Befektetés

2009. október 14. 16:25 | Portfolio

Az új kormány dönthet a nyugdíjreformról (Interjú)

Végéhez közeledik a Nyugdíj és Időskor Kerekasztal (NYIKA) munkája, hamarosan megismerheti a közvélemény, hogyan látja egy nyugdíjreform lehetséges irányait a kifejezetten ennek modellezésére létrehozott szakértői testület. A minden korábbinál részletesebb és mélyebb adatbázisok és modellek alapján úgy tűnik, az egyén szintjén komoly eltéréseket eredményezhet egy reform, amit remélhetőleg a politika is napirenden tart a jövőben - mondta el Holtzer Péter, a NYIKA elnöke, akivel a mai Stabilitás Pénztárkonferencián beszélgettünk.

2009. október 14. 13:59 | Portfolio

Ismét vonzóak a forintkölcsönök

A kiszámíthatóság ellenére magas kamatláb jellemezte eddig a forintkölcsönöket, így a magyar háztartások zöme az árfolyamkockázatot is vállalva inkább devizahitelek felvétele mellett döntött. Az utóbbi időszakban azonban a forintkölcsönök kamata már olyan szintre esett, hogy valós alternatívát kínálnak a devizaalapú kölcsönökkel szemben.
A forint árfolyamának ingadozása, és annak hatása a devizaalapú hitelek törlesztőrészleteire sok potenciális ügyfél kedvét elvette a kölcsönfelvételtől. Az MNB alapkamat-csökkentési sorozatának köszönhetően ismét vonzóvá váltak a forinthitelek, így több hitelintézet is megjelent ezekkel a konstrukciókkal.

2009. október 13. 15:02 | Portfolio

Összevonja vagyonkezelési tevékenységeit a nemzetközi Erste Csoport

Átszervezi alapkezelési és vagyonkezelési tevékenységeit Ausztriában és Kelet-Közép-Európában az Erste Group Bank AG. A jövőben tíz társaság működik majd a jelenleg 33,8 milliárd eurót kezelő Erste Asset Management GmbH (EAM) égisze alatt. Az új struktúrában az Erste Group megerősítheti a vagyonkezelési piacon elfoglalt pozícióját. A következőkben az Erste sajtóközleményét közöljük változatlan formában.

2009. október 13. 10:45 | Portfolio

Holnap nyugdíj, egészségügy és pénztárkonferencia

A Stabilitás Pénztárszövetség a Pénzügykutató Zrt-vel közösen 2009. október 14-én, Budapesten a Novotel Kongresszusi Központban rendezi meg a Nyugdíj-, Egészségügy Pénztárkonferenciát. A "Hogyan tovább?" címet viselő esemény az évek óta hagyományos Pénztárkonferencia és a Pénzügykutató Zrt. által szervezett Nyugdíjkonferencia folytatása is egyben, de megújult formában és tartalommal tekinti át a hazai nyugdíj-, egészségügy- és a pénztári szféra lényeges kérdéseit.

2009. október 13. 09:53 | Portfolio

A kormány megint elvesz valamit a nyugdíjasoktól

Káros a nyugdíj-előtakarékossági számlák tervezett kivezetése, mert erőteljesen gyengítheti a magyar háztartások egyébként sem túl acélos öngondoskodási hajlandóságát, és lényegesen csökkenti a befektetések átlagos tartási idejét - mutatnak rá a hazai alapkezelési szakmát tömörítő BAMOSZ vezetői. Szalai Sándor, a szervezet elnöke szerint a különféle megtakarítási formákkal kapcsolatos gyakori szabályozási változások azt a káros beidegződést is erősítik, hogy hazánkban nem lehet és nem érdemes hosszú távra tervezni. A szakmai szervezet tíz éves tartási idő után az adójóváírás megtartása mellett érvel.

2009. október 13. 09:20 | Portfolio

Az Erste nagy halra feni a fogát

Az Erste egy új esernyőszervezet (EAM) köré gyűjti a közép-kelet-európai vagyonkezelési üzletágakat, a cél a hatékonyság-javítás, valamint az erők összpontosítása. Az egyik legfőbb prioritás az EAM számára, hogy a dinamikusan növekedő nyugdíjalap vagyonból minél nagyobb részt tudjon magának kihasítani, ennek megfelelően pedig a nyugdíjalapok az egyik legfőbb célközönség az intézményi ügyfelek körében. Az EAM igazgatótanácsának elnöke szerint már régóta tervezték a szervezet kialakítását, a válság pedig az utolsó cseppet jelentette abban a bizonyos pohárban.

2009. október 12. 14:26 | Portfolio

A nyugdíjasokon csattan a bankóriás törvénysértése

A balti országokban egyeduralkodónak számító Swedbank az észt felügyelet szerint megsértette az összeférhetetlenségi szabályok egyes részeit, az egyik nyugdíjasok számára fenntartott portfóliójában ugyanis túlságosan nagy kockázatot vállalat azzal, hogy egy csoporton belüli alapot vásárolt. A 300,000 tagok számláló K3 alap a vagyonának a 4 százalékát fektette a Swedbank kötvényalapjába, ami szeptember végén egyik napról a másikra 21 százalékos veszteséget szenvedett el. Egyelőre nem lehet tudni a szankciókról, arra ugyanis akkor kerülhet csak sor, ha érdemben válaszol a Swedbank a "vádakra".

2009. október 12. 10:49 | Portfolio

Jó hír a pénztártagoknak - Egekben a hozamok

A Stabilitás Pénztárszövetség második negyedéves elemzése szerint a nyugdíjpénztári vagyonok összesített piaci értéke 266,8 Mrd forinttal, azaz 15,3%-al nőtt az előző negyedévhez képest. A Szövetség véleménye szerint a piac a stabilizáció útjára lépett, így reális esély mutatkozik arra, hogy az elmúlt időszak nyugdíjpénztári veszteségei hosszú távon visszapótlódjanak majd. Ez a folyamat egyértelműen látszik a most publikált, II. negyedévi hozamadatokból is, melyet több évre visszamenőleg is az egyik legsikeresebb negyedévnek tartanak a szakemberek. A következőkben a Stabilitás Pénztárszövetség sajtóközleményét közöljük változatlan formában.

2009. október 12. 10:42 | Portfolio

Új vezetői pozíció a Budapest Alapkezelőnél

2009. október 1-jétől Pázmándi László vezérigazgató-helyettesként felel a Budapest Alapkezelő Zrt. operatív irányításáért.

2009. október 12. 09:10 | Portfolio

A kormányválság sem menti meg a román nyugdíjasokat

Az IMF és Románia közötti megállapodást várhatóan nem befolyásolja a kormányválság, hiszen csak akkor kapják meg a második, közel 2 milliárd eurós összeget a Valutaalaptól, ha például a nyugdíjreformot sikerül elfogadni, ami érezhetően csökkenti a költségvetésre nehezedő nyomást. A politikai kockázatok ettől függetlenül nagyok a kormánykoalíció felbomlásával, hiszen 2009 végéig el kell fogadni a nyugdíjrendszert érintő reform értékű törvényt, miközben kérdéses, hogy egy esetlegesen új kormány mennyiben gondolná újra a társadalom számára nagyon kényes lépéseket.

2009. október 12. 07:47 | Somi András

Nem szerencsétlenkedhetünk tovább a nyugdíjpénztárakkal

Az utolsó percben vagyunk, hogy az alapjaiban elhibázott nyugdíjpénztári rendszerünkkel kezdjünk valamit. A megoldás nem a megszüntetés, de a mai formájukban a pénztárak - ezer meg ezer ok miatt - alkalmatlanok arra a szerepre, amit nekik szántak. Márpedig tőkefedezeti pillér nélkül a jelenlegi rendszer könnyen felborulhat, muszáj tehát valahogyan úrrá lenni a káoszon, és valóban piaci alapon működő intézményeket faragni a suta téeszeinkből.

2009. október 11. 08:30 | Portfolio

Kínos hiba: oda a nyugdíj nagy része, ezrek maradtak hoppon

Kellemetlen magyarázkodásra kényszerül a holland Aegon brit leányvállalata, miután kiderült, hogy mintegy 7000 nyugdíjas ügyfelét félretájékoztatta a meglévő megtakarításaik nagyságáról. A nyilvántartások hibája miatt sokuknak azzal kell szembenéznie, hogy akár 25 százalékkal is kevesebb pénze van félretéve, mint korábban hitte.

2009. október 09. 13:31 | Portfolio

55 év felett nagy valószínűséggel a visszalépés a jó döntés

Az OTP magánnyugdíjpéntár sajtóreggelijén elhangzottak alapján azt mondhatjuk, hogy a visszalépésben érintett korosztályok nagyobb része élhet a törvényi lehetőséggel, azonban a döntés előtt érdemes felmérni a terepet. Nagy Csaba, az OTP magánnyugdíjpénztárának vezetője szerint az 55 év felettieknél nagy valószínűséggel jobb a visszalépés, míg az 52-55 éves korosztály esetében mérlegelni kell, hiszen lehetnek olyan életutak, amik a maradást erősítenék. Nem kicsi a tét, hiszen egyes esetekben több tízezer forintot is jelenthet a váltás.

2009. október 09. 04:30 | Portfolio

Megabotrány: állami tisztségviselőket kentek meg tízmilliókkal, magyar szál is van

A napokban leleplező cikket közölt New York állam számvevőiről a Daily News, az információik szerint több százezer dollárt kaptak a hivatalnokok adományként ügyvédi irodáktól, cserébe pedig a legjobb támogatók védhették az állami nyugdíjalapot peres ügyekben. A jelenleg is hivatalában lévő számvevő, Thomas DiNapoli 2007 óta például 200 ezer dollárnál is többet kapott ügyvédi irodáktól, azonban az elődje, a magyar származású Alan Hevesinek sem kellett szégyenkeznie. Az ügyvédi irodáknak megérte ez az áldozatvállalás, hiszen az elmúlt 10 évben összesen fél milliárd dollárt kaszálhattak az ügyvédi díjakból.

2009. október 08. 14:30 | Portfolio

Nyugdíjpénztárak nélkül mindennek vége?

Nemcsak a szűken vett pénztári szféra problémáira keresi a megoldást a Stabilitás Pénztárszövetség idei konferenciája, de igyekszik választ találni a nyugdíjrendszer és az egészségügy legfontosabb kérdéseire is, és megtalálni a pénztárak jövőbeli szerepét és formáját ezekben a rendszerekben - mutat rá Juhász Istvánné, a pénztári ágazat túlnyomó többségét képviselő Stabilitás Pénztászövetség főtitkára a konferencia legfontosabb céljaira, hozzátéve, hogy a legfontosabb üzenet a közös döntéshozatal mellett az öngondoskodás erősítése, ami nehezen képzelhető el jól működő pénztári szféra nélkül.

2009. október 07. 09:00 | Portfolio

Nem tisztázott az ekhósok nyugdíjegyenlege

Az egyszerűsített közteherviselési hozzájárulás szerint adózó magánszemélyeknél - egyes esetekben - eltérések mutatkoznak az elvárt és tényleges magánnyugdíjpénztári egyenlegekben - írja a Napi Gazdaság. Az APEH szerint egyetlen munkáltató vagy pénztár sem fordult ilyen panasszal a hatósághoz, ettől függetlenül viszont még a probléma fönnáll, azt viszont nehéz megállapítani, hogy mennyire elterjedt jelenségről van szó. Ismerve a központi bevallás-beszedési rendszer működésének buktatóit, nem lennénk meglepődve, ha a labda megint az állam térfelén pattogna.

2009. október 06. 11:18 | Portfolio

Jövőre is megéri az öngondoskodás

A kedvezményes 25 százalékos adóteherrel a béren kívüli juttatások rendszere még mindig kiváló lehetőség a munkáltatók kezében, hogy emeljenek a munkavállalók jövedelmén. Ráadásul az egyéni adókedvezmény mértéke továbbra is változatlan marad, így az önkéntes pénztári számlára történő egyéni befizetéssel is jelentős megtakarítás érhető el. A következőkben a Stabilitás Pénztárszövetség közleményét közöljük változatlan formában.

2009. október 06. 08:43 | Portfolio

Könnyűszerrel megérheted a 100 éves kort

Egy dán kutató csoport az átlagosnál merészebb becslésekkel állt elő, szerintük nem csak minden negyedik újszülött fogja megérni a 100 éves kort, hanem legalább minden második. A fejlett országokra vonatkozó előrejelzések szerint a 21. században is folytatódni fog az elmúlt 165 évben megfigyelhető trend, miközben nem csak tovább fogunk élni, hanem tovább lehetünk egészségesek is.

2009. október 05. 08:43 | Portfolio

Nyugdíjas fronton tör előre a volt svájci leány

Egy nem elhanyagolható falatot kap a japán nyugdíjas vagyonból a Credit Suisse Secutities, ami a nyáron esett át a tulajdonosváltáson. A vagyonkezelő vezetője szerint a piacon nagy a kereslet az alternatív befektetési termékek iránt, ezért nem is lehetett számukra kétséges, hogy az ügyfeleket alternatív alapokkal próbálják visszacsalogatni.

2009. október 02. 05:30 | Szabics András Zsolt

Nyugdíjasok: vége a kirekesztésnek, jön a Kánaán

Hétfőn elfogadta az Országgyűlés a régóta várt Idősügyi Nemzeti Stratégiát (INS), aminek a farvizén végre valahára az idősügyi törvény is megszülethet. A Magyarországon uralkodó áldatlan állapotok és az egész világon megfigyelhető társadalom-öregedési tendenciák miatt van szükség egy külön stratégiára, sőt ezt megfejelve egy törvényi védelem sem ártana, az alkotmány ugyanis csak nagyon szerényen fogalmaz ezen a téren. Az INS 2034-ig vázolja fel az elérendő célokat, a korlátozott nyújtózkodási lehetőség miatt a 2009-re és 2010-re tervezett intézkedések nagyobb erőfeszítés, és eredmény nélkül telhetnek el. A stratégiát elviekben minden politikai párt támogatja, a megvalósítás azonban nagyon gyenge lábakon áll, ismerve a hazai viszonyokat, ahol az írott szónak nem sok hatalma van. A politikai kockázatok szokás szerint nem elhanyagolhatók, a több éves kutatómunkával felállított INS viszont egy új, élhetőbb Magyarország képét vázolja föl, ahol az időseket a társadalom megbecsüli.