Private Banking az OTP-től - Mit kínál a legnagyobb magyar bank (x)
Az OTP Banknál kétszintű private banking szolgáltatást nyújtunk. Ügyfeleink meghatározó része az ún. normál private banking csomagot veszi igénybe. Számukra ugyan nincs adminisztratív belépési limit, ugyanakkor a korábbihoz képest jelentősen megemelt, havi 4,800 Ft csomagdíj ellenében érhetik el a tartalmában jelentősen kibővített szolgáltatást. Mindez értelemszerűen az ügyfélportfolió - várakozásainknak megfelelő - jelentős átrendeződését vonta maga után, a kisebb megtakarítással rendelkező ügyfelek helyét jellemzően a 20 millió Ft feletti vagyonnal bírók vették át. A stratégia váltás első évében, a 2003. eleji mintegy 7300 fős ügyfélkör közel egyharmada kicserélődött, 2300-an látták jobbnak a bank retail csatornáit igénybe venni, ugyanakkor az aktív akvizíció révén már az első év végén közel 8400 privát banki ügyfele volt az újraszervezett üzletágnak. Miközben a kezelt állomány drasztikusan, bőven 40 százalék feletti mértékben nőtt már ebben az átmeneti évben is.
Emellett létrehoztuk a szolgáltatás egy kiemelt szintjét is. A Prestige Private Banking keretében szigorúan vett 50 millió forintos belépési limit van meghatározva, és a havidíj is magasabb, 7, 500 Ft.
Mi a különbség a két szolgáltatás között?
A normál csomag keretében a havidíj fejében ingyenesen járnak a kényelmi elemek és az alapvető banki tranzakciók, mint például az átutalás, a készpénzfelvétel és a saját ATM használata. Ingyenesen biztosítjuk az ügyfélkör megkülönböztetését is szolgáló arany kártyát, továbbá kedvezményes az értékpapírok adásvétele, a kapcsolódó számla vezetése és a devizában végzett tranzaktálás. A bank ezek mellett betéti kamatprémiumot ad, külföldi befektetési lehetőségeket (részvény és befektetési alap) tesz hozzáférhetővé, valamint utazásszervezéssel, családi biztosítással, adó- és ingatlan tanácsadással támogatja privát banki ügyfeleit. Már ennek a szolgáltatásnak is vannak presztízselemei, melyek közül az arany betéti- és hitelkártyák mellett a Ferihegyi repülőtér VIP-várójának használatát emelném ki.
A Prestige Private Banking esetében - igazodva az eltérő igényekhez és termékhasználati jellemzőkhöz - a kiszolgálás centralizáltan a központból történik. Még inkább előtérbe kerül a befektetési tanácsadás, a sztenderd negyedéves portfolió felülvizsgálat mellett havi, illetve akár heti szintű taktikai eszközallokációs javaslatokkal állunk az ügyfelek rendelkezésére. A tanácsadókkal szembeni szakmai követelmények különösen magas szintűek, illetve komoly figyelmet fordítunk arra, hogy egy tanácsadóhoz legfeljebb 50 ügyfél vagyonkezelése kapcsolódjon. A kiemelt private banking szolgáltatásunk személyre szabható, a fix csomagdíjért cserébe öt díjvariáns közül lehet választani aszerint, hogy az ügyfél mely piacokon érdekelt leginkább.
Mondana példát ez utóbbi lehetőség szemléltetésére?
Amennyiben például az ügyfél főként hagyományos banki termékeket használ, akkor kiemelt kamatokat ajánlunk, ha pedig alapvetően értékpapír orientált, akkor előnyösebb díjakat állapítunk meg a számára.
Továbbá a 30 millió forintnál nagyobb vagyonnal rendelkező ügyfeleink választhatják a diszkrecionális alapon szolgáltatott egyéni portfoliókezelést is a nagyobb kényelem érdekében. Ezeknek a szerződéseknek a keretében a bank évi 0,6-1,25 százalék közötti vagyonarányos díjat szed a portfolió összetételtől függően.
Hogyan történik a befektetési tanácsadás?
A tanácsadási szolgáltatást modell portfolió ajánlásra építve alakították ki a szakembereink. Ennek keretében természetesen fel kell térképeznünk az ügyfél kockázatvállalási hajlandóságát, ún. befektetői profilját. Az első lépés tehát egy kockázatfeltáró kérdőív kitöltése, mely alapján felmérhető, hogy melyik modell portfolió illeszkedik leginkább az ügyfél igényeihez és lehetőségeihez.
Milyen modell portfoliókból lehet választani?
A kockázatvállalási hajlandóság függvényében négy modell portfoliót alakítottunk ki. A legbiztonságosabb a nagyon konzervatív, ún. "stabil" portfolió, amely alapvetően éven belüli lejáratú állampapírokra és pénzpiaci eszközökre fókuszál, ezt követi az elsősorban kötvényekre orientált "konzervatív", a kötvény és részvénytípusú instrumentumokba egyenlő arányban fektető "kiegyensúlyozott" és az erősebb részvénykitettséget vállaló "dinamikus" portfolió.
Szakembereink negyedévente felülvizsgálják a modell portfoliókat, amikor az ügyfelekkel konzultálva módosítanak a stratégián és a választott eszközallokáción. Annak érdekében, hogy ügyfeleink befektetési portfólióját folyamatosan, az aktuális tőkepiaci eseményekre reagálva, tovább "finomítsuk", a negyedéves felülvizsgálaton túl, havonta, taktikai eszközallokációra vonatkozó ajánlásokat is készítünk. Ezt a folyamatot támogatja az immár több, mint két éve, negyedévente megjelenő, exkluzív Privát Portfolió kiadványunk, amelyet kizárólag privát banki ügyfeleink számára készítünk, és amelyben az OTP Bank Elemzési Központja, alapkezelő társaságai, ingatlan és műkincspiaci partnerei segítségével biztosítunk aktuális befektetési tanácsokat a vagyonelemek teljes körére vonatkozóan.
Hány private banking ügyfele van az OTP-nek és mekkora vagyont kezelnek az üzletág keretében?
2004 végére, az új értékajánlat bevezetésének két éve alatt az ügyfélszám közel egyharmadával, az állomány pedig duplájára nőtt. 2005 első negyedévében, a bizonytalanabbá vált tőkepiaci környezet ellenére a számok továbbra is bíztatóan alakultak. Az OTP Private Bankingben kezelt ügyfelek száma elérte a 9.900 főt, az állomány pedig immár meghaladja a 262 Mrd Ft-ot. Az ügyfélportfolió minőségi átalakulását pedig mi sem jelzi jobban, hogy a bő két évvel ezelőtti egy főre eső átlagos vagyon 15 millió Ft-ról folyamatosan emelkedve immár eléri a 26,5 millió Ft-ot.
Mivel számolnak, mekkora növekedést tartogathat a jövő az üzletág számára?
Arra számítunk, hogy a következő két-három évben az üzletág egésze évi 15-25%-os állománynövekedési ütemet mutathat fel. A bővülés persze attól is függ, hogy milyen lesz a hozamkörnyezet. Úgy gondolom, hogy ha vége is lesz az extrahozamot termelő éveknek, akkor is tartható lesz a 20% körüli növekedés. A megváltozott piaci környezetben fontosnak tartottuk olyan lehetőségekkel bővíteni a privát banki ügyfelek által elérhető szolgáltatási kört, amelyek biztosítják a nemzetközi diverzifikáció még szélesebb tárházát. A nemzetközi kitettséget biztosító meglévő befektetési alapok és a külföldi részvények forgalmazásának beindítása mellett, bővítjük a nemzetközi befektetési alapok körét, öt UBS Nemzetközi Alap bevezetésével is.
(X)
Megfosztották kitüntetésétől Franciaország korábbi elnökét
Philippe Pétain náci kollaboráns járt így utoljára.
Pepco, KiK és TEDi: kiderült, melyik teljesített a legjobban
A Pénzcentrum hasonlította össze a három kiskereskedelmi cég számait.
Meredeken emelkedik az áldozatok száma, lángokban az iráni védelmi minisztérium - Híreink a Közel-Keletről vasárnap
Cikkünk folyamatosan frissül az iráni-izraeli konfliktus legfontosabb híreivel.
Vízhiány van a Balaton nyugati partján, lajtos kocsival hordják a vizet
Két csőtörés is keseríti a környékbeliek életét.
Nagy vasútfelújítás kezdődik a Dél-Alföldön
Augusztus közepéig ezért pótlóbuszokkal lehet közlekedni.
Újabb légiszerencsétlenség történt Indiában, minden utas meghalt
Helikopterrel utaztak a zarándokok.
Régen minden hosszabb volt
\"Ne untass, irány a refrén!\" - szól a Roxette Greatest Hits albumának címe. Hiszen az a rész üt igazán, amit együtt tudunk, összeborulva óbégatni. A...
The post Régen minden hosszabb volt ap
Követett részvények - 2025. június
Havonta ránézek egyszer azokra a papírokra, amikből előbb vagy utóbb venni szeretnék. Általában a hetes chartokat nézem, 4-5 gyertya születik egy hónap alatt, ennyit már érdemes újra kiért
Tudom, hogy nem pihensz idén nyáron!
A foci globális erejének és jelenlétének összekötöttsége mindenféle őrültségekre képes késztetni a döntéshozókat. Ez a történet 25, de még inkább 65 esztendővel ezelőttről indul: l
Biodiverzitás-barát vállalkozások: nemcsak felelősség, üzleti lehetőség
A biodiverzitás megőrzése nem csupán környezetvédelmi kérdés, hanem egyre inkább gazdasági érdek is. A vállalatok számára ma már nem elég a környezeti hatásukat mi
Külföldi tőkejövedelme van?
Megkezdte a NAV a támogató eljárások megindításáról szóló tájékoztató levelek kiküldését azon magánszemélyek részére, akik 2020-2021-ben külföldi pénzintézetnél vezettek számlát,
Azok a drága előfizetések!
Az előfizetések kérdése a pénzügyi tudatosságban mindig zavart, talán soha nem tudtam eléggé kapcsolódni hozzá, mert nekem nincs sok, legalábbis mindig így éreztem. Pedig az előfizetések,
VIDEÓ! Önvezető autók: A következő nagy befektetési robbanás?
Az önvezető autók fejlesztése és bevezetése nem csupán technológiai kihívás, hanem egyre inkább a globális gazdasági és geopolitikai verseny egyik kulcsfontosságú terepe. Az USA és Kína
Hőre hangolva - most indul a milliárdos fejlesztési hullám!
2025 tavaszán még csak ízelítőt kaptunk a lehetőségekből, most viszont hivatalosan is elindult a távhő-infrastruktúra fejlesztési pályázat, amely az egyik legnagyobb volumenű hazai energetik


- Furcsaság az izraeli támadás kapcsán: mégis hova tűntek az iráni vadászgépek?
- Veszélyes időjárási jelenség csap le Magyarországra: hőkupola alakul ki hazánk felett
- Egyetlen dolgon áll vagy bukik Irán túlélése, éppen emiatt bombázza őket Izrael
- Napokon belül kirobbanhat a háború, amitől mindenki tartott – Egyre több az aggasztó jel
- Forint helyett itt az euró - Ezt kevesen várták a kormánytól
Tőzsdei fordulat zajlik a szemünk előtt – Mit érdemes most venni?
Eljött a kicsik ideje.
Véget ért a mezőgazdaság aranykora? Ami most történik, arra senki nincs felkészülve
Évről évre újabb meglepetések érik a gazdákat a földeken, egyre kisebb a mozgástér.
Lehet még egyszer a Teslából Volkswagen?
Fontos következtetéseket vonhatunk le Trump és Musk csörtéjéből.
Kiadó modern irodaházak
Az iroda ma már több, mint egy munkahely. Találják meg most cégük új otthonát.
Kisokos a befektetés alapjairól, tippek, trükkök a tőzsdézéshez
Előadásunkat friss tőzsdézőknek ajánljuk, összeszedünk, minden fontos információt arról, hogy hogyan működik a tőzsde, mik a tőzsde alapjai, hogyan válaszd ki a számodra legjobb befektetési formát.
Számolj háromig és start!
Ne maradj le számlanyitási akciónkról! Webináriumunkon megmutatjuk, hogyan indítsd el első befektetésed, milyen új funkciók érhetők el kereskedési platformjainkon, milyen bónuszokat érdemes kihasználni, és hogyan vághatsz bele magabiztosan a tőzsdei kereskedésbe – akár már holnap.