• Megjelenítés

Privátbank

Generali: az alapokban kezelt vagyon 50%-kal nőhet középtávon

A régiós befektetési alappiacról készített elemzést a Generali PPF vagyonkezelő, a kutatás legfőbb következtetése az, hogy hazánkban 2017-re 50%-kal nőhet az egy főre jutó befektetési alapokban kezelt vagyon. Az összehasonlítások szerint nagyon jól áll az ország, a befektetési alapok elterjedtek a lakossági ügyfelek körében, a nyugdíjrendszer átalakítása és a csökkenő kamatkörnyezet miatt nagyon jó növekedési kilátások elé néz a piac. A Generali is ezt a trendet próbálja meglovagolni, például a befektetési alapok tanácsadókon keresztüli értékesítése elkezdődött, és az alapkezelő privát banki szolgáltatást is indított.

Adócsalás gyanúja miatt vizsgálódnak a miniszternél

Egy francia portál néhány hete írta meg, hogy állításuk szerint bizonyítékokkal tudják alátámasztani, hogy titkos számlát tartott fent a költségvetésért felelős miniszter. A vádak meglehetősen súlyosak, a francia hatóságok pedig hivatalosan is előzetes eljárást indítottak, hogy tisztázzák a miniszter körül kialakult helyzetet. Jerome Cahuzac tagadta a lap vádjait, amely azért is kellemetlen, mert a miniszter az adópolitikáért felel, és a legnagyobb élharcosa a vagyonosok számára kivetendő 75 százalékos adókulcsnak - írja a The Washington Post.

A kiszámíthatatlan környezet gátja a privát banki piac bővülésének

Több szempontból is kihívásokkal teli esztendők elé néz a hazai privát banki piac, a szektor növekedése várhatóan 3-6 százalékos lehet hároméves időtávon, ami elmarad a historikus átlagtól. A kedvezőtlen gazdasági környezet miatt friss források nincsenek a rendszerben, ráadásul a külföldi forráskiáramlás is magasabb lehet a korábbi évek átlagánál, ami visszavezethető a rugalmatlan és kiszámíthatatlan jogszabályi környezetre. A szektornak ilyen környezetben kell helyt állnia, a Blochamps szerint a CRM-rendszerek fejlesztésére, a tanácsadók továbbképzésére, valamint a vagyonkezelés felértékelődésre kell számítani - hangzott el a mai sajtótájékoztatón.

Senki sem hitte volna - Elhagyja hazáját a filmcsillag?

Az orosz államfő Vlagyimir Putyin orosz állampolgárságot adományozott Gerard Depardieu francia színésznek, aki azért is akart külföldi állampolgárságot szerezni, mivel elfogadhatatlannak tartotta a kormány által újonnan bevezetett, gazdagokat terhelő 75%-os személyi jövedelemadót. A színész az adószabályok megkerülése érdekében a belga-francia határ közelében vásárolt ingatlant, a belga szabályok ugyanis kedvezőbbek, viszont miután éles bírálatot kapott, már azt sem tartotta elképzelhetetlennek, hogy új állampolgárságot vegyen fel. Oroszország több szempontból is kifizetődő lehet a sztárnak, egyrészt nagy népszerűségnek örvend az országban, sokat dolgozott ott az utóbbi időben, ráadásul az adóteher mindössze 13%-os. Egyelőre az még kérdéses, hogy a sztár tényleg visszaadja a francia állampolgárságát, ahogy azzal korábban fenyegetőzött, vagy a kettős állampolgárságot veszi fel - írja a New York Post.

Beszünteti tevékenységét Svájc legrégebbi privát bankja

Történelmi jelentőségű tettre került sor tegnap egy New York-i bíróságon, a Wegelin svájci privát bank vezetője ugyanis beismerte bűnösségét a bank ellen felhozott vádban. Amióta az amerikai hatóságok vizsgálódnak az eltitkolt számlák és adóelkerülés ügyében, most fordulhat elő elsőként, hogy egy bankot hivatalosan is elmarasztalnak, és nem sikerül a peren kívüli megállapodás. A 270 évvel ezelőtt alapított bankra a megszűnés vár, szerencsére egy évvel ezelőtt a vezetőség már úgy döntött, hogy eladják a privát banki portfólió nagyobb részét, így más névvel és tulajdonossal azért túlélheti a bank a viharokat - írja az Economic Times.

Botrány a volt görög pénzügyminiszter körül

A korrupciós botrányba keveredett Jeórjiosz Papakonsztantinu volt görög pénzügyminiszter körül egyre fogy a levegő, pénteken ugyanis kiderült, hogy három rokona titokzatos módon lekerült a gyanús svájci bankszámlákkal rendelkező görög személyek listájáról.

Az abszolút hozamú alapok vitték a prímet az OTP-nél

A 2012-es esztendő nem volt könnyű az alappiac számára, az év első fele inkább a tőkekiáramlásról szólt például a végtörlesztés és a nyugdíjpénztári átalakítások utóhatásai miatt. Az év nyarától kezdve viszont elindult a tőkebeáramlás, amit az OTP Alapkezelő is meg tudott lovagolni, főként az abszolút hozamú alapjaik bővültek, az OTP Supra alap 6 milliárd forintos alatti összegről indult 2011 végén, míg most 27 milliárdon áll. Hamecz István vezérigazgató szerint az utóbbi években megkezdett stratégiaváltás kifizetődött, a pénzpiaci és kötvényalapok adta stabil bázis mellett meg tudott újulni az alapkezelő, az innovatív termékeik most értek be. Bizonyítja ezt az is, hogy több külső privátbanknál is elérhetőek ezek az abszolút hozamú alapok, sőt egy biztosító számára átcsomagolva is.

Összevonásokra készül a Deutsche Bank Svájcban

A Deutsche Bank alapkezelési és vagyonkezelési divíziójában új szelek fújnak, a néhány hónappal ezelőtt felállított új stratégia szerint 2015-ig meg kell duplázni az adózás előtti profitot, amelyhez komoly hatékonyságjavításra van szükség. Ennek része, hogy Svájcban összevonásokat végez az óriásbank, aminek a 2009-ben felvásárolt Sal. Oppenheim helyi operációja is áldozatul esik. A brand helyi szinten megszűnik, aminek oka, hogy itt nem tudott megfelelő méretet elérni a privátbank, ezért olcsóbbá válik a fenntartása, ha beolvasztják - írja a Bloomberg.

A magyar adóhatóság is lecsap a svájci bankszámlákra

Magyarország is hamarosan csatlakozni fog azokhoz az országokhoz, amelyek adózási egyezményt kötöttek Svájccal. A tervezetet egyelőre a Nemzetgazdasági Minisztériumnál készítik elő, annak tartalmáról még nem lehet tudni, annyi biztos, hogy az a svájci számlák magyar tulajdonosai számára új adóterhet jelent. Iparági becslések szerint 1000 milliárd forintnál is több pénz lehet az alpesi országban, ennek azonban csak egy része válhat adókötelessé. Az ügyfelek számára 10 százalékos visszamenőleges hatályú adókulcs elfogadható lehet, amivel 50-100 milliárd forintos friss bevétele származhat a költségvetésnek - írja a Népszabadság.

A Credit Suisse racionalizálja tevékenységét

A svájci bankóriás reggel tette közzé, hogy a működési struktúráját megváltoztatja, amely az igazgató tanács összetételét is érinti. A módosítás lényege, hogy a privát banki és az alapkezelési divíziót összevonják privát banki és vagyonkezelési divízió néven. Hans-Ulrich Meister lesz a felelős a privát banki részért, azon belül is elsősorban a svájci, az EMEA és az ázsiai régióért, míg Robert Shafir a privát banki és vagyonkezelési termékekért felelős vezető lesz, akinek a hatáskörébe az amerikai ügyfelek tartoznak majd. Mindez azt is jelenti, hogy a külön EMEA és ázsiai régióért felelős vezetői pozíciók megszűnnek.

Drasztikus lépésre szánta el magát a privát banki óriás

Két héttel ezelőtt jelentette be a svájci UBS, hogy új stratégia mentén haladnak tovább, jelentősen csökkentik a kockázati kitettségüket, a kötvénykereskedési üzletágukat szinte teljesen leépítik, és a jövőben a vagyonkezelési oldalra fognak fókuszálni. A lépéstől jelentős megtakarítást várnak, azonban az elemzők megosztottak, hogy mennyire lehet jó stratégia a befektetési banki üzletágat ilyen nagymértékben lecsökkenteni. Az elmúlt évek hatalmas veszteségei, botrányai, valamint a jogszabályi szigorítások miatt logikus a lépés, azonban a példa nélküli mérlegfőösszeg-csökkentés nagy költségekkel járhat, a várt bővülés a vagyonkezelési oldalon pedig kérdéses. Többek között azért, mert a privát banki piac teljesen megváltozott az utóbbi években, a banktitok intézménye csorbát szenvedett, növekedés a fejlődő országokban várható, ahol viszont a marzsok szignifikánsan alacsonyabbak, mint a válság előtt.

Külföldre menekülnek a gazdagok az óriási adóteher miatt

A francia elnök választási kampányában is feltűnő, gazdagokra vonatkozó 75 százalékos adó több vagyonos ügyfélnél is kiverte a biztosítékot, egyre többen tervezik azt, hogy a kétéves átmeneti periódust költözéssel vészelik át. A francia gazdagok körében egyre népszerűbb célpont Belgium, ahol kedvezőbbek az adózási feltételek. A legfrissebb hírek szerint Gerard Depardieu színész is a belga-francia határ közelében vett egy birtokot, amely Belgium francia nyelvű régiójában fekszik - írja CNBC. Két hónappal ezelőtt az LVMH luxubirodalom vezetője, Bernard Arnault jelentette be, hogy kettős állampolgárságért folyamodik, éppen a magas adó miatt.

Újabb titkos adatok szivárogtak ki a bankóriástól

Tovább tart az HSBC vesszőfutása, pénteken az angol adóhatóság (HMRC) jelentette be, hogy hozzájutottak több mint 4000 HSBC ügyfél adataihoz, méghozzá azokéhoz, akik a Csatorna-szigetek egyikén, Jersey-ben tárolták a pénzüket a kedvező adókörnyezetet kihasználva. A hírek szerint a listát a banktól szivárogtatták ki, az adóhatóság pedig azonnali vizsgálatot indított, hogy megnézze, az ügyfelek közül kinek lehet vaj a füle mögött. Az egyik angol lap már azt írta, hogy a listán olyan személyek neve is szerepel, akiket korábban drogkereskedelemért vagy illetéktelen fegyvertartásért ítéletek el - írja a New York Times.

Értékesíti az indiai privát banki üzletágát az óriásbank

A Morgan Stanley stratégiai felülvizsgálatot tartott az indiai privát vagyonkezelési üzletágánál, belső informátorok szerint a folyamat vége az lesz, hogy értékesíti az 1 milliárd dolláros vagyont (hitelekkel együtt). A banknál egyelőre ezt nem erősítették meg, viszont azt lehet látni, hogy a négy évvel ezelőtt piacra lépő Morgan Stanley nem találta a helyét a nagyon széttöredezett és erős versenynek kitett piacon - írja a Reuters.

A Credit Suisse is a feltörekvő piacokon erősít

A katari állami alappal összefogva vegyesvállalatot hoz létre a Credit Suisse, az alapkezelő neve Aventicum Capital Management lesz. A cél kettős, egyrészt a közel-keleti és afrikai régiót akarják az alapkezelővel lefedni, hiszen mint ismert, itt az átlagosnál magasabb lehet a lakossági vagyon növekedése. Másrészt viszont nemzetközi terjeszkedést is terveznek, egyelőre azonban ez utóbbiról keveset lehet tudni, részletekre jövő év elején lehet számítani - Bloomberg.

Befejeződött az LGT tulajdonszerzése a Quantis alapkezelőben

Sikerrel zárult az LGT Group és a Brokernet Csoport közötti együttműködési megállapodás hatósági engedélyezési folyamata, így az LGT 30 százalékos tulajdonrészt szerzett az alapkezelő Quantis Investment Management Zrt.-ben.

Dél-amerikai milliomosokra hajtanak a privát bankok

A svájci privát bankok a fejlett piacokon, főként Európában és Amerikában tapasztalható kedvezőtlen szabályozói változások miatt kitörési utat keresnek, olyan régiók felé mozdulnak el, amelyek magas növekedést tudnak biztosítani a jövőben. A feltörekvő piacok kitűnő célpontot jelentenek, hiszen itt bőven a szektor átlaga felett nő a vagyonos ügyfelek száma, egyes becslések szerint például Dél-Amerikában 2016-ig 50 százalék felett nőhet a kezelt vagyon. Több különböző stratégiát is követhetnek a bankok, a lényeg viszont az, hogy a helyi jelenlétüket megerősítsék, mert az offshore vagyonkezelés már nem olyan jó hívószó, mint korábban - írja a San Francisco Chronicle.

Vannak nyertesei is a válságnak privátbanki oldalon

A válság kirobbanása óta a vagyonkezelési szektorban néhány kivételtől eltekintve a szereplők azzal voltak elfoglalva, hogy megállítsák a bevételeik és jövedelmezőségük csökkenését, illetve visszaállítsák az ügyfélbizalmat. Míg a többség a piaci pozíciójának a fenntartásán sáfárkodott, addig voltak kivételes helyzetben lévő cégek, amelyek még a legrosszabb időszakból is nyertesként tudtak kijönni. Svájc egyik legnagyobb privátbankja, a Pictet is ebbe a körbe tartozik, amely kiterjedt alapkezelési üzletágának köszönhetően 300 milliárd eurós vagyont kezel - írja az Investment Europe.

A Falcon privátbank felvásárlással terjeszkedik

A svájci vagyonkezelési butik Falcon Private Bank megegyezett a Credit Suisse-szel a Clariden Leu Europe megvásárlásáról. A tranzakció véglegesítése 2013 első negyedévében várható, a Falcon 2 milliárd svájci franknak megfelelő vagyont vehet át, 57 munkatárssal egyetemben. A pontos vásárlási értéket nem hozták nyilvánosságra.

FRISS HÍREK
NÉPSZERŰ
Összes friss hír
Súlyos csődhullám söpör végig Magyarországon - Sorra zárnak be az éttermek, kávézók, mulatóhelyek
Portfolio Blogger
Portfolio hírlevél

Ne maradjon le a friss hírekről!

Iratkozzon fel mobilbarát hírleveleinkre és járjon mindenki előtt.

Fórum
Partnereink Bankmonitor Avis Opten Budai Egészségközpont MHC Mobility