megtakarítás

2016. május 04. 05:35 | Huszák Dániel

Szétszedtük az ügynökök kedvenc csodafegyverét

A rendszeres megtakarításokat értékesítő ügynökök (például a független biztosításközvetítők) egyik kedvenc értékesítési fogása az úgynevezett "cost-average" hatás ismertetése a megtakarítások iránt érdeklődő ügyféllel. Ennek röviden az a lényege az értékesítők szerint, hogy ha havonta takarítasz meg, nemcsak hogy nem lesz anyagilag annyira megterhelő félretenni, hanem egy rendszeres megtakarítás jóval kevésbé kockázatos és magasabb hozampotenciállal bír, mint egy egyösszegű befektetés. Megnéztük, hogy mi van az egyik legnépszerűbb értékesítési szöveg mögött.

2016. április 08. 20:46 | Portfolio

A TripAdvisor elárulta, mikor a legolcsóbb szállást foglalni nyárra

2016. március 28. 11:20 | Portfolio

Ez az ábra leleplezi, mibe teszi pénzét a magyar lakosság

Míg 2013-ban és 2014-ben még nagy népszerűségnek örvendtek Magyarországon a befektetési alapok, és felülmúlták e téren még az állampapírokat is, manapság ez már nincs így. A fordulatot az alábbi ábrán szemléltetjük.

2016. március 18. 11:00 | Palkó István

Jobb, mint a lakástakarék? - A NOK 5 előnye és 5 hátránya

Bár a kormány 2012-ben, majd 2014-ben betiltotta az egykor rossz hírű fogyasztói csoportok szervezetését (csak a régiek működését hagyta meg), a nemzeti otthonteremtési közösségekről (NOK) szóló törvénnyel most mégis új, lakáscélú fogyasztói csoportok elindítására adott lehetőséget. Az alábbi 10 ponttal segítünk eldönteni, hogy lakástakarékba vagy NOK-ba helyezzük-e havi megtakarításunkat, ha lakásra gyűjtünk.

2016. február 23. 15:33 | Portfolio

Életbiztosítással kockáztattál? - Rossz hírünk van

Kaotikusan indult az év a tőkepiacokon, szinte minden részvényindex leértékelődésen ment keresztül, ezért a unit-linked biztosítások részvényekbe fektető eszközalapjai sem tudtak kiemelkedően teljesíteni. Volt olyan alap, amely bő másfél hónap alatt több mint 15 százalékos esést szenvedett el. Összeszedtük, hogy a legnagyobb hat biztosító néhány népszerűbb részvény eszközalapja hogy teljesített az idén.

2016. február 18. 11:10 | Palkó István

Megvan, hová menekíti pénzét a magyar lakosság

Állampapír, készpénz, bankbetét - népszerűség szerinti sorrendben leginkább ezekbe a megtakarítási formákba helyezte el összesen 7,9%-kal gyarapodó megtakarítását a magyar lakosság 2015-ben. A befektetési alapok reneszánsza véget ért: ezek bővülését még a nyugdíjpénztárak és a szintén adókedvezménnyel megtámogatott életbiztosítások is megelőzték. 12 ábrán mutatjuk most be, hogy áll a magyar lakosság a pénzügyi megtakarításokkal.

2016. február 02. 16:06 | Portfolio

Jobb a szomszédod biztosítása, mint a tied? Lehet, hogy ezért

Ha egy befektetéssel egybekötött biztosítást akarunk indítani (unit-linked), két gyakori költségmodellel találkozunk; az egyik szerint a biztosító a költségalapot az első néhány évben csökkenti jelentős (30-50 százalékos) költségekkel, a másik szerint a biztosító arányosan von el költségeket a biztosításból a futamidő évei alatt (5-10 százalék, ugyanígy az első néhány évben megképzett díjtartalékból). Kiszámoltuk, melyikkel járunk jobban, mint ügyfél, és hogy melyik éri meg a biztosítónak.

2016. február 01. 19:10 | MTI

Egyharmadunk új önkéntes nyugdíjpénztári tag lenne munkáltatói támogatással

A magyar munkavállalók 60 százaléka spórol a nyugdíjas éveire is, azonban az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítással rendelkezők aránya csak 22 százalék. A munkavállalók 32 százaléka lépne be önkéntes nyugdíjpénztárba, vagy növelné pénztári befizetéseit, ha munkáltatója támogatná ezt a megtakarítási formát - derül ki az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) januári, nyugdíjcélú megtakarításokról szóló kutatásából.

2016. január 29. 09:15 | Portfolio

Izgalmak a biztosítási szektorban

Az értékesítés koncepcióját és a növekedés lehetőségeit alapjaiban meghatározó szabályozási változások elé néz a magyar biztosítási szektor. Izgalmasnak ígérkezik tehát a 2016-os esztendő, amelynek sikere azon áll vagy bukik, miként tudják kihasználni a régi keretrendszerben üzleti növekedési lehetőségeiket a biztosítók és a közvetítők, és emellett miként készülnek fel az új szabályokra.

2016. január 07. 08:48 | Portfolio

TBSZ: sokan döntöttek inkább a pénzkivétel mellett

Mintegy 100 ezer, 2010-ben indított TBSZ járt le tavaly év végén, azonban az értékpapírszámlás ügyfeleknek csak mintegy fele, a betétesek pedig még ennél is kevesebben döntöttek a számlájuk meghosszabbításáról, holott a pénzintézetek ennél nagyobb keresletre számítottak - írja a Világgazdaság.

2016. január 06. 12:09 | Portfolio

Fizetésemelést kaptál? Ebbe érdemes befektetni

Ha fizetésemelést kaptál tavaly év végén, érdemes lehet a többletet megtakarítani. Erre a célra számos lehetőség adott Magyarországon, persze nem mindegy, hogy mire gyűjtesz.

2015. december 05. 13:13 | Palkó István

Kinyílik a bicskád: ennyivel gazdagabb egy svájci, mint egy magyar

A most következő számoktól minden magyarnak kinyílhat a svájci bicska a zsebében. A svájci és a magyar jegybank adatait összevetve ugyanis kiszámítottuk, hogy egy átlag svájci 17-szer gazdagabb, mint egy átlag magyar, és megtakarításaikért a svájciak 7-szer annyit tudnának vásárolni, mint a magyarok. A svájci lakások jóval többet érnek, mégis kisebb a lakások jelentősége a svájciak vagyonán belül, mint nálunk.

2015. november 30. 15:13 | Portfolio

Jön az év vége, tedd zsebre az adókedvezményt!

Miből lehet nyugdíjam? Mikor kezdjek el rá félretenni? Vagy már most késő? Csak magamra számíthatok ezen a téren? Ha pedig hosszú távon tervezek öngondoskodási célra, akkor milyen stratégiát érdemes alkalmazni? - ezeket a kérdéseket biztosan minden aktív munkavállaló gyakran felteszi magának. Az év vége felé pedig még inkább felértékelődnek az ezekre a kérdésekre adott válaszok. A Portfolio következő befektetői klubján ezért ebben nyújtunk segítséget.

2015. november 15. 07:43 | MTI, Portfolio

Nyolcvanmilliárdnyi megtakarítás sorsa dől el év végén az OTP-nél

Év végén jár le a 2010-ben nyitott tartós befektetési számlák 5 éves ciklusa. Ennek kapcsán az OTP is ismertette most saját számait.

2015. november 12. 14:48 | Portfolio

Mit kezdjek havi 10 ezerrel? - Hat tipp a malacpersely helyett

Van fölösleges 10 000 forintod havonta, amit meg szeretnél takarítani, de nem tudod hova tenni? A következő rendszeres megtakarítási lehetőségek adottak számodra a piacon.

2015. november 05. 05:50 | Árgyelán Ágnes

Ez lesz az új lakossági őrület? - Nagy roham jön decemberben

A Portfolio becslései szerint 300 ezer Tartós Befektetési/Betéti Számlát (TBSZ) tartunk a hazai legnagyobb bankoknál, ezek közül az első 50 ezer számla idén év végén jár le, ugyanis 5 évvel ezelőtt, 2010-ben indították őket. A megtakarítást kivehetjük vagy akár egy új számlán is tovább vihetjük, de korántsem mindegy, milyen feltételekkel, hiszen ha idén észbe kapunk, akkor az adómentesség mellett egy évet megspórolunk a befektetési időből. Alábbi cikkünkben megmutatjuk, hogy mire figyeljünk, ha lejár a TBSZ-ünk és hogy fest ma a hazai TBSZ-piac.

2015. november 01. 06:45 | Portfolio

Köztünk élnek még Cirmos és Marcsika társai

Még évekig is elhúzódhat, mire a tavaszi brókerbotrányok károsultjai hozzájutnak pénzükhöz - véli a Portfolio kedden megrendezett Öngondoskodás 2015 konferenciájának hallgatósága. A közönség válaszai szerint még sok Cirmos és Bróker Marcsika szaladgál Magyarország utcáin, a kártalanítások lezajlása után pedig jelentős átrendeződések várhatóak a befektetési szolgáltatói szektorban. A hallgatóság válaszaiból kiderült az is, mit tartanak a következő 3 év slágertermékének és mely csatornák lehetnek a legeredményesebbek az életbiztosítások értékesítésében.

2015. október 27. 12:45 | Portfolio

Egyre többet teszünk félre lakásvásárlásra

Egyre több pénzt tesznek félre a magyarok lakásvásárlásra, míg a váratlan kiadásokra vagy nyugdíjra szánt megtakarítások visszaestek - többek között ez derült ki Harmati László, az Erste Bank vezérigazgató-helyettese által tartott előadásban a Portfolio Öngondoskodás konferenciáján. Demeter Ákos, a Deloitte partnere szerint, ha a gazdasági függőségi rátát nézzük, korántsem olyan rossz a nyugdíjhelyzet, mint hittük.

2015. október 25. 09:09 | Portfolio

Állampapír vagy bankbetét? - Szavazz!

A bankbetétekkel már semmit sem lehet keresni, rövid távon viszont alig találni valamit, ami felvehetné a versenyt az állampapírokkal. Te be mered vállalni egy nagyobb bukó lehetőségét azért, hogy kétszámjegyű hozamot érj el? Először tanácsot kérsz egy befektetési döntés előtt vagy a saját fejed után mész? Kíváncsi vagy, mi jellemző Rád és a magyarok többségére? Akkor szavazz!

2015. október 22. 08:57 | Portfolio

Egy ábra, amely leleplezi, mibe habarodtak bele a magyarok

Miközben egy átlagos betétre kevesebb mint 0,9%-os kamatot fizetnek a bankok, egyre nagyobb teret nyernek a magasabb kockázatért magasabb hozammal kecsegtető befektetési alapok, valamint a jócskán a betétek fölé ígérő állampapírok. A kamatozó kincstárjegyek például fix 2,75%-os kamattal csábítják az embereket. Természetes ezek népszerűsége, de van egy harmadik megtakarítási forma is, amelyre nem lehetünk büszkék.