nyugdíjpénztár

A magyarok negyede idén lakásfelújítást tervez – de eladósodni nem akarnak

2025. május 06. 11:56 | Portfolio

A magyarok negyede idén lakásfelújítást tervez – de eladósodni nem akarnak

Tízből 2-3 magyar tervez valamilyen felújítást vagy bővítést otthonában, többségük 500 ezer Ft alatti értékben, míg az új építkezésben gondolkodók aránya 5 százalék. A magyarok leginkább saját megtakarításból finanszíroznák a munkálatokat – írja az Impetus Research közleménye.

Példátlan felfordulás  a magyar nyugdíjpénzeknél: megszólal a legnagyobb pénztár vezére

2025. április 24. 13:00 | Süle-Szigeti Bulcsú

Példátlan felfordulás a magyar nyugdíjpénzeknél: megszólal a legnagyobb pénztár vezére

Az idén debütáló lakáscélú felhasználásra eddig 7 milliárd forint, a kezelt vagyon 1,5 százaléka áramlott ki az OTP Nyugdíjpénztártól, a pénztártagok elsősorban hiteltörlesztésre és lakásfelújításra fordítják a felvett összegeket – nyilatkozta a Portfolio-nak Budai József, az OTP Pénztárak vezetője. A magyar anyák bővülő adómentessége okán széles tömegek kiszorulnak az államilag támogatott megtakarítói körből, de ez szerinte nem veti majd vissza az öngondoskodási kedvet, hiszen a befektetések önmagukban is kellően vonzó hozamokat biztosítanak. Habár a tagság öregszik, az újonnan belépő megtakarítók egyre fiatalabbak, ami jó hír a megtakarítások eredményessége szempontjából. A nyugdíj-előtakarékosságot érintő kormányzati döntésekről, az USA vámháborújának tőkepiaci hatásairól, valamint a munkáltatók öngondoskodásban betöltött szerepéről is beszélgettünk az OTP Nyugdíjpénztár és az OTP Egészségpénztár ügyvezető igazgatójával.

Fájdalmas hungarikumok: reformok kellenek a magyar nyugdíjrendszerben

2025. április 20. 15:00 | Farkas András

Fájdalmas hungarikumok: reformok kellenek a magyar nyugdíjrendszerben

A magyar nyugdíjrendszernek nyolc olyan speciális jellemzője is van, amelyek eséllyel pályázhatnának a hungarikum címre a legunikálisabb magyaros megoldások témakörében. A nettó magyar nyugdíjszámítás, a nők kedvezményes teljes nyugdíja - amely miatt de facto kettős magyar nyugdíjkorhatár is kialakult -, a korkedvezmény eltörlése és a rokkantsági nyugdíj megszüntetése, a nyugdíjskála pénzügyi perverzitása, a járulékplafon és a nyugdíjplafon egyidejű hiánya, a minimálnyugdíj bebetonozása, az egészségügyben alkalmazott nyugdíjpótló jövedelemkiegészítés, és a foglalkoztatói nyugdíjpillér hiánya tartozhat e különleges, nem minden esetben pozitív hatású hungarikumok közé. Kétrészes cikkem második részében további négy hungarikumot mutatok be.

Amerika legnagyobb nyugdíjalapját is megütötte a tőzsdekrach

2025. április 09. 09:23 | Portfolio

Amerika legnagyobb nyugdíjalapját is megütötte a tőzsdekrach

A kaliforniai állami alkalmazottak nyugdíjalapja (Calpers) az elmúlt hetekben 25 milliárd dollárt veszített, miután Donald Trump új vámtarifái fenekestül felforgatták a tőkepiacokat. Az alap teljes kezelt vagyona február 509 milliárd dollárra csökkent, jelenleg a portfóliójának közel 40%-a van részvényekben – írja a Bloomberg.

Nyugdíjpénzek: rázósan indult az év, ezt nem fogják zsebre tenni a nyugdíjra gyűjtők

2025. április 05. 10:00 | Árgyelán Ágnes

Nyugdíjpénzek: rázósan indult az év, ezt nem fogják zsebre tenni a nyugdíjra gyűjtők

Idén eddig nem voltak könnyű helyzetben azok, akik szorgosan gyűjtögetnek a nyugdíjas éveikre: a vámháború okozta piaci turbulenciák az önkéntes- és magán-nyugdíjpénztári hozamokra is rányomták a bélyegüket, a pénztári portfóliók többsége csak nagyon szerény teljesítményt tudott felmutatni az első negyedévben. Amilyen jó volt az előző két év a hozamok szempontjából, olyan rázós lehet az idei év, de hosszabb távon nézve még mindig bőven pozitív az a hozammérleg.

Adómentessé válnak a magyar anyák – Itt a kegyelemdöfés a nyugdíjpénzeknek?

2025. március 22. 18:00 | Süle-Szigeti Bulcsú

Adómentessé válnak a magyar anyák – Itt a kegyelemdöfés a nyugdíjpénzeknek?

Hónapokon belül gigantikus adókedvezményeket kapnak a családosok, különösen a többgyermekes nők. Ugyanakkor a bőkezű adócsökkentési csomag fájdalmas érvágás lehet az öngondoskodási piac számára: akik nem fizetnek többé SZJA-t, ők értelemszerűen elveszítik a lehetőséget arra, hogy megtakarítási számláikra adóvisszatérítést vegyenek igénybe. Márpedig az adójóváírás megszűnésével sokak szemében odavész a megtakarítások fő vonzereje, és ebből a vert helyzetből az öngondoskodási szolgáltatók csak nehezen tudják majd magukhoz csatornázni a gazdaságban egyébként hirtelen megjelenő, tetemes mennyiségű és rendszeres – azaz öngondoskodásra lehetőséget teremtő – többletjövedelmet.

Változás az önkéntes nyugdíjpénztáraknál, pénzt spórolhat Nagy Márton minisztériuma

2025. március 20. 12:09 | Portfolio

Változás az önkéntes nyugdíjpénztáraknál, pénzt spórolhat Nagy Márton minisztériuma

Egy társadalmi egyeztetésre bocsátott friss rendelettervezet alapján a Nemzetgazdasági Minisztérium fejezete helyett más költségvetési fejezetekből is lehet majd finanszírozni az önkéntes nyugdíjpénztárak költségtérítését. A költségtérítés célja, hogy kompenzálja a pénztárakat a lakáscélú felhasználáshoz kapcsolódó új, havi rendszerességű adatszolgáltatásukért. A változással Nagy Márton minisztériuma reálisan 0,4-0,8 milliárd forint éves költségtől szabadulhat meg.

Abszolút hungarikum: a rejtett 14. havi nyugdíj

2025. március 13. 07:00 | Farkas András

Abszolút hungarikum: a rejtett 14. havi nyugdíj

A Nők40 a magyar nyugdíjrendszer egyedülálló eleme, amely lehetővé teszi a nők számára, hogy 40 év jogosító idő megszerzése után, akár a nyugdíjkorhatár előtt nyugdíjba vonuljanak, levonás nélkül. Bár ez elsőre kedvezőnek tűnik, hosszú távon anyagi hátrányt is jelenthet, mivel a nyugdíjak évente csak az inflációval nőnek, míg a bérek ennél jellemzően gyorsabban emelkednek. A rendszer a nőket jelentősen kedvezményezi, mivel ők átlagosan hosszabb ideig élnek és tovább kapják a nyugdíjat, mint a férfiak. A Nők40 mindemellett komoly költségvetési terhet jelent, hiszen 2025-ben a teljes nyugdíjkassza 7,5%-át emészti fel.

Közzétette az MNB az első számokat a nyugdíjpénzek lakáscélú felhasználásáról – döcögősen indul a mesterterv?

2025. március 11. 10:42 | Portfolio

Közzétette az MNB az első számokat a nyugdíjpénzek lakáscélú felhasználásáról – döcögősen indul a mesterterv?

Januárban 5064 megtakarítótól összesen 12,7 milliárd forintnyi kifizetési igény érkezett be az önkéntes nyugdíjpénztárakhoz az idei évben lehetővé tett lakáscélú felhasználás céljából – derül ki a Magyar Nemzeti Bank mai közleményéből. Az átlagosan kivett összeg 2,5 millió forint, a legtöbben hiteltörlesztésre fordítják a pénzt. Ezek a számok jócskán elmaradnak a kormány korábban kitűzött céljaitól: ha az év folyamán nem változna a tagok aktivitása, akkor alig 152 milliárd forint lenne idén a lakáscélú kiáramlás mennyisége, de ilyen következtetést most még több okból sem lehet levonni.

Megdöbbentő, de a befektetések jelentős része veszélyben lehet a zöld célok miatt

2025. március 06. 10:32 | Portfolio

Megdöbbentő, de a befektetések jelentős része veszélyben lehet a zöld célok miatt

A fosszilis energiahordozóktól való globális elfordulás hatalmas pénzügyi veszteségeket okozhat a következő évtizedekben, miközben a világ egyre inkább a megújuló energiaforrások felé fordul. Egy friss elemzés szerint az átállás akár 2,3 billió dolláros gazdasági veszteséget eredményezhet globálisan, ami különösen fáj az Egyesült Királyságnak, hiszen a brit befektetési alapok és nyugdíjmegtakarítások jelentős része fosszilis eszközökben áll. A szakértők szerint az olaj- és gázipari vállalatok alábecsülik a keresleti trendek változását, ami hosszú távon komoly pénzügyi kockázatokat hordoz.

Történelmi vergődés a befektetési szektorban, csalódtak a nyugdíjalapok

2025. március 05. 12:30 | Portfolio

Történelmi vergődés a befektetési szektorban, csalódtak a nyugdíjalapok

2024-ben évtizedek óta először csökkent a magántőke üzletág (private equity) által kezelt vagyon – írja a Financial Times. A szektor nehézségekkel küzd a meglévő befektetéseinek értékesítése során, így kevés készpénzt tud visszajuttatni a befektetőihez. Emiatt a nyugdíjalapok és más intézményi befektetők inkább kivárnak, és kevesebb új tőkét bíznak a magántőkealapokra.

Felmérés: egyre több fejtörést okoz a nyugdíj a magyaroknak

2025. március 05. 09:14 | Portfolio

Felmérés: egyre több fejtörést okoz a nyugdíj a magyaroknak

Az elfogadás és egyúttal az igény is megnőtt az öngondoskodásra. Az ismeret és az elszántság sajnos azonban még hiányzik - ez derül ki a Prémium Önkéntes Nyugdíjpénztár januári 1000 fős reprezentatív felméréséből, melyben a nyugdíjról való gondoskodás fontosságáról kérdezték meg az érintetteket.  A válaszok alapján sajnos emelkedett a jövőjük-nyugdíjas létük miatt szorongók aránya. Míg 2021-ben a gazdaságilag aktívak 61%-a, addig az idei válaszadóknak már 68%-a fogalmazott meg aggodalmat. Ezen belül különösen a középkorosztály (35-49 évesek) körében érezhető a félelem, ami 59%-ról 70%-ra ugrott.

Nyugdíjpénzek: új hozamokat közölt az MNB a nyugdíjpénztárakra

2025. február 28. 10:22 | Portfolio

Nyugdíjpénzek: új hozamokat közölt az MNB a nyugdíjpénztárakra

Az önkéntes nyugdíjpénztárak adatai alapján a szektor 2024-ben 13,79 százalékos átlagos nettó hozamról számolhatott be. Az elmúlt két évtizedben először sikerült két egymást követő évben is két számjegyű hozamot elérni. A pénztárak az utóbbi húsz évben versenyképes, az inflációt közel két százalékponttal meghaladó hozamot írtak jóvá tagjaiknak - közölte az MNB.

Megugrottak a milliós nyugdíjszámlák Amerikában

2025. február 27. 09:32 | Portfolio

Megugrottak a milliós nyugdíjszámlák Amerikában

A Fidelity Investmentsnél az 1 millió dolláros vagy annál nagyobb összegű nyugdíjmegtakarítási (401(k)) számlák száma 27%-kal 537 000-re emelkedett 2024-ben, ami elsősorban a jó részvénypiaci teljesítményeknek köszönhető - közölte a vállalat a Bloomberg szerint.

Vészjósló nyugdíjjelentés érkezett, lepontozták Magyarországot

2025. február 26. 16:00 | Süle-Szigeti Bulcsú

Vészjósló nyugdíjjelentés érkezett, lepontozták Magyarországot

Az Európai Unió negyedik leggyengébb pontszámát kapta a magyar nyugdíjrendszer az Allianz 2025-ös nyugdíjjelentésében, a legutóbbihoz képest két tizeddel rosszabbodott a helyzetünk. A legsikeresebb megoldást az északi országok adják a nyugdíjproblémára, míg Közép-Európában szinte mindenütt javításra szorul a nyugdíjrendszer. Főként az elöregedés jelent kihívást a fejlett világ országaiban, de a tőkefedezeti nyugdíjpillérek stabil alternatívái lehetnek a felosztó-kirovó (folyó finanszírozású) nyugdíjpillérnek.

Húsz éve nem látott ilyet Magyarország: dől a pénz azokhoz, akik félre tudnak tenni

2025. február 18. 12:59 | Palkó István

Húsz éve nem látott ilyet Magyarország: dől a pénz azokhoz, akik félre tudnak tenni

Csaknem két évtizede nem nőtt olyan nagy mértékben a magyar lakosság megtakarításainak az állománya, mint tavaly, még az inflációval korrigálva is majdnem rekordot döntött a tavalyi gyarapodás. A kedvező pénz- és tőkepiaci hozamkörnyezet mellett a halmozódó állampapírkamatok is hizlalták a számlákat, de sokan a forint gyengülésén is nyertek. A friss tőke elsősorban a befektetési alapokat választotta, és csak utána következtek az állampapírok, de önmagukhoz képest kiugróan sok pénz ment tavaly a nyugdíjpénztári és az életbiztosítási megtakarításokba is. Szemben a tőzsdei részvényekkel, amelyek szépen hoztak a befektetők konyhájára, viszont friss tőkét nem tudtak bevonzani. A megtakarítási piac helyzetével részletesen is foglalkozunk március 4-ei Biztosítás 2025 konferenciánkon, nem érdemes lemaradni a rendezvényről.

Íme az első kulisszatitkok a nyugdíjpénzek lakáscélú felhasználásáról

2025. február 18. 10:30 | Süle-Szigeti Bulcsú

Íme az első kulisszatitkok a nyugdíjpénzek lakáscélú felhasználásáról

Az első hónap tapasztalatai alapján a lakáscélú felhasználhatóság okán a nyugdíjszolgáltatások és hozamkifizetések normál szintjéhez képest duplájára is nőhetett az önkéntes nyugdíjpénztáraktól kifolyó pénzek összege. Bár ma még kevés információ áll rendelkezésre, feltételezésünk szerint reálisnak tűnik a kormány terve, hogy akár 300 milliárd forint áramoljon ki a nyugdíjpénztáraktól lakáscélokra. A legnépszerűbb cél egyelőre a hitel-előtörlesztés, de az év folyamán más célok is előtérbe kerülhetnek.

Kiderült: átlagosan 2 millió forintot tartalékolnak nyugdíjra a magyarok

2025. február 12. 11:11 | Portfolio

Kiderült: átlagosan 2 millió forintot tartalékolnak nyugdíjra a magyarok

Tavaly is folytatódott az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári tagok által megtakarított vagyon tempós növekedése, de tovább gyarapodott a taglétszám is. A nyugdíjkasszák átlagosan az inflációt jóval meghaladó, 12 százalék feletti hozamot írtak jóvá tagjaik számára - közölte a Pénztárszövetség. A tavalyi adatok alapján átlagosan valamivel több mint 2 millió forint megtakarítás hever önkéntes nyugdíjpénztári számlákon.

Figyelmeztet a NAV: ezt kell tenni az adóigazolásokkal

2025. február 10. 09:51 | MTI

Figyelmeztet a NAV: ezt kell tenni az adóigazolásokkal

Február közepéig mindenki megkapja a tavalyi jövedelme, illetve az önkéntes pénztári, nyugdíj-előtakarékossági és nyugdíjbiztosítási befizetései után a munkáltatói, kifizetői és pénztári igazolásokat. Ezek alapján ellenőrizhető az szja-bevallási tervezet, és benne a pénztárakba befizetett összegek után járó adó-visszatérítés. Az igazolásokat nem kell beküldeni a NAV-hoz, de az elévülési idő végéig meg kell őrizni – közölte a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV).

Részletes keresés