfelek vagyongyarapodása hajtja a növekedést, addig a prémium szegmens esetében még jelentős számú új ügyfelet tudnak elérni a piaci szereplők, és vannak új szegmensek is, amelyek a dinamikus növekedést támogatják.
És mi a várakozás, mennyire maradhatnak meg tartósan az egyes prémium banki ügyfélszámlákon felhalmozott extra megtakarítások? Vagy a fogyasztás beindulásával ennek búcsút is lehet inteni?
A prémium ügyfeleknél jellemző, hogy a korábban tervezett nagyobb beruházásokat, például az ingatlanvásárlásokat elhalasztották a Covid miatt, és azt valószínűsítjük, hogy ezeket majd 2022-ben fogják pótolni az ügyfelek. Tehát a piac egészét tekintve az elhalasztott beruházások miatt előfordulhat kisebb vagyonkiáramlás – vagy inkább a növekedés dinamikájában némi visszaesés – jövőre, azonban semmiképp sem gondolom, hogy a prémium szegmens egésze jelentős csökkenést produkálna az eddig látottakhoz képest 2022-ben.
Tehát abszolút optimista vagyok a hazai prémium banki piac kilátásait tekintve, úgy gondolom, hogy a következő években fenntartható lesz az elmúlt időszakban látott kétszámjegyű bővülés.
Az SPB prémium üzletágától pedig a piaci szint felülteljesítését várom 2022-ben is. Terveink szerint a vagyonnövekedés legalább kétharmadát az új beáramlás adja majd, azonban a hozamainknak köszönhetően a meglévő ügyfeleink számlái is jelentős mértékben gyarapodhatnak jövőre is.
Melyek most a legkeresettebb papírok, iparágak, szektorok, eszközök a prémium ügyfelek körében?
A prémium üzletág befektetési stratégiájának fundamentumát a tavaly bevezetett, úgynevezett célportfóliós rendszerünk adja, amelynek lényege, hogy amellett, hogy a globális részvény- és kötvénypiacokon aktívak vagyunk, különböző, a befektetők által keresett sztorikra építünk fel tematikus portfóliókat.
Legnépszerűbb ezek közül a környezeti, társadalmi és vállalatirányítási szempontból felelős cégek értékpapírjait tartalmazó (ESG) portfóliónk,
de a home office előtérbe kerülése miatt megnőtt a kiberbiztonságra fókuszáló portfóliónk népszerűsége is, vagy említhetem az elektromos autózásba, az űrkutatásba, illetve, ha régiókban gondolkodunk, akkor az egyesült államokbeli cégekbe fektető tematikus portfóliónkat is.
Ezekből a tematikus portfóliókból az ügyfeleink egyéni igényei alapján állítjuk össze a személyre szabott befektetéseiket. Megjegyezném, hogy e célportfoliós rendszer sikeres működtetéséhez egy nagyon tudatosan felépített elemzői és bankári együttműködés, feladatmegosztás és csapatmunka szükséges.

Az eszközosztályok közül a tőzsdén kereskedett befektetési alapok (ETF-ek), valamint az egyedi részvény- és kötvénybefektetések mellett ügyfeleink komoly érdeklődést mutatnak a certifikátok iránt is, mivel ezzel a terméktípussal a magánbefektetők is kereskedhetnek azokon a magasabb hozampotenciálú piacokon, amelyek korábban csak a szakmai befektetők számára voltak elérhetőek. Ráadásul a legalább részleges tőkevédelmet kínáló certifikátokkal a befektetők úgy érhetnek el többlethozamot, hogy közben nem kockáztatják a tőkéjüket.
És milyen hozamokat tudtak elérni például az említett tematikus portfóliókkal tavaly?
A tavalyi év nyilván speciális időszak volt, így óriási szórást mutatnak a hozamaink, az adott ügyfél kockázatvállalási hajlandóságától függően 5 és 70 százalék közötti évesített hozamokat termeltünk a célportfóliókra épülő befektetési tanácsadási rendszerünk indulása óta. Pontosabb képet adhat a portfólióink hozamainak mediánja, ami tartósan évi 10 és 20 százalék között alakult az elmúlt időszakban, extra kockázatvállalás nélkül is, ami nagyon tisztességes eredmény.
Idén nyáron bővült a feladatköre az SPB-nél, igazgatósági taggá választották. Mik a főbb feladatai e minőségében?
A prémium üzletág irányítása és további növekedésének elősegítése mellett – igazgatósági tagként – az üzletfejlesztésért, így többek között az SPB független hazai pénzügyi szolgáltatókkal tervezett stratégiai jellegű együttműködéseinek kialakításáért felelek. Ez utóbbi területen várhatóan rövid időn belül már az első megállapodást is bejelenthetjük új partnerünkkel.
Emellett mivel határozott igényt látunk a prémium banki ügyfelek részéről arra, hogy például Bitcoinba vagy Etherbe fektessék a pénzük egy részét, ezért keressük azokat a megoldásokat és együttműködési lehetőségeket is, amelyek segítségével ki tudjuk szolgálni ügyfeleink ilyen irányú érdeklődését is.
Ezeken túl nagy örömünkre szolgál, hogy a Budapesti Értéktőzsde épp a múlt héten jelentette be, hogy
az SPB Befektetési Zrt. a BÉT Xtend piacának új NOMAD-ja, azaz kijelölt tanácsadója,
ami azt jelenti, hogy a jövőben szakmai tudásunkkal segíthetjük azokat a középvállalatokat, amelyek alkalmasak lehetnek a tőzsdére lépésre, és így hozzájárulhatunk a nemzetgazdaság és a hazai tőkepiac további erősödéséhez.
Az üzletfejlesztés mellett igazgatósági tagként kiemelten fontosnak tartom a HR-kérdéseket is, az eredményekhez elengedhetetlen volt az elmúlt két évben felépített tanácsadói csapatunk munkája. Idén is új, nagy tapasztalatokkal bíró kollégákkal bővítettük az SPB elemzőinek és bankárainak körét.
A cikk megjelenését az SPB Befektetési Zrt. támogatta.
A témáról – a Mikulás-raliról, a forint árfolyamáról, az inflációról, a részvénypiaci és geopolitikai kockázatokról – bővebben is szó lesz az SPB (ingyenes, de előzetes regisztrációhoz kötött) december 2-ai online befektetői rendezvényén.
A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ
Találd meg a neked való befektetési alapot!
Hatalmas szerződéscsomaggal próbálják levenni Trumpot a lábáról a bahreiniek
Boeing repülőket és amerikai szervereket vásárolnak.
Növekedéssel zárták az első félévet a magyar alapok, sok pénz ment abszolút hozamú befektetésekbe
Közzétette júniusi statisztikáit a BAMOSZ.
Vasököllel venne revansot Trumpon az Európai Unió bővülő országhada
Egyre többen borítanák az asztalt a vámháború miatt a legfájdalmasabb gazdasági csapással.
Lázár János bejelentette: helytállási pénzt kapnak azok, akik a vihar elhárításán dolgoztak
"Most már csak a hétköznapokban kell ugyanígy helytállni."
Szíria az ENSZ Biztonsági Tanácsának az összehívását kéri az izraeli légicsapások miatt
Megvitatnák a következményeket.
Légy Te az év pénzügyi vezetője! Már lehet nevezni a CFO of the year 2025 díjra
Idén is díjazzuk a vállalatok legjobb pénzügyi-gazdasági vezetőit.
Túlfeszítette a húrt Brüsszel, belháború indult az uniós pénzek miatt
Ursula von der Leyen terve az új hétéves költségvetésről egyelőre csak feszültségeket hozott felszínre.
Kormányzati döntés: több tucat vasúti és közúti fejlesztés kapna kiemelt státuszt
Meglepő listát tett közzé a Lázár János vezette minisztérium.
Így harcol a sok turistával Barcelona és Dubrovnik
Amennyire jövedelmező ágazat a turizmus, akkora problémát okoz, ha elburjánzik: Barcelona vagy Dubrovnik bőven tudna mesélni, mivel jár a túlturizmus. A népszerű lokációknak mind megvan... Th
A születés időzítése: amikor a focista apa a naptárhoz nyúl
A sportban és az oktatásban is régóta ismert jelenség, hogy az év elején született gyerekek előnyben vannak az év végén születettekkel szemben. Miért ne időzítenénk gyerekeink születésé
SPB: Szigorító intézkedések és növekvő infláció határozhatja meg a román kötvénypiacot a közeljövőben
A román kötvénypiacot a közeljövőben várhatóan egyrészt a növekvő infláció, másrészt a költségvetési hiány csökkentésére irányuló szigorító intézkedések határozzák meg. A kis
Végre kimondták: nem kell tovább fenntartani a projekteket
Miközben sok pályázó már túl van a projektje fenntartásán, a Hatóság csak most tisztázta a legfontosabb kérdést.
Miért nem emelkedik mindig az infláció, ha vámot emelnek?
Súlyos inflációt jósoltak az elemzők, amikor Donald Trump áprilisban bedurrantotta a vámháborút, és jogosan: a vámok növelik az importált termékek árát, ami végső soron a... The post Mié
A TB kiskönyv múltja, jelene és digitális jövője
A magyar társadalombiztosítási rendszer egyik ikonikus, papíralapú dokumentuma, a köznyelvben csak TB kiskönyvként ismert igazolvány hamarosan digitális formában él tovább. Bár sok munkáltat
Szegény, de szexi...
Kicsit kapitalista, kicsit szocialista; kicsit nyugati, kicsit keleti; kicsit drága, kicsit olcsó: ez Berlin Zentuccio szemüvegén át. A HOLDBLOG állandó világutazó szerzője a német fővárosról
Top 10 osztalék részvény - 2025. július
Július elsején kijött Justin Law listája az osztalékfizető részvényekről, sorba is rendeztem őket gyorsan, itt az eredmény.Fontosabb infók a lista összeállításával kapcsolatbanElőző hón


Tíz év alatt a magyar gazdagok végre felzárkóztak az EU-hoz
Hogyan oszlott el az elmúlt évek vagyongyarapodása a magyar háztartások között?
Vége a pénzesőnek? Fájni fog a kiszivárgott EU-s agrárreform
Teljesen más világ jöhet, ha megvalósulnak a brüsszeli tervek.
Pokoli hónapok után vérszegény időket várnak az elemzők
Érkeznek a második negyedév amerikai vállalati beszámolói.
Limit, Stop, vagy Piaci? Megbízások, amikkel nem lősz mellé!
Ismerd meg a tőzsdei megbízások világát, és tanulj meg profin navigálni a piacokon!
Hogyan vágj bele a tőzsdei befektetésbe?
Első lépések a tőzsdei befektetés terén. Mire kell figyelned? Melyek az első lépések? Mely tőzsdei termékeket célszerű mindenképpen ismerned?